互联网+”大学生创新创业大赛项目计划书参赛组别：创意组参赛类型：“互联网+”公益创业项目名称：幸福夕阳负责人： 吕悦 联系： 指导教师：兰岚 冯鹤玉 王文婷目 录第一章执行总结 6本计划目的 6市场需求及服务需求 6机构简介 8主要服务内容 8运营模式 9财务数据 10结论 10第二章 公司基本情况 111111公司名称 11目标 11宗旨理念企业文化 12组织结构及部门职能 13第三章 公司战略 15总体战略 15公司的使命 15发展战略 15第四章 行业情况以及市场分析 17市场特征描述 18竞争对手分析 18目标顾客 18价格策略与收费标准 1920第五章 营销策略启动促销 20建设档案 21品牌推广 222324广告营销战略第六章组织结构与员工 25主要团队成员 25员工管理 27第七章融资决策 31第一阶段融资 31第二阶段融资 31第三阶段融资 313333第八章 风险分析与对策系统风险及对策非系统风险及对策 33第九章风险资本的退出 38附页1客户档案表 40附页2:老人身体情况表 41附页3:客户反馈表 42附页4:养老服务协议 43附页5:资金预算 50第一章 执行总结本计划目的为投资者提供充分的信息。
为本计划未来的经营活动提供指导准则、参考依据和基本数据 市场需求及服务需求随着 20 世纪 90 年代以来中国的老龄化进程加快 65 岁以上老年人口从 1990 年的 6299 万增加到 2012 年的亿，占总人口的比例为 7%，目前中国社 会已进入老年型 同时，老年人口高龄化趋势日益明显， 80 岁以上高龄老人 正以每年 5%的速度增加随着 20 世纪中期出生高峰的人口陆续进入老年， 可以预见， 21世纪前期将是中国人口老龄化发展最快的时期，预计到 2050 年进入重度老龄化阶段老年人口的剧增，尤其是高龄老人的增多，使养老 问题越来越严重与此同时，随着社会的发展，家庭规模呈现出小型化、结 构核心化的趋势，子女养老负担普遍偏重而与此同时随着人民生活水平的 不断提高，国家在老年人福利和养老问题方面的关注度也在提高，老年人的生活和消费水平也随着有了很大的提高，购买力增强，需求空间也增大，老 年人越来越希望自己的晚年生活得更加舒适和丰富多彩， 但是又不愿离开家庭住到养老院，专门雇佣保姆又存在费用咼、缺乏长期性和稳定性以及安全 性等现实问题，这就给居家养老服务提供了很大的市场居家养老是指老年人按照我国民族生活习惯，选择居住在家庭中，而不 是入住在养老机构内，安度晚年生活的传统养老方式。
居家养老的主体是老 年人，居家养老的载体是家庭，养老照料的责任是亲属但是 由于工作流动 性的增强和生活节奏的加快，致使很多家庭子女无法和父母住在一起，有的 即使在一个城市也无暇照顾，空巢家庭增多，单靠子女难以照顾年老的父母， 家庭养老的弊端日益显现所以就有了我们以家庭为核心、以社区养老服务 网络为支撑、以养老保险制度为保障的为老年人提供生活照料、家政服务、 康复护理、应急救助、娱乐学习和精神慰藉等方面服务的服务机构居家养老，是适合我国国情的一种新型社会养老模式，这种养老模式把 家庭养老和社会养老的优势很好地结合在一起，实现了互补结合，只要有规 范的市场运行机制将是非常有前景的项目服务中心本着“为老人献爱心、 替子女尽孝心”的服务宗旨，为政府分忧，替儿女行孝，使老年人拥有一个 美好、幸福、舒适的晚年生活环境，让社区老人真正得到“老有所乐、老有 所为、老有所学、老有所教、老有所医、老有所杨”有利于充分利用社区 资源、推动社区建设；有利于老年人的身心健康；有利于解决困难家庭养老 的后顾之忧，对稳固家庭、稳定社会起到良好的支撑作用同时对带动地区经 济发展和部分就业也具有重要意义机构简介社区居家养老服务中心，是一家主要借助于互联网技术，智能呼叫、 键定位（目前政府对居家养老的要求增加了 GPS定位老人位置的要求，防止 老人突发疾病， 不知老人在什么位置， 急救人员或家属不知道到哪里找老人， GPS定位解决了这一问题）、 APP等科技手段，以信息化、智能化呼叫 救助服务平台为支撑，以建立老年人信息数据库为基础，以提供紧急救援、 生活照料、家政服务为基础服务内容，以社区为依托，有效整合社会服务资 源为服务主体而建立的居家养老服务机构。
机构的主要服务内容就是为居住在家的老年人提供以解决日常生活困难 为主要内容的社会化服务它以社区为平台，整合社区内各种服务资源，为 老人提供助餐、助洁、助浴、助医等服务使老年人老有所养、老有所依、 老有所学、老有所教、老有所为、老有所乐这种服务模式既解决了在养老 院养老亲情淡泊的问题，又解决了传统居家养老服务不足的难题，是一种介 于家庭养老和机构养老之间的新型养老模式主要服务内容1 、日常生活照料服务：（ 1）助老年人搞好个人卫生护理工作；（ 2）上门为老年人做（送）饭菜、进餐、喂药等；（ 3）帮助打扫老年人住宅卫生；（ 4）陪同老年人就医或外出活动；（ 5）陪同老年人聊天、读报等心理疏导活动；（ 6） 其他保障老年人基本生活需求的服务2、卫生保健服务： 免费测量血压、日常生活保健、疾病的日常用药指 导、健康咨询，并对年老体弱的老人建立健康档案，对一些患有慢性病、长 期疾病的老年人进行定期观察并为之联系就医或上门门诊、输液等医疗服 务3 、精神文化娱乐服务： 上门与老人谈心聊天，为老人读书读报、为老 人提供老年人喜欢的视频、电影电视等节目信息；以社区活动中心为依托为 老人提供各种有益身心健康的娱乐、健身、交流谈心等活动，丰富老年人的 精神生活。
