东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 股东的权益包括( )A.剩余索取权B.剩余控制权C.改革权D.放弃权参考答案：AB2. 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人A.1B.4C.6D.12参考答案：C3. 资产负债表报告了某一时期的资产、负债和所有者权益的状况 )A.正确B.错误参考答案：B4. ( )不是基金监管的特征A.监管内容全面性B.监管对象广泛性C.监管时间连续性D.监管过程复杂化参考答案：D5. ( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格A.消极的股票风格管理B.积极的股票风格管理C.稳定的股票风格管理D.稳健的股票风格管理参考答案：A6. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有( )的收益A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案：C7. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD8. 经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期内产出趋向于其充分就业水平D、以上全都正确答案:D9. 投资股票的收益包括( )。
A.股息B.红利C.资本利得D.利息E.本金的返还参考答案：ABC10. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD11. 试述商业银行安全性、流动性和盈利性的关系举例说明试述商业银行安全性、流动性和盈利性的关系举例说明1)安全性、流动性和盈利性的含义；(2)从总体上看，安全性与流动性两者之间是统一的，流动性较强的资产，一般来说风险较小；安全性与盈利性之间既矛盾又统一，因为银行要盈利必须以资产安全为前提，而对于资产来说，愈是安全的资产，其盈利水平愈低；流动性与盈利性之间则表现为矛盾和对立，流动性强的资产盈利能力低3)举例12. 关于消极型股票投资策略的说法正确的有( )A.消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和指数型两类策略B.简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后，在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点C.指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，任何积极的股票投资策略都不能取得超过市场的投资收益D.基金管理人在实际进行资产管理时，会构造股票投资组合来复制某个选定的股票价格指数的波动参考答案：ABCD13. 以下关于另类投资基金的说法，正确的是( )。
A.国内黄金ETF主要投资于实物黄金B.国内QDII、REITs产品都是投资于海外的REITsC.国内黄金QDII只能投资于黄金和石油D.国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货参考答案：B14. 根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是( ) A．纳税人进口自用的应税车辆以组根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是( ) A．纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=(关税完税价格+关税+消费税)÷(1-车辆购置税) B．纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=关税完税价格+关税+消费税 C．对已缴纳车辆购置税并办理了登记注册手续的车辆，按最低计税价格作为计税依据，若底盘和发动机同时发生更换，则最低计税价格按同类型新车最低计税价格的70%计算 D．免税、减税条件消失的车辆，按最低计税价格作为计税依据，最低计税价格=同类型新车最低计税价格×[1-(已使用年限÷规定使用年限)]×100%A15. 债券的风险要小于股票 )T.对F.错参考答案：T16. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是( )。
A．一般性货币政策工具 B．选择性货币政策工具 C．直接信用控制的货币政策工具 D．间接信用控制的货币政策工具C17. 介绍基金基础知识不属于客户服务流程 )A.正确B.错误参考答案：A18. 私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C19. 产品营销部门包括( )A.产品开发B.营销C.销售D.客户服务参考答案：ABCD20. 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查A.3B.5C.7D.10参考答案：D21. 现代商业银行更加注重资产负债管理，结合《新巴塞尔协议》的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要现代商业银行更加注重资产负债管理，结合《新巴塞尔协议》的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要求不包括( )A．资本充足率B．贷款余额与存款余额的比例C．流动性资产余额和流动性负债余额的比例D．固定资产和流动资产的比例正确答案：D22. ( )是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度。
A.购买时间B.购买时机C.投资期限D.兑换期限参考答案：C23. 偏债型基金与偏股型基金相比收益更( )A.大B.小C.相同D.不确定参考答案：B24. 证券价格不仅已经反映了历史信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息的市场为( )A.弱有效证券市场B.半强有效证券市场C.强有效证券市场D.非有效市场参考答案：B25. 关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因下列选项中关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因下列选项中关于广东国投操作风险的表述正确的是( )A．违规乱开信用证融资，导致较大垫款风险B．会计制度和操作不规范，账务处理随意性大，往来账目残缺C．违规账外经营、高息揽存、乱拆借、乱投资、大量债务逾期D．以上选项都正确正确答案：D26. 信用证是开证行向受益人作出的______的付款承诺受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符信用证是开证行向受益人作出的______的付款承诺受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符合信用证要求的______为前提参考答案：有条件、单据27. 企业信用主体是指企业信用的授信方。
