住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介一、 相关背景2003年6月月8日，国务院颁颁布了第3779号中华人人民共和国国国务院令，《物业管理理条例》自2003年年9月1日起起正式施行，明确提提出‘ 按照国家家有关规定交交纳专项维修修资金’20077年12月44日，建设部部、财政部联联合发布第1165号令，正正式颁布了《住房专项维维修资金管理理办法》，并并于20088年2月正式式施行《住住房专项维修修资金管理办办法》对维修修资的征缴、使使用等均做了了详细说明，将将物业维修资资金的管理提提高到更高的的法规层面在此之前，全国国各地部分城城市就本地区区的发展现状状，相继出台台了各自的物物业管理条例例法规，其中中关于专项维维修资金的归归集管理，各各地也各不相相同目前主主要存在两种种管理模式：：一是开发商商代收代管，而而后由成立的的业主大会或或业主委员会会管理，二是是政府主管部部门集中监管管，业主所有有随着房地地产业的发展展及资金规模模的不断扩大大，传统的人人工会计账册册管理模式已已难以应付，相相关软件系统统也应运而生生二、产品简介《毅成达住宅专专项维修资金金管理信息系系统》（以下下简称“本系统”）遵循‘统一归集、专专户存储、专专款专用、所所有人决策、政政府监督’的原则，融融合了涉及商商品房、房改改房、二手房房等多种性质质房屋维修资资金的管理，系系统几乎涵盖盖了所有目前前所能预见的的各项业务，并并提供方便的的开发方法，以以适应不同地地区不同政策策的需求。
本系统1.0版版本于20002年10月月立项，033年底研发成成功并在南京京物业管理办办公室试运行行，04年66月正式上线线运行经过过六年多不断断完善，先后后在江苏南京京（包括浦口口、江宁、六六合、高淳、潥潥水十一区两两县）、淮安安（包括涟水水、楚州、盱盱眙等三区四四县）、安徽徽安庆、安徽徽天长、山东东枣庄（包括括腾州市、薛薛城区、台儿儿庄区、开发发区三区一市市）等近200家客户实施施，目前系统统运行稳定，管管理的业主户户数近2400万，管理的的资金规模达达到100多多亿目前已升级至33.0版本，包包含B/S和和C/S结构构两种模式，为为客户提供更更多的选择空空间三、技术方案3.1系统建设设原则目前管理信息系系统（MISS）主要架构构模式有B//S/S和CC/S/S两两种：B/S/S(浏浏览器/应用用服务器/数数据库服务器器)架构是目目前运行于广广域网内的管管理系统普遍遍采用的系统统架构，它的的优点是无需需安装系统客客户端，只要要安装了网页页浏览器，如如IE、FiireFoxx、Maxtthon等即即可，维护方方便C/S/S(客客户端/应用用服务器/数数据库服务器器) 架构主主要用于局域域网，它与传传统的C/SS两层结构不不同，C/SS/S是瘦客客户端，只需需简单的安装装即可，无需需复杂的环境境配置，并可可实现自动升升级。
其最大大的优点在于于操作简便性性及符合Wiindowss用户操作习习惯对于需需要大量输入入、调用计算算机外设的功功能，C/SS/S结构有有着强大的优优势我公司司所开发的CC/S/S结结构平台，所所有功能均是是一个独立的的插件，方便便升级和维护护并且所有有查询结果均均可进行标题题排序、导出出Excell、用Exccel打开，并并可实现快速速记录定位，方方便局域网内内用户操作因此，在项目架架构设计上，采采用C/S//S与B/SS/S模式共共存的体系架架构：局域网网内部用户可可以使用C//S/S版本本的功能，均均可实现相同同业务；对于于广域网用户户，则采用BB/S/S版版本的功能，实实现远程登录录系统进行业业务处理，主主要面对物业业公司、业委委会等分散在在全市各地的的用户在系统建设方面面，我们坚持持以下原则，确确保系统安全全、稳健：¨ 冗余数据检验，保保证数据安全全准确从以下几个方面面确保数据的的安全：1、 业务处理各环节节进行冗余数数据检验及事事务处理，在在后台对数据据进行逻辑校校验，确保数数据平衡；同同时进行自动动对帐及手工工对帐，及时时发现可能的的问题并进行行及时调整2、 局域网用户只能能通过软件客客户端经中间间件登录系统统，用户无法法直接连接数数据库；用户户登录密码采采用加密方式式存储，避免免泄露；同时时可对用户登登录地址(IIP地址或MMAC地址))进行绑定，防防止恶意登录录。