4 、家政服务信息提供服务： 帮助老年人联系专业人员提供日常家政服 务，如家电维修、疏通下水道、更换水龙头、修锁等一 丄卄 _运营模式1、老人在家需求生活方面服务、日常用品、有病求救时，通过专用电 话机上的指定按键即可向服务中心发起服务请求2 、服务中心收到老人服务请求后，由坐席人员生成服务工单分派到老 人所在地附近的社区服务站，工单以网络和短信方式传递到对应社区服务 站3 、社区服务站派人提供老人预定的服务或商品4 、社区服务站通过派单到系统，随时向调度中心反馈商品出库情况， 以及派出人员的服务情况5 、服务中心通过服务跟踪系统提示定期安排人员回访，及时掌握派出 人员的服务质量，统一服务价格，提高服务人性化6 、居家养老服务平台内有订单受理、紧急救援、生活帮助、主动关怀、 回访管理、投诉受理等服务，客户可随时反馈7 、配合卫生服务站为老年人建立健康档案，为他们提供送医送药、定 期体检、健康教育等服务，普及老年人心理健康知识，及时排除老年人的心 理障碍财务数据社区养老服务平台项目概算总投资为 50 万元分项概算如下： 各个服务站，服务中心、老年活动中心主体建筑投资：按照全区房地产 建设均价，包括装修按每年每平方米 500元的房租算，一年投资 10 万元整 各个服务站，服务中心、活动中心里面的硬件投资：电脑、打印机、桌 椅用具、中心呼叫系统、GPS定位系统、家政培训、康复保健、餐厨设施等 服务设施和信息化管理系统。
投资 20 万元整居家养老服务平台基础建设完成后，仍然需要俩年的运行和健全、完善 的维护期，其费用按每年 10万元概算，合计 20 万元整结论总之，鉴于幸福夕阳居家养老服务中心的专业化、服务优势和服务 成本的控制能力，鉴于公司的管理优势，鉴于社区孝文化传播和服务具 有的巨大市场潜力，如果取得足够的投资，这一项目将会为投资者带来 十分丰厚的回报第二章 公司基本情况公司概况全称：幸福夕阳居家养老服务有限公司简称：幸福夕阳公司法律模式：有限责任公司 公司选址：呼和浩特市玉泉区三个服务站，一个服务中心（福龙小区、瑞英 小区、仲恺雅苑），一个老年活动中心经营范围：□制造业 [“]服务业 □批发商 □零售商目标提供老年人需要的产品，开发老年人满意的服务，为老年人的健康着想, 为构建以孝文化为主导的和谐社区贡献一份力量 打造中国社区老年产品和 服务第一品牌宀—宗曰想老年人所想，急家人所急，以优质的产品，细致的服务诚心打造全新 的社区孝文化品牌，服务广大老人，幸福千万家庭理念幸福夕阳公司信奉的是“孝敬千万家，感恩到永远”的“以感恩之心去 孝敬父母”的理念对我们公司而言，这一理念意味着我们要用感恩之心将中华孝文化融入 到我们的服务中去。
对我们的顾客而言，这一理念意味着任何一个社区，对每个顾客我们都 要以感恩之心为他提供服务，把他们看作是我们每个人的父母，让他在享受 服务的同时感受到无处不在的孝心对我们的员工而言，这一理念意味着我们要以一颗感恩之心去服务顾 客，在奉献孝心的同时享受顾客回馈我们的感恩之心对我们管理者而言，这一理念意味着我们要对每一个员工实施人性化的 管理，对每一个顾客设计人性化的产品和服务，让公司在传承孝文化的同时, 实现利润的增长企业文化核心价值观：顾客一一我的父母产品 我的孝心服务一一我的感恩之心社区——我的敬老之家公司精神：感恩、团结、敬业公司经营理念：人性化的个性服务、专业化的管理团队一一打造富有人性的 专业化老年社区市场企业品牌形象用语：孝到家孝心送到千万家孝敬服务到社区孝道感化全社会组织结构及部门职能幸福夕阳公司初期组织结构图总经理：1、 管理、决策职能：负责公司的日常经营管理工作提出公司经营方 针、发展规划、投资计划的方案；2、 财务管理职能：提出公司规章制度的方案，提出公司年度财务预、 决算方案和利润分配方案，由管理层讨论决定，并对各分店经理所作的财务 报表进行审核3、 人事管理职能：决定公司管理，经营机构的设置，根据各分店经理 的意见决定人事任免；做出年度工作报告。
副总经理：1、 管理、决策职能：辅助总经理开展公司的日常经营管理；参与审核 公司重大经营计划、方案；2、 人事管理职能：负责服务项目人员的招聘和培训，负责各店服务员 考核和培训3、 项目开发职能：根据各分店的顾客信息确定新产品和服务的开发， 提出方案，由管理层开会决定秘书：1、汇总各分店的顾客信息，归档形成电子版资料，为服务项目的开展 提供依据2 、网络信息管理，公司网站的管理和维护分店经理 ： 负责本店员工的工作考核；经营财务账目的编制；根据本店的顾客信息 提出可行的社区服务活动；并分别负责一部分商品的购买第三章 公司战略总体战略公司将在 3—5 年内成为家政市场的领导者 公司的使命全心全意为最广大的老年人服务，让他们老有所依发展战略初期（ 1—3 年）以优质、周到的服务挤占传统家政的市场分额，以特色的服务占领大部 分的高级家政服务市场， 建立自己的品牌， 累积无形资产； 收回初期的投资， 加大宣传力度，准备扩大经营范围第一年、第二年：服务进入市场，提高公司的知名度，树立品牌形象， 逐步建立经营网点，挤占传统家政服务的市场，打开并初步占领高级家政服 务的市场，累计客户约达到 100户，营业收入约 56 万，利润约 10 万。