)企业信用主体是指企业信用的授信方 )参考答案×28. 保险标的的实际价值为50000元，保险金额为40000元，损失金额为30000元，按比例赔偿方式计算赔偿金额应是( )保险标的的实际价值为50000元，保险金额为40000元，损失金额为30000元，按比例赔偿方式计算赔偿金额应是( ) A．50000元 B．40000元 C．30000元 D．24000元D29. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成因素的是( ) (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)公司经营管理因素；(4)公司财务因素A．(1)(2)B．(2)(3)C．(1)(2)(3)D．(3)(4)正确答案：D商品风险形成因素包括供需因素、宏观经济因素、国际政治因素、国内政策因素、季节性因素、突发性因素等30. 保本基金从本质上讲是一种( )A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.债券基金参考答案：C31. 有效市场假设理论下的有效市场概念指的是( )A.帕累托有效B.信息有效C.有效组合D.以上均不对参考答案：B32. 基金行业高级管理人员的基本行为规范包括( )。
A.高级管理人员应当维护所管理基金的合法利益，坚持基金份额持有人利益优先的原则B.高级管理人员应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责C.基金管理公司总经理应当认真执行董事会决议，有效执行公司制度基金管理公司副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D.基金管理公司督察长应当认真履行职责，对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行监察、稽核参考答案：ABCD33. 关于单位资产净值，下列说法错误的是( )A.私募基金的资产净值常常以基金单位资产净值的形式公布B.期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额C.利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑利息D.基金单位资产净值不受基金份额申购赎回的影响参考答案：C34. 在分级基金中，无论母基金是涨还是跌，( )型投资者每年都会获得约定的收益A.优先B.进取C.普通D.债权参考答案：A35. 在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务正确答案：C36. 公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。
)A.正确B.错误参考答案：A37. 债券基金是指主要投资于( )的基金类型A.国债B.金融债C.公司债D.股票参考答案：ABC38. 银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是( )A、实时净额结算B、批量全额结算C、批量净额结算D、实时全额结算参考答案：D39. 关于股票基金，下列说法错误的有( )A.基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于成长性基金C.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率大于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金D.基金持股平均市值的计算只能采用加权平均法参考答案：BCD40. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )A.正确B.错误参考答案：B41. 商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让 )商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让 )错误42. 《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )。
A．核心资本充足率=(资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％B．核心资本充足率=(核心资本-资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％C．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％D．核心资本充足率=核心资本-核心资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％正确答案：D43. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况参考答案：ABCD44. 期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类参考答案：商业交易商;非商业性交易商45. 下列金融资产中风险性最高的是( )A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B46. 回归预测法是根据某一现象的历史资料推测该现象未来水平的统计方法 )回归预测法是根据某一现象的历史资料推测该现象未来水平的统计方法。
)参考答案×47. 在信息分类的基础上，将市场的有效性分为( )形式A.弱势有效市场B.半强势有效市场C.强势有效市场D.无效市场参考答案：ABC48. 基金信息披露最根本、最重要的原则是( )A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性参考答案：C49. ( )对有效市场假设理论的阐述最为系统A.法默B.法德C.法马托丽D.沃玛参考答案：A50. 风险价值的考察区间一般为( )A、长期，十年以上B、中长期，一般一年或数年C、中期，一般几个月至一年D、短期，一般一周或几周参考答案：D51. 巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，下列选项中关于两者的区别，说法不正确的是( )A．前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性B．前者面临更大的市场风险C．后者一般具有到期交割的性质D．后者主要面临市场风险正确答案：DBCBS与CBRC的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，两个概念最大的不同在于，前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性，从而面临更大的市场风险；而后者一般具有到期交割的性质，主要面临信用风险。
52. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人 )A.正确B.错误参考答案：B53. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD54. 下列属于金融资产的有( )A.房产B.土地C.古玩D.存款E.股票参考答案：DE55. 股票只能由股份有限公司发行 )A.正确B.错误参考答案：A56. 目前，个人和家庭可以选择的金融资产包括( )A.银行存单B.股票C.国债D.银行间同业拆借E.联邦基金参考答案：ABC57. 在客户寻找方法中，( )针对直接关系型群体A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.约访法参考答案：A58. 相对价值法估值模型有( )A.市盈率模型B.市净率模型C.市销率D.市现率参考答案：ABCD59. 战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在( )A.资产管理人对风险的偏好B.资产管理人对风险的规避C.资产管理人能够准确地预测市场变化D.资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案参考答案：ABCD60. 我国个人所得税类型为( )。
A．混合所得税制B．分类所得税制C．综合所得税制D．单一所得税制我国个人所得税类型为( ) A．混合所得税制B．分类所得税制C．综合所得税制D．单一所得税制B。