3、 广域网用户通过过浏览器登录录时，采用认认证机制访问问，拒绝非法法用户登录，保保证系统不受受恶意攻击4、 数据库用户名及及密码不定期期变更，防止止非法用户擅擅改数据¨ 通过角色分工与与功能模块划划分，实现多多种管理模式式针对不同的管理理模式，设置置多个角色，为为每个角色定定制不同的业业务权限；并并可针对不同同管理模式下下的相关业务务单独设计开开发功能模块块这样，为为相关操作用用户授予不同同的角色，该该用户登录系系统后将实现现指定模式下下的业务处理理同一个用户可以以设置多个角角色，以实现现在不同角色色间的切换，完完成不同模式式下的业务处处理¨ 界面人性化定制制，使用高效效简洁方便经过多年的MIIS系统实施施经验总结，并并结合用户反反馈意见，系系统从设计到到研发，综合合考虑了不同同用户的操作作习惯，业务务界面简洁、方方便、高效，并并留有个性定定制功能，方方便用户定制制符合自己操操作习惯的系系统设置，提提高工作效率率同时，将各种使使用频率较高高的功能集成成所有界面中中，方便用户户导出、排序序、查询、打打印等¨ 预留系统接口，实实现无缝对接接本系统是一个开开放的平台，可可以扩展任何何业务功能。
并并可根据实际际情况与其它它软件，如财财务软件进行行数据交互((需该软件供供应商支持))；也可扩展展接口，实现现与房产局信信息平台的数数据共享 3.2系统实现现思想维修资金管理的的需求以及运运行的业务流流程处于不断断的变化之中中,在系统的的使用过程中中，随着管理理人员和业务务人员信息化化素质的提高高以及管理和和业务上的调调整需要，不不可避免地需需要对现有系系统的各种信信息和业务规规则进行调整整和整合根据目前专项维维修资金政府府监管与业主主大会自管相相结合的管理理模式要求，本本系统的整体体设计在一开开始就充分考考虑到系统在在近期和将来来的变化，应应是逐渐由政政府监管向业业主大会自管管进行过渡，系系统能够在发发生变化时从从容地实现变变化的要求系系统除了需要要考虑业务需需求的变化，而而且还要考虑虑由用户层面面及数据的增增加，所带来来的硬件环境境和网络环境境的变化随随着业务量和和数据量的增增加，系统对对硬件环境的的要求也会增增加当前系系统的开发需需要考虑目前前硬件环境、和和将来硬件环环境和网络环环境升级时，系系统能够无缝缝地移植到新新的环境中，即即系统是建筑筑在跨平台的的运行环境之之上的鉴于上述分析，本本系统的实现现思想遵循以以下几项原则则：¨ 安全性安全是系统稳定定运行的首要要保证。
本系系统采用三层层体系结构，与与数据库的连连接受到严格格控制；用户户登录密码加加密传输，加加密存储；支支技IP绑定定登录；外网网用户数字认认证登录等严严格安全措施施，确保数据据安全¨ 统一性对维修资金管理理中涉及的不不同管理对象象、管理模式式、管理层级级进行整体方方案的统一规规划、统一标标准、统一设设计，使得用用户在同一个个操作平台之之下即可完成成不同的业务务功能¨ 先进性充分利用当前流流行的操作系系统、数据库库、网络通讯讯、服务器、客客户机、中间间件的最新、成成熟的技术成成果，转化到到系统的具体体实现中去，发发挥软硬件的的最大效能¨ 实用性在保证业务功能能的准确性前前提下，提高高业务操作的的实用性，增增加了排序、导导出、查询、打打印、过滤、定定制样式等等等实用功能，为为日常操作提提高了效率¨ 灵活性维修资金管理工工作具有很强强的政策性，并并且与相关环环节联系密切切一旦政策策发生变化或或上下游环节节发生调整，势势必影响系统统的动行因因此，系统应应具备很强的的灵活性本本系统的灵活活性体现在MMVC的结构构设计及插件件化、模块化化的功能设计计，这样局部部的调整或后后台业务的调调整对整个系系统几乎没有有影响，功能能的扩展上则则更加便捷。
3.3系统网络络拓扑图本系统设计的使使用对象涵盖盖包括局信息息中心或上级级主管领导、市市级资金管理理部门、区级级资金管理部部门、业主委委员会、售房房单位、建设设单位、物管管单位、专户户银行、购房房人或业主等等使用对象，分分布范围广，因因此要求系统统不能完全运运行于局域网网内，而要形形成一个基于于公网的开放放式平台鉴于上述情况，系系统的网络拓拓扑图如下所所示：当然，根据各地地的管理规模模和实际情况况，仅需要‘‘中心子系统统’即可实现当当前的工作需需要，其它部部分可根据实实际发展情况况进行增加扩扩展，而不会会有任何影响响3.4系统关键键技术l J2EE技术J2EE是SUUN公司提出出的在分布式式环境中的一一种体系结构构，它提供了了一种基于组组件的设计、开开发、集成、部部署企业应用用系统的方法法，J2EEE平台提供了了多层分布式式的应用系统统模型、重用用组件的能力力、统一的安安全模型和灵灵活的事务控控制基于组组件的J2EEE企业应用用系统具有平平台独立性，所所以不受任何何软件产品和和任何软件厂厂家API的的约束J2EE定义了了下面的组件件： ·Appliccationn clieent 和 portllets 是是客户层组件件 ·Java Servllet 和 JSP 组组件是WEBB 层组件 ·Enterrprisee JavaaBean（EEJB） 组组件是业务处处理层组件l MVC设计模式式MVC设计模式式将项目分解解为模型（Modell）、视图（View）和控制（Contrrol）三部分。