第三年：提升品牌形象，增加无形资产，增加网点数量，继续扩大市场 分，年营业额达到 70 万，利润达到万，市场占有率提升到 2%，服务基本成 熟，重点挖掘新的服务项目，拓展市场中期（ 4— 6 年）进一步完善和健全营业网点，重点开发新的服务项目，拓展服务领域， 实行多元化经营战略，市场占有率达到 5%，居于主导地位，巩固、扩展呼和 浩特的家政市场长期（ 7—10年）利用以在呼和浩特建立的家政品牌逐步向全国扩展， 建立外省城市的营 业网点，扩大全国家政市场的占有率，成为全国家政行业的领先者第四章 行业情况及市场分析市场特征描述1、人口老龄化为老年产业的形成和发展提供了客观需要和外在的基础 条件人口老龄化是指老年人口在总人口中所占比重越来越大的过程， 目前， 我国老年人口已经达到 1．3亿，占总人口的比重已近 11％，2025年到 2040 年又将从 2．84亿增长到 4 亿多在未来的近半个世纪中，我国老年人口将 一直呈迅速增长的发展趋势2、我国老年人的需求市场已经发展充分根据全国老龄工作委员会提 供的数据，目前我国老年人市场的年需求为 6000亿元， 2010年将达到 1 万 亿，而目前我国每年为老年人提供的产品不足 1000 亿元，供需之间存在巨 大商机。
3、家庭结构功能的变化要求社会必须建立老年产业家庭代数的减少， 表明老年人单独生活的家庭即所谓空巢家庭增多 1998年，在有 65 岁及其 以上老人户中，只有一对老人生活的家庭占 11％，单身老人户占 10．44％， 两项合计，共占 21．44％这部分老人往往难以得到家庭的照料家庭结构的变化，要求社会必须承担起照料老人的责任， 老年服务的社会化势在必行， 家庭结构变迁呼唤老年产业的建立4、老年人收入的不断提高，为老年产业的发展开辟了广阔的空间我 国城市 60-65 岁的老年人口中约有 45％的人还在业，他们除有退休金之外， 还有额外的收入；据中国老龄科学研究中心的一项调查，城市老年人中有 42．8％的人拥有储蓄存款，另外退休金一项到 2010 年就将增加到 8383 亿 元，2020 年为 28145 亿元， 2030 年为 73219 亿元这将为厂商提供巨大的 商机，使老年产业的发展前途无量竞争对手分析我们的目标市场是呼和浩特市及其周边城市， 主要客户群是追求生活质 量和精神愉悦的中高收入阶层的老人 公司将成为中国独特的老年服务和活 动中心，以及各种社区老年活动的组织者，我们将以我们的多模式化运营模 式在中国银色市场上崭露头脚。
我们的主要竞争对手是国营及民营的养老院， 专门的老年社区和专业的 老年大学等，但是我们具有现代化的管理模式和品牌运营的优势目标顾客针对在中心注册的老年群体的特点， 主要根据年龄、 身体健康状况和经 济水平进行分类预计主要可分为以下三种类型：A类：年满60周岁的政府重点援助的低保及低保边缘的老人， 包括通常所说的“三无老人”B类：年满60周岁的政府一般援助的老人即有一定的收入来源，但收入不稳定，生活处于一般消费水平的老人C类：年满60周岁的不享受政府特殊援助的老人家庭， 收入水平较高且 收入状况比较稳定根据老人的健康状况，可分为以下两类：A类：身体比较健康，无重大疾病、慢性病等，行动基本可以自理的老 人B 类：年龄较大，行动不便，且伴有慢性疾病等老人价格策略与收费标准根据细分市场制定价格标准， 同时还要参考地区的其他类似行业的收费 水平一般来说可以按照服务项目和服务时间两个主要参照来收费将服务中心所提供的服务项目进行细分， 不同的服务制定不同的收费标 准，每次服务均有电子录入，服务对象、服务时间、服务人员等型关信息 根据服务时间收费可再细分为两大类，即可提前预约的日常稳定性服务，这 类服务由于提前预约且具有稳定性因此可根据服务对象预约服务的频率高 低适当降低收费标准；另一大类是临时服务，即没有预约的、临时性或突发 性的服务，由于此类服务缺乏稳定性收费标准可以适当提高。
总之，根据服 务对象的不同特点和需求，适当利用价格杠杆进行调节，目的是使中心的服 务尽可能稳定化、常态化和细化第五章 营销策略启动促销向顾客宣传新企业开张的行动计划（比如通过印刷品、小册子、海报、 报纸、电台广告、开业庆典等，还要调查不同促销方式的费用 ） 鉴于老年人活动范围的有限性以及资金的约束型， 太大规模的营销计划显得 不是可行，尤其是在企业发展的初期，营销集中在各个社区，便于吸引老人 的注意力，避免了老人出行不便的困难初期的营销主要利用各种印刷品、 海报、庆典等形式宣传，下面是我们开业初期利用一些具有传统文化气息的 节日制定的营销计划节日活动特色中秋节企社联合，家庭趣味猜谜、拔河等能增进老人同家庭成员交流的活动突出团圆的主题，活动要注意亲情化，细致化主要目的是让老人有家的感觉重阳节登山、赏桂社区联合，健康礼品派送，与居委会联合慰问孤寡老人结合中国的传统习俗和老人 的念旧情怀，举办传统项目 进行场文化的营销国际老人 节（10月1号）老人强身健体趣味运动会，书画以热闹、健康为主题，结合媒 体的宣传，一些活泼的元素我们以10月份为我公司的发展契机，通过各类中外传统节日促进我公 司产品的销售。
