东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. ( )是一种面对面的沟通形式一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户A.广告促销B.公共关系C.营业推广D.人员推销参考答案：D2. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )T.对F.错参考答案：F3. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B．能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C．地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D．以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。
4. 基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )A.易入原则B.成长原则C.利润原则D.识别原则参考答案：ABCD5. ( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终A.合法性原则B.完整性原则C.有效性原则D.审慎性原则参考答案：A6. 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人A.1B.4C.6D.12参考答案：C7. 基金A与基金B具有相同的贝塔值，基金A的平均收益率和平均无风险收益率都是基金B的两倍，基金A的特雷诺比率( )A.是基金B的两倍B.小于基金B的两倍C.大于基金B的两倍D.等于基金B的特雷诺指数参考答案：A8. 基金信息披露原则主要体现在( )A.披露内容B.披露形式C.披露主体D.披露媒体参考答案：AB9. 投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自T+( )日开始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额A.1B.2C.3D.4参考答案：B10. 股票收益一般要随股份公司经营状况波动 )T.对F.错参考答案：T11. 公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定; 公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息。
)A.正确B.错误参考答案：A12. 融资租赁期间承租人拥有对租赁物的( ) A．占有权 B．使用权 C．受益权 D．处置权融资租赁期间承租人拥有对租赁物的( ) A．占有权 B．使用权 C．受益权 D．处置权ABC13. 股票具有期限的永久性特征，这是指( )A.股东可以永远获得利息B.股东的收益总是稳定的C.股东必须永远持有股票，不得转让D.股东不能要求发行人赎回股票，但可以卖给第三者参考答案：D14. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成因素的是( ) (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)公司经营管理因素；(4)公司财务因素A．(1)(2)B．(2)(3)C．(1)(2)(3)D．(3)(4)正确答案：D商品风险形成因素包括供需因素、宏观经济因素、国际政治因素、国内政策因素、季节性因素、突发性因素等15. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC16. 介绍基金基础知识不属于客户服务流程。
)A.正确B.错误参考答案：A17. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD18. 在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和( )，提高信息编报、传送和使用的效率和质量A.电子化B.制度化C.合法化D.信息化参考答案：A19. 巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，下列选项中关于两者的区别，说法不正确的是( )A．前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性B．前者面临更大的市场风险C．后者一般具有到期交割的性质D．后者主要面临市场风险正确答案：DBCBS与CBRC的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，两个概念最大的不同在于，前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性，从而面临更大的市场风险；而后者一般具有到期交割的性质，主要面临信用风险。
20. 中国证监会对( )的监督检查是日常监管的重点A.公司本身的日常经营运作B.收益状况C.风险状况D.基金管理公司内部控制情况参考答案：D21. 试述投资银行在企业并购中的作用试述投资银行在企业并购中的作用投资银行在企业并购中的作用主要体现在以下儿方面：(1)参与企业战略结构的设计投资银行可以充当企业并购的财务顾问，以自己特有的金融方面的专业技术帮助公司寻求各种发展机会，涉及可持续发展的战略及创造这种战略的条件投资银行参与企业战略结构的设计，会使整个企业的资源配置更有序，并和内部管理目标有机地结合起来2)评估企业并购风险并购是一项风险很大的投资，投资银行作为公司兼并的财务顾问，必须帮助企业把握风险，即通过一系列的指标测算，对并购企业的风险作出评估3)设计多重评价指标，协助企业评价、比较在企业并购过程中，投资银行凭借专业知识，设计多重评价指标，协助企业进行评价和比较，特别是进行交易成本、机会成本和市场环境的评价和比较比较的目的是进一步把握并购的市场和机会投资银行一般从财务、税务和法律三个方面帮助企业设计多重评价指标4)为并购企业进行结构设计投资银行设计的并购结构一般有如下组合：购买资产或公司、购买股权加期权、发行可转换债券、购买部分旧股和增资扩大新股东和资本性融资租赁等。