如上所示的节日等这些传统节日是发展老人经济的很好时 机，中秋节的感情促销，家庭促销等；重阳节的怀古促销，文化促销等；以 及老人节的媒体促销都是我公司的初步节日营销计划海报：人员工资200元；横幅、刷子等工具 60元印刷品：人员工资200元；资料费200元活动：场地租借费x元；派送物300元；奖品设置等 赞助建立档案文化服务产品组合策略：由于老年人生活的单一性， ，针对这一特点， 我公司采用差异性战略，针对年龄段的老人，建立其档案，以便举办各类活 动根据不同的年龄需求开汉文化服务活动文化服务产品线的长度较长、 宽度和深度都较大，给老人以多样的选择鉴于零售业的利润较低问题，活 动不宜过大，尽量与政府及慈善机构联合，降低预算但一定要保证服务的 高质量此外，我们决定整合老人的各类信息，了解老人的需求，建立社区 老人基本生活健康的数据库系统，如附页表格所示： （附页 1—37 页） 另外，我们对员工采取立定的激励机制，要求员工真正以顾客的满意 认真踏实的工作为了对员工进行有效的监督，保证企业及订计划的事实， 我们采取了一些对员工工作的考核方法主要是以“用户反馈表“及意见热 线的形式对员工实施监督。
其中“用户反馈表“如附页所示： （附页 3—39 页） 品牌推广品牌策略，是公司在制定营销计划、进行营销活动的一个不可忽略成部 分，对公司发展起着非常关键的作用以“孝心”为母品牌， 作为文化服务公司标志 另外以“社区敬老服务” 为子品牌，一个以专门业务设立的品牌，这样的规划是根据公司发展战略及 整合营销的需要制定的我公司将从员工着装、广告风格、文化内涵三大方面入手竭力打造国内 社区老年用品及服务第一品牌首先是员工着装方面公司员工将统一着装管理人员与一般员工，在 着装上都要统一要求，特别事件除外公司要求统一穿着整洁、阳光、亲切 并印有公司标志及反应公司文化内容的服装，给人以健康、稳重、亲切的阳 光形象幸福夕阳老年服务公司公司是针对老年群体的产品销售及服务公 司，因此，必须树立一个能够为广大老人所接受的品牌形象无疑，健康、 稳重、亲切的阳光形象最容易被老人所接受和认同其次是公司的广告风格在校园服务的广告推广中，公司采取的宣传方 式力求宣传语的简练、新颖、亲切、自然能够达到引人入胜的效果，通过广 告宣传达到整合品牌形象，凸显公司的独到之处的目的广告的宣传既要考 虑公司实际又要结合顾客需求再次是品牌展现的公司文化内涵。
没有文化底蕴的品牌是不能长久立足 于市场的公司将把“服务见孝心、效率显真情”的理念融进公司的品牌中， 提高从员工顾客对公司的认可度和认知度广告幸福夕阳老年服务公司是立足于社区的文化服务公司， 在社区里的广告宣传，主题多以亲切、自然为主，在老人中间树立深刻的公司形象同时， 在媒体广告宣传方面，主题以清新、沉稳、简洁、亲切为主，吸引更多的机 构加盟和支持广告宣传方式针对社区服务业务，以广告牌、传单进行直接宣传并通过员工的文化形 象进行感染宣传在文化服务业务方面，公司采取网络宣传及各媒体宣传的 方式将宣传主题、意图的等传达给相关人士，扩大公司的影响力度初期采 用密集型、高频率的广告宣传策略，以期在短时间内提高公司知名度广告语爸、妈，累了无聊了常来幸福夕阳！ 老吾老以及人之老，幼吾幼以及人之幼! 爱在夕阳时！幸福夕阳，真诚服务每一天！孝处人间至情地，恩在天荒不老时！营销战略维系顾客关系， 保持顾客的忠诚度是幸福夕阳老年服务公司长期的关系 营销战略幸福夕阳公司运用CRM客户管理系统）对顾客的档案进行数据库管理， 并且采用顾客ABC法对顾客进行分层管理针对社区居家老人，幸福夕阳老 年服务公司实行定制营销服务。
老人需要的产品， 甚至是具有个性化的服务， 都可以在公司的CRM系统上进行登记，公司通过自身资源优势尽可能的给予 满足对相关的利益攸关者，如社区管理组织、相关企业、家属、敬老机构 等，幸福夕阳老年服务公司将定期派专员进行拜访，保持良好的沟通关系 以下是我们产品销售成本的构成及销售价格制订的具体依据：一、 在建立服务网络、分店服务方相面关：数据库的建立（如顾客档案数据库、 厂家信息数据库、竞争对手信息数据库等） 、多社区分销机构设置、以点带 面全局营销等等二、 在广告促销方面的策略与实包施括：三大战术 ; 常规战、心理战、人情战（选 择合适的诉求方式 , 注重以情感人）三、 对服务队伍采取的激励机制： （1）定期对服务员工的业绩进行考核 通过用户反馈信息及销售额为每个销售员打分， 最后算出用户满意度分及销 售额分的加权平均分所得分数直接与奖金额、评优评先挂钩 （员工的工 资由基本工资和奖金主成） ；（2）将服务人员组成各个团队，每个团队负责一个社区，各团队间相 互独立，相互竞争最后得分为各成员得分总和（分数算法如上所示） ，直 接与奖金额及评优评先挂钩，各个团队的销售方案由各个团队自行设定。
第六章 组织结构与员工主要团队成员职位资质月工资社会保障1总经理本科及以上2000+提成工资*15%+150元的福利2副总经理序号一 大专及以职务姓名1500+提成工资 *15%+120 元:的福利股份TO3秘书.2总经理大专及以 经理副总—甲—乙市场营销、金融学1800投资学、金融投资 ~12%15%+100 元勺福■利11%店长匹总监中及以财务部经理经济法、财务管理 财务成本分析、管工资*15%+80元的福利一理学店员社区服乡务部经理初经理及以职位任务、职责和资质1 总经理1、 管理、决策职能：负责公司的日常经营管理工作提出公 司经营方针、发展规划、投资计划的方案；2、 财务管理职能：提出公司规章制度的方案，提出公司年度 财务预、决算方案和利润分配方案，由管理层讨论决定，并对 各分店经理所作的财务报表进行审核3、 人事管理职能：决定公司管理，经营机构的设置，根据各 分店经理的意见决定人事任免；做出年度工作报告2 副总经理 1、管理、决策职能：辅助总经理开展公司的日常经营管理；参 与审核公司重大经营计划、方案；、人事管理职能：负责服务项目人员的招聘和培训，负责各店 服务员考核和培训、项目开发职能：根据各分店的顾客信息确定新产品和服务的 开发，提出方案，由管理层开会决定。
4、社区活动；计划，安排社区活动，对活动完成情况做评价233 秘书21、汇总各分店的顾客信息，归档形成电子版资料，为服务项 目的开展提供依据网络信息管理，公司网站的管理和维护4 分店店长负责本店员工的工作考核；经营财务账目的编制；根据本店的 顾客信息提出可行的社区服务活动；并分别负责一部分商品的 购买；组织所在社区的文化（社区老年文体娱乐活动、社区老 年医疗保健知识讲座、社区公益活动）活动5 店员负责产品的销售和店面的卫生；协助店长开展社区活动员工管理在幸福夕阳创业期，采用“大人力资源管理模式” ，其要点包括：组织架构 ——产权架构、组织定位和组织结构；组织素质 ——核心素质、关键人才和人力资源规划；组织文化 ——价值观、行为导则和文化氛围；组织绩效 ——关键绩效指标、目标传递与管理大人力资源管理的责任主要由公司高层领导承担，不仅负责公司管理， 而且负责公司其他业务我公司的创建者都是年龄在 20—25 之间的青年大学生，他们具有积极 性高、充满热情、思维创新、专业素养高等优势，同时还享有国家的扶持政 策建立一套以机构正式雇佣的长期稳定的员工为主体， 加之以兼职人员和 志愿者队伍为辅的组织形式，达到降低经营成本又保证服务质量的目的。
机构的正式员工 : 由机构组织人力部招募，将养老服务与下岗职工再就 业相结合，为下岗职工尤其是“ 40、 50”后的人员提供就业渠道志愿者队伍：志愿者队伍主要由尊老、爱老的有爱心的家庭主妇、在校 大学生和健康的退休老人组成兼职队伍：主要是由在校大学生或社会福利单位等组成的服务群体，具 有较强的流动性在创业初期，公司以呼和浩特老人集中的社区主要市场，公司管理层直 接参与业务活动，并招聘有经验的文化推广人才，任命为活动项目的主要管 理人员11%11%11%工资*150人+ 50元的福利同时，招聘部分勤工俭学的学生进行兼职工作，具体报酬视整个行业平 均水平而定并且在从中发掘、培养和锻炼部分优秀学生，使这些学生毕业 后能够成为公司的正式员工这种自产自用的人才相对于从市场上寻找的人 才更熟悉业务流程，更能理解组织架构、组织文化，更容易融入公司体系， 从而能够更好的完成业务活动，为公司带来更大的效益考核范围：公司所有员工、兼职员工考核原则：由人力资源部拟定量化的绩效评分表（分全职与兼职两种）， 按照员工在平时的工作业绩，以公平公正的准则进行考评，并将结果量化 由副总经理监督执行由人力资源部制定考核标准及其相关执行制度，并确立赏罚准则，使员 工管理工作制度化、规范化，具体实施有章可依、有法可循，员工考核赏罚 适度、公平公正。
按照绩效考核的量化结果，分级别对员工采取参加培训、晋升、加薪等 激励措施对绩效考核结果差、违反公司纪律的员工，按照程度的轻重，给予警告、 记过、降级、解聘或免职等处分该过程的实施，由人力资源部上报，总经理批准执行幸福夕阳人力资源工作的宗旨：吸引、保留和发展优秀人才人员招聘有清晰的招聘计划和招聘流程，确 保各部门合作，并做好招聘后的跟 进工作，使烜华能够吸引、招聘和 发掘到所需人才，以提高员工素质r厶建立公平、公开、公正的员工培 养、提升和淘汰系统，在升、降 职时以考核为主要的考虑因素， 实行“竞争、激励、淘汰”/人员配岗位设计及明确工作职责；确保各部门、各岗位之I \间协调配合，明确岗位人 素质符合吸引优秀人才 保留优秀人才 发展优秀人才要求▼各部门经理有责任 发现和培养下属， 并制定发展计划挑选人才并为其提 供特别培养计划全面规范地建立绩效评估和报 酬体系；有效的绩效评估及报 酬系统能公平、公正地评价和培训和发奖励员工，也能为员工指出明 确的发展绩效评估与报酬阶段人员特点服务备注第一阶段（志愿者）大学生单纯、热心、积极聊天、打 扫、节目 表演、知 识普及与学校社团，志愿者合作，为班级开展团日活动提供机会社区老年人了解老年 人真实所 需，容易产 生共鸣聊天，生活方面的帮助社会热心人士热心，有一定经济实力，有奉献 精神聊天，讲座，生活帮助等因社区老人需要或根据其意愿提供与之吻合的服务第二阶段（志愿者和专业人员配合）专业知识人员有专业知识，能提供有信用度 的专业指 导营养保 健，家庭 理财，法 律法规等 专业方面这板块的专业人员可以是兼职专职服务人员专职，薪酬与其绩效挂钩家政服务等老年人需求项目下岗人员，贫困地区人员为主志愿者灵活性、积极性较强定期互助活动配合以上人员开展活动并注意与专业人员的对接第三阶段（专职人员为主，志愿企业做大做强必须有连续的服务，有稳定的团队人员，所以要壮大专职人员队伍。