5)为并购企业提供融资服务由于并购通常需要并购资金，因而投资银行一个重要的功能就是为收购方提供融资服务最典型的做法是融资收购，即目标公司采用大量举债的方式向原股东购买股权的一种企业并购方式，又称为杠杆收购6)协助企业进行公司重整并购本身只是一个过程，目的是追求企业的进一步发展，因此，并购后各种要素的重整(即公司重整)就显得更加重要公司重整主要包括撤资和清算，而撤资的类型又分为资产出售、资产分割和权益分割22. 我国商业银行中间业务的种类繁多，关于我国商业银行的中间业务表述错误的是( )A．支付结算类业我国商业银行中间业务的种类繁多，关于我国商业银行的中间业务表述错误的是( )A．支付结算类业务包括汇款业务、托收业务、信用证业务等B．资产托管业务是指有托管资格的商业银行接受基金管理公司、信托公司等委托，安全保管所托管基金或信托计划的全部资产，为所托管基金或信托计划办理资金清算款项划拨、会计核算、资产估值、监督管理人投资运作C．承诺类中间业务主要指贷款承诺，包括可撤销承诺和不可撤销承诺两种D．以上都不对正确答案：D23. 下列说法错误的是( )A、对于认购期权来说，现行市价高于行权价格时称期权处于实值状态B、对于认下列说法错误的是( )。
A、对于认购期权来说，现行市价高于行权价格时称期权处于实值状态B、对于认沽期权来说，行权价格低于现行市价时称期权处于实值状态C、对于认沽期权来说，行权价格高于现行市价时称期权处于实值状态D、期权的内在价值状态是变化的答案：B24. 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是( )A.基金管理人建仓时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内买入证券B.基金管理人在为实现投资收益而卖出证券时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内卖出证券C.开放式基金发生投资者赎回时，所持证券流动性不足，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D.投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金参考答案：D25. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )答案：对26. 5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______。
5．(1)现金/货币结算 (2)票据结算 (3)凭单结算 (4)电讯结算 27. 下列资金会直接进入实体经济的有( )A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：CD28. 账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式 A．查账征收 B．查定征收 C．查验账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式 A．查账征收 B．查定征收 C．查验征收 D．定期定额征收B29. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年A.5B.10C.15D.20参考答案：C30. 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查A.3B.5C.7D.10参考答案：D31. 经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为股东谋求最大利益 )A.正确B.错误参考答案：B32. 房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用。
作为土地增值税扣除项目的房地产开发房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用作为土地增值税扣除项目的房地产开发费用，按纳税人房地产开发项目实际发生的费用进行扣除 )错误33. QDII基金的净值在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B34. ETF的认购方式不包括( )A.场内现金认购B.场外现金认购C.组合证券认购D.以上都不是参考答案：D35. 投资组合管理中的核心环节是( )A.投资风险控制B.投资组合风险预测C.资产配置D.资产风险控制参考答案：C36. 投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估 )A.正确B.错误参考答案：A37. 中国人民银行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最长为( )A.3个月B.4个月C.6个月D.1年参考答案：D38. 国际收支失衡的主要表现有哪些?国际收支失衡的主要表现有哪些?(1)结构性失衡因一国国内生产结构及相应要素配置未能及时调整或更新换代，导致不能适应国际市场的变化，从而引起本国国际收支不平衡 (2)周期性失衡因经济发展的变化，导致一国的总需求、进出口贸易和收入受到影响，从而引起国际收支不平衡。
它与经济周期有关 (3)收入性失衡因一国国民收入发生变化而引发的国际收支不平衡一定时期一国国民收入多，意味着进口消费或其他方面的国际支付增加，国际收支可能出现逆差 (4)币值性失衡因一国币值发生变动而引发的国际收支不平衡当一国物价普遍上升或通货膨胀严重时，产品出口成本提高，产品的国际竞争力下降，在其他条件不变的情况下，出口减少，与此同时，产品进口成本降低，进口增加，国际收支发生逆差；反之，就会发生顺差 (5)政策性失衡因一国推出重要的经济政策或实施重大改革而引发的国际收支不平衡 39. ( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动A.独立性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则参考答案：A40. ( )开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务A.财险公司B.寿险公司C.健康险公司D.意外险公司参考答案：B41. ( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息A.强势有效市场B.有效市场C.半强势有效市场D.弱势有效市场参考答案：D42. 证券投资基金起源于( )的投资信托公司。
A.英国B.美国C.法国D.荷兰参考答案：A43. 股票具有清偿的附属性特征，这是指( )A.股东可以获得公司所有的剩余资产B.股东对公司的剩余资产没有要求权C.当公司宣告破产或解散时，股份有限公司要首先偿还所有公司债权人的债务，之后才允许公司将剩余的资产变卖后还给股东D.股本是必须偿还的参考答案：C44. 银华深100分级基金，母基金可以被拆分为A类(银华稳进)、B类(银华锐进)A类和B类的比例为1：1假设A类基金(银华稳进)的年化收益率为6%如果母基金盈利20%，原来价值200元的母基金涨到240元，B份额的收益是母基金收益率的( )倍A.1.5B.1.6C.1.7D.1.8参考答案：C45. 某投资者判断甲股票价格将会持续上涨，因此买入一份执行价格为45元的认购期权，权利金为1元／股某投资者判断甲股票价格将会持续上涨，因此买入一份执行价格为45元的认购期权，权利金为1元/股则该投资者在期权到期日的盈亏平衡点是股票价格为( )A.44元B.45元C.46元D.47元答案：C46. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金参考答案：D47. 显性成本是包含在交易价格以内的、由具体交易导致的额外费用支出。
)A.正确B.错误参考答案：B48. A draft contains the following items: (1)amount: GBP 32,000.00 (2)drawer: China Textiles Co., TianA draft contains the following items: (1)amount: GBP 32,000.00 (2)drawer: China Textiles Co., Tianjin (3)drawee: Bank of Europe, London (4)tenor: at 60 days sight (5)payee: the order of ourselves (6)date of issue: 12 May, 200× (7)drawn clause: Drawn under Bank of Europe, London L/C No. 15243 dated 5 April, 200× Please indicate a draft containing above items in the form as shown in Question 4.A draft for ①GBP32,000.00 is drawn by ②China Textiles Co., Tianjin on ③ Bank of Europe, London payable at ④60 days sight to ⑤the order of ourselves dated ⑥12 May, 200× marked ⑦\"Drawn under Bank of Europe, London L/C No. 15243 dated 5 April 200×\".49. 完全由政府出资的中央银行有：( )A.英国B.日本C.美国D.加拿大完全由政府出资的中央银行有：( )A.英国B.日本C.美国D.加拿大正确答案：AD50. 债券基金主要的投资风险包括( )。
A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险参考答案：ABCD51. 股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大 )A.正确B.错误参考答案：A52. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D53. 在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上A.1B.2C.3D.4参考答案：C54. 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，不包括基金管理人的经理层和监控人员的活动 )A.正确B.错误参考答案：B55. 基金管理公司研究部的研究一般包括( )A.宏观研究B.行业研究C.科技研究D.企业研究参考答案：AB56. 银行信用是一种独立的借贷资本的运动，它与产业资本运动并不完全一致 )银行信用是一种独立的借贷资本的运动，它与产业资本运动并不完全一致 )参考答案√57. 关于绩效衡量问题的视角下列说法正确的有( )A.与实务方法不同，理论上对基金绩效表现的衡量以各种风险调整收益指标以及各种绩效评估模型为基础B.短期衡量通常是对近2年表现的衡量，而长期衡量则通常将考察期设定在2年(含)以上C.微观绩效衡量主要是对个别基金绩效的衡量，而宏观衡量则力求反映全部基金的整体表现D.基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析，而公司衡量则更看重管理公司本身素质的衡量参考答案：ACD58. QDII基金的投资范围有( )等。
A.银行存款B.可转让存单C.远期合约D.互换参考答案：ABCD59. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD60. 关于期权和期货，以下说法错误的是A.当事人的权利义务不同B.收益风险不同C.均使用保证金制度D.关于期权和期货，以下说法错误的是A.当事人的权利义务不同B.收益风险不同C.均使用保证金制度D.合约均有价值答案：D。