志愿者队伍是我们的后盾，口碑，不能轻视同时这一阶段数据库的管理工作量较大，需要志愿者协助第七章 融资决策为保证公司战略的有效实施，融资过程将分为三个阶段： 第一阶段融资在公司成立后的初期，融资将采取股权协议的方式具体方案如下：投资方A B C D投入40万元，向银行借贷10万元，公司资本总额 50万元其中投资方ABCD各占有20%勺股份，剩余20%^可选择股份对于 可选择股份，如果公司在 2 年内发展较好——第三年初公司资本发展为 200 万元，在第三年初， 20%股份转为公司管理层占有；如果公司发展未达到目 标，投资方 A 对公司前景失去信心，为防止损失进一步扩大，投资者 ABCD 可选择收回相当于 49%公司股份勺资金，这种方式将加强公司勺内部激励与 约束机制其中投资者ABCD各享有公司经营决策参与权与重大事项的否决权 第二阶段融资在公司成立后的第三年初，预计公司资本将达到 100万元，此阶段由于 业务拓展的需要，需新增资金 300 万元，使公司资本达到 400 万元新增资 金向银行借入 100 万元，剩下的 200 万元通过风险投资方式筹集第三阶段融资在公司成立后的第五年初 , 公司的资本总额将达到 1600 万元， 由于本阶段的资金需求较大，公司将采取发行债券、向银行贷款的等债 权融资的方式进行筹集。
具体方案如下：采取私募的方式向公司主要客户、 公司管理层或者其他的后期风险投资 者发行 400万元的公司债券： 债券利率为年利率 5%，债券期限为 5 年，每年 会计年度末付息， 在第五年期满偿还本金； 同时引进二期风险资本 400 万元， 使公司总资本达到 2400 万元这部分的资金将用于在全国范围内拓展业务， 争取在相对较短时间内创 立中国老年产品服务第一品牌，实现公司的长远可持续发展！第八章 风险分析及对策系统风险及对策 系统风险又称市场风险或不可分散风险， 是指那些影响市场上所有公司 的因素导致的风险系统风险是由公司外部因素引起的， 例如：战争、政权更迭、 自然灾害、 经济周期、通货膨胀、能源危机、宏观政策调整等虽然不同的公司对系统风险的敏感程度不一样， 但系统风险是公司自身 无法控制的系统风险无法通过投资组合进行有效的分散系统风险的大小 通常用 beta 系数进行表示根据实际情况，幸福夕阳公司可能会遭遇到的系统风险主要有：利率风 险、 购买力风险、政策风险、汇率风险针对我公司系统风险的对策： 1、提高公司自身的抗风险能力，完善公司结构和制度，一旦出现系统 风险，公司能按照制度有条不紊处理，采取最及时，最有效的措施，使风险 损失最小化。
2 、提高公司自我凝聚力， “家公司”的员工信念会让我们团结一致，发挥兄弟友爱精神，共同攻关，使公司能化险为夷，而不是大难临头各自飞3 、提取意外事故筹备金，用于通货膨胀产品价格上升，所引起的资金 不足4 、购买公司保险，一旦出现意外事故，公司保险赔偿金一定程度上可 以弥补我们部分的损失非系统风险及对策 非系统风险又称可分散风险或个别风险，是单个公司自身所存在的风 险，是可以通过资产组合的风险分散效应消除掉的风险幸福夕阳公司将会面临的非系统风险主要包括：1 、 管理风险及对策 幸福夕阳公司的管理风险表现为： 组织风险我们公司的管理机构和制度不能适应公司高速发展的需要， 如果这种不 适应长期得不到及时纠正，就会导致公司的破产决策风险 幸福夕阳创业团队在预测老年人服务需求与承接文化推广业务时判断 失误导致公司决策错误会引致产生的风险针对管理风险的对策：（1）及时调整幸福夕阳公司组织机构，使其能随着企业的发展而不断地 更新2）对公司的主营业务进行细致的市场分析， 制定科学的战略执行方案3）完善公司奖惩制度，使员工奖惩责罚有章可依，公平竞争，鼓励员 工勇敢追求；完善反馈制度，使下层的声音能够传递到上层，激发员工的参与热情。
4）公司营造一种团结、活泼、舒适的氛围，以脉脉亲情联系着每一位 员工，注重员工心理需求，让员工有归属感和自豪感2、市场风险及对策 幸福夕阳居家养老服务有限公司的市场风险主要表现为： 市场竞争风险 一些较大型的具备一定规模和信誉的老年人服务公司是幸福夕阳公司 强有力的竞争对手，进入老年人这个市场，就意味着我们要与他们共同分食 孝道文化推广与服务业务这块十分诱人的蛋糕，竞争异常激烈针对市场风险的对策：（1）深入了解老年人的切身需求，立足于老年群体，提供温馨服务2）采取客户导向型策略，建立客户档案，与客户保持长期联系，并 建立良好的伙伴关系，主动发掘并培养新的客户3）树立我公司的品牌形象，使之比起其它同行业的公司更有亲和力 和知名度3、经营风险及对策信息资源整合风险 幸福夕阳公司的两大主营业务均涉及到众多的信息资源， 它们的搜集与 整理对公司的成功经营起着很关键的作用， 信息的不对称与甄别将会是公司 主要的经营风险与客户沟通风险 幸福夕阳公司的孝义文化推广业务尤其要求要与客户以及客户关联人 进行完美沟通，达到意见一致、相互信任业务经营价格风险价格营销是贯穿幸福夕阳公司整个经营过程的策略之一， 它使我公司迅 速占有市场份额的同时，也会面临单笔业务利润较低的风险。
针对经营风险的对策：（1）多渠道的搜集整理信息，保证信息的真实性，实现信息的多元化2）精心营建宽泛的顾客网， 加强彼此的交流沟通， 实施关系营销策略3）加强员工培训，提高工作效率，降低经营成本4、 财务风险及对策从公司的财务分析可以看出， 幸福夕阳公司的净利率和毛利率不太高但 持续稳定，资产负债率不高， 这就说明了公司经营风险不大， 偿债能力较强但是公司仍然面临一定的财务风险，主要表现在：融资风险正如一个名人说过： “现金才是企业真正的上帝” 幸福夕阳公司在发展壮大的过程中，经历了三个阶段的融资，而融资对 公司的要求较高， 渠道不多，导致融资费用也较高， 融资风险自然不可忽视流动风险 公司存货较多，占用了大量现金，减少了其它项目的投资机会，即增大 了资金使用的机会成本违约风险 与客户合同的突然中止，使得应收账款难以兑现，债务难以收回，都会对我公司造成重大损失，割断了资金流的循环，使公司财务陷入困境针对财务风险的对策：（1）灵活有效的运用资金，加强成本控制，奖励节约，完善资金调动审 批制度2）加强对公司存货的管理，从而带来公司利润额的增加3）建立违约客户档案，定期讨还欠款，必要时可进行公关，通过法律 途径解决。
4）计提法定公积金，盈余公积，坏账准备，意外准备第九章 风险资本的退出风险投资的退出方式将依照本公司实际盈利状况和证券市场发展状况 而定根据公司的财务情况预测，风险投资退出时公司已经成功实现规模的 全国扩张风险投资的退出将在保证公司稳定运营的前提下达到风险投资者 与公司利益的双赢退出时间公司正常运营 10-12 年后退出方案风险企业回购回购是当公司发展到一定阶段， 风险投资家将所持有的股票转让给公司 的创办人、管理者或员工的退出方式 按其性质可分为主动回购与被动回购 回购一般发生在以下情形： 1. 公司创办人不愿意公司所有权发生转移； 2. 风 险投资协议中约定创办人和管理者可以或者必须购回风险投资家的股份采用回购的方式表明我们对本公司的成功有很大的把握， 回购的具体价 格，将视公司实际盈利状况与风险投资商协议后确定回购的优缺点：优点：公司被完整的保存下来公司管理团队握有更多的公司决策权退出费用少，时间短，易于操作回购后的股份处置灵活多样，如注销、 “冷藏”、配股等缺点:收益水平较低使公司的资金紧张，影响到公司的正常运作■公司清算公司清算是在风险企业经营不成功，风险企业未来收益前景堪忧时的退 出方式，一般有解散清算（主动）、自然清算（债务危机）和破产清算（申 请破产）。
在经营过程中，如果我公司财务表明投资失败，清算方式一一相对于其他的 投资退出方式来说，会给公司带来损失，但是及时清算退出是我们投资止损 的明智选择附页1客户档案表姓名详细住址（单 元、楼栋、门号）家庭成员及其联系号码联系身体健康状况后附有健康表）生活爱好附页2:老人身体情况表姓名年龄家庭住址：联系：病史记载:时间病情诊断恢复情况有无复发（若有，需进一步说明复发始的情况）附页3:客户反馈表你的姓名： 您的联系方式：您的地址：（如果您觉得这是您的隐私，可以不必填写，但是如果您有什么额外的需求， 请您能留下您的号码，以便我们联系您谢谢！） 您选择的服务项目 您所在的社区：您选择我们公司的主要原因：您以前主要通过哪些途径选择类似的服务：您觉得我们服务如何（）A.很好 B. 一般 C. 不好 D. 很差您觉得我们的员工态度如何（）A.很好，我很满意！ B. 一般，感觉不深 C.不行，态度恶劣，我很讨厌！您还需要什么产品或服务吗或者您对我们公司有何意见或建议吗 非常感谢您的参与！我们公司的是 ******** 热线是******** 欢迎您 随时和我们联系，我们力求给您以最满意的答复！ 幸福夕阳老年服务公司附页 4：养老服务协议甲方（幸福夕阳服务公司）：法定代表人：住所地：：乙方：（社区老人）：姓名：年龄：性别身份证号：原单位：丙方（亲属或本市担保人）亲属姓名：与老人的关系：工作单位：身份证号：住所地：协议总则一、为满足老年人安度晚年的实际需要，实现“老有所养、老有所乐、 老有所医、老有所学”，人人共享社会进步的成果，切实保护老年人的合法 权益，为老人营造温馨、舒适的生活环境，充分体现党和政府对老年人的关 怀，体现全社会对老年人的关心，各方遵循《民法通则》、《老年人权益保障法》、《老年福利机构基本规范》、《养老机构管理办法》及国家其他法 律法规，经平等协商，签订本协议。
二、各方签约表明： 甲方对乙方已进行体检，确信可以为乙方提供约定服务，并接受本协议 的约束乙方对甲方提供服务的宗旨、 内容、性质、工作流程及责任已充分了解， 自愿接收甲方提供约定的服务，自主签约并接受本协议的约束丙方对甲、乙双方已有充分的了解，对乙方承担连带责任 三方均确认，协议内容已仔细了解，对各方的情况均已了解并理解己方 的权利和义务三、情形变迁时，得订立补充协议任何一方认为有必要，可订立补充条款协议分则一、甲方的基本权利和义务（ 一）提供与资质等级相应的服务设施和活动场所，生活起居、文化娱 乐、康复训练、医疗保健等服务设施配套配备与服务规模相适应的具有专 业知识、技能的医疗护理人员和服务人员（无医务室的应有与其签约的专业 医院负责老人疾病的诊治）老人居室及文化娱乐活动场所的使用面积不低 于部颁《规范》，为老人提供的生活设施和用品须是安全可靠的有完善的 管理规章和服务流程提供住宿条件及日常生活措施，保障乙方生活环境舒 适洁净；（二）生活照料的义务按照老人的身体状况（自理、介助、介护）提 供相应的服务，注意营养，根据老人的需要或遵医嘱合理配餐，对生活不能 自理的老人要喂水喂饭要及时清扫房间，保持室内洁净。
定期帮助老人洗 澡、理发，修剪指甲，更换衣物照顾乙方的日常生活起居及一日三餐，实 行科学配餐以满足老年人所需的营养均衡；（三）医疗护理的义务基于保护老人生命权和健康权的需要，对偶患 疾病或常年卧床的老人要尽到诊治护理的义务，严格执行康复计划老人突 发疾病，须尽快通知其亲属或单位， 说明病情，提出治疗方案 对需抢救的， 要先行抢救对介护老人制定护理方案并严格实行程序化个案护理服务人 员 24 小时值班，保障老人生命财产安全，防止老人意外伤害对于潜在的 危险和可能造成老人伤害的，养老机构有告知和警示的义务四）满足老人精神文化生活需要的义务经常组织老人进行必要的情 感交流和社会交往，开展文体活动，对老人进行保健知识教育，帮助老人树 立健康向上的老年价值观帮助老人进行心理调适和处理好老人之间的关 系五）对乙方需要的其他服务，由本协议三方另行补充并作为本协议附 件二、乙方的基本权利和义务1 、遵守规章，接受管理入住前要如实向养老机构反映老人的情况， 如脾气秉性、既往病史等，入住后要自觉遵守养老机构的规章制度，接受管 理，爱护公物，外出要请假老人之间要搞好团结2、遵医嘱医疗护理及康复训练的效果取决于双方的共同配合，因此 入住老人须按要求接受医疗护理及康复训练，还应在患病治疗期间遵守医 嘱，配合治疗。
3、及时交纳费用对偶发性费用如治疗、抢救费用等应随时结清4、乙方外出时应在甲方设定登记处进行登记或有丙方陪同；5、家属及单位应经常与老人沟通，保持联络，满足老人的精神需求 家庭及单位地址、联系方式变更时，应及时通知养老机构，否则，应承担由 此引起的一切后果三、丙方义务丙方应保证至少 星期探视乙方一次，否则，除非乙方明确反对，丙方 应向甲方支付违约金 元1、丙方应积极配合公寓做好工作，使乙方心情舒畅2、丙方未经甲方同意不得随意进入用餐和为乙方选餐3、丙方如带乙方外出，所造成一切病情及事故，甲方不负责任4、丙方对乙方原因造成的损害负有连带赔偿责任四、三方安全义务1 、甲方在楼前设置门卫，外人入内均需登记，即使乙方亲自带入，如 甲方认为需要仍可要求登记；2、乙方的房间属于私人空间，除非甲方提供的设施状况不良造成的伤 害，甲方不承担责任；3、在丙方或乙方其他亲属探视期间，甲方不对乙方在这期间的非他人故意伤害承担责任；4、未经甲方同意，乙方不得擅自在房间内装置其他设备5、乙方在发生如下情况时，均须向甲方及时说明并服从甲方安排，否 则甲方对可能的伤害或损失不承担责任：（1）在房间内保管贵重物品；（2）会见可能有纠纷的客人；（3）认为自身安全受到他人威胁；（4）对自己的疾病及需要的护理内容，说明范围并不限于入院前查体的结果；（5）服用自带药品、食品或使用自备小物品时有疑问；（6）对于某种器材或设备的使用方法不明；6 、甲方保持文体活动器材及路面状况良好，并在可能有危险性的区域设 置警示标志。
7 、甲方为乙方安全，有权劝阻乙方参与某项文体活动或服务，如乙方坚 持参与，须乙方及丙方的共同同意；8 、甲方定期组织乙方查体，乙方对拒不参加的后果负责；9 、乙方突发传染性疾病，应听从甲方安排；10 、在乙方需送医院就诊时，甲方应通知丙方，并协助丙方办理有关手续但如因丙方懈怠造成乙方病情加重，甲方不承担责任；11、乙方在甲方入住期间病情加重或新发疾病，甲方采取急救措施并通 知丙方，丙方应急时赶到否则，甲方不承担责任12、非甲方原因突发停电造成意外，甲方不承担责任13、乙方已达到不能自理者， 丙方应及时联系转院或甲方协助联系转院仍坚持留在甲方处发生意外，甲方不承担责任协议附则一、单方协议解除（一）以下情况下甲方可解除协议：1、 甲方认为乙方的病情发展超出了甲方的护理能力；2、 乙方患传染病、精神病；3、 乙方有过度暴力、自残、盗窃、诈骗倾向或其他严重不良嗜好，并 有多名老人投诉；4、 乙方涉案刑事犯罪；损害社会公共利益；5、 乙方未按时缴纳有关费用或赔偿金；6、 乙方不遵守甲方规章，对甲方工作产生严重干扰二）如甲方违反本协议中的甲方义务，乙方可解除协议；（三）任何一方解除合同，须至少半个月前通知对方；（四）合同解除后，甲方应按规定退还尚未发生但已预交的费用；（五）如乙方因其他原因解除合同，已交费用不予退还；（六）合同解除，并不影响甲方向乙方要求支付按《协议费用》一节发生 的赔偿金。
二、违约责任三、解决争议的办法四、其他条款五、补充条款（略） 甲方：（盖章） 法定代表人： 委托人： 乙方： （入住老人本人签名） 姓名： 丙方（亲属签名） 亲属姓名： 担保人姓名（签名）：协议签订时间： 年 月 日附页 5启动资金的估算数量投资办公室30000元/年设备48520元总投资78520运营资本三个分店每月的员工工资26130元二个分店每月的经营支出25798元总运营资本 130448总启动资本 140000投资项目 说明价格办公室米用租赁形式30000元/年设备服务器1个30000 元办公桌椅4套 1650 元12000元电脑4台柜台3台 4500元。