其中中“模型”是完成任务务的代码；“视图”既是表达界面面；“控制器”则控制着模型型和视图之间间的交互过程程三者之间间的关系如下下图所示MVC设计模式式客户端浏览器提提交请求给服服务器的“控制器”；“控制器”根据系统的的配置选择相相应的“模型”；“模型”完成处理数数据的任务和和生成“视图”的任务；“视图”则返回客户户端更新浏览览器的内容由由此完成一个个操作MVC设计模式式实现了应用用的业务逻辑辑封装，规范范了基于JSSP/Serrvlet的的Web应用用开发维修资金管理系系统将采用跨跨平台的J22EE技术架架构随着业业务的发展或或企业IT环境的整整合，维修资资金管理系统统能够随时根根据业务需要要移植到其他他的操作系统统，譬如Wiindowss、Linuxx、SUN SSolariis、HP UX等等建筑在JJ2EE技术术架构上的应应用系统提供供了这种可能能性维修资金管理系系统的系统整整体框架如下下图所示系统架构对系统的操作则则通过台式机机或笔记本的的浏览器，以以HTTP/HHTTPS协协议连接到服服务器上服服务器上的用用户操作界面面使用目前流流行的JSPP格式但维维修资金管理理系统的JSSP有两个特特殊的要求：：1) 严格格使用MVCC模式；2)) 直接集成成到企业信息息门户（EIIP）中。
为为将来整个企企业应用系统统的深度集成成作好准备维修资金管理系系统B/S部部分将使用JJava开发发，并遵从JJ2EE技术术架构应用用服务器可以以考虑使用WWebLoggic、WebSpphere、TTomcatt、JBosss等维修修资金管理系系统运行在应应用服务器上上，并通过应应用服务器与与数据库连接接维修资金管理系系统是一个基基于业务流程程管理思想的的软件应用系系统在确定定的组织模型型下，以业务务流程引擎为为驱动实现具具体的业务流流程维修资资金管理系统统将其他应用用系统、应用用子系统、应应用模块作为为同等对待也也就是说系统统本身是一个个小范围的“系统集成”，如下图所所示功能架构应用模块之间或或应用子系统统之间可能会会发生相互调调用3.5业务功能能中心子系统前台业务后台业务财务管理领导审核综合查询系统维护经过近七年的不不断完善和经经验总结，《毅成达维修资金管理信息系统》从功能上逐渐形成如上图所示的标准配置功能列表，基本涵盖了大多数维修资金管理的涉及的业务功能，并可根据实际工作情况适当调整，形成客户化、本地化的一整套完整解决方案具体的业务功能能设计，在秉秉承老版本系系统的业务功功能划分的基基础上，新版版本在简化操操作流程、增增加实用功能能、提高运行行效率等方面面做了很大改改进。
新版本本C/S结构构部分功能模模块如下所述述：3.5.1前台台业务1、 房屋登记房屋登记，包括括数据导入和和分户录入两两种方式数据导入：通过过与共享平台台的接口，将将测绘楼盘表表直接加载到到本系统，作作为缴存维修修资金的依据据；或使用标标准格式的EExcel录录入后再导入入系统；单机机版的开发商商代缴子系统统，由开发商商代收代缴，然然后导入系统统等多种导入入模式和方法法分户录入：是指指在本系统建建立的楼盘表表中，根据业业主提供的测测绘图，手工工录入新的分分户信息，作作为缴存维修修资金的依据据对于已存在的房房屋信息，可可以进行修改改、删除、导导出、查询等等操作支持纸质资料的的扫描存档、拍拍照存档及回回调查询功能能；支持直接将房屋屋信息拖放到到指定结点，实实现关联关系系的建立，如如将下图列表表已经选中的的100条记记录，直接拖拖放到左边树树状菜单的某某个小区、或或某个建设单单位，该1000条房屋信信息将自动建建立与该小区区或建设单位位的关联关系系，高效方便便2、 业主缴存房屋登记时可选选择录入的同同时进行缴存存对于已录入或从从接口中已加加载的房屋，可可以进行单个个缴存、批量量缴存、多样样付款、续筹筹缴存等缴存存业务。
缴存时根据缴存存时间，自动动取得缴费比比例及计算方方式，计算出出业主和单位位应缴金额，录录入实缴金额额、缴费方式式(现金、支支票、银联))、凭证号码码等，生成缴缴存流水记录录对于未到帐的缴缴存流水可以以取消、重新新缴存、补打打印等缴存比例(缴交交标准)可由由系统参数设设置，并可按按时间段分别别计算3、 单位缴存对于需要单位((建设单位或或售房单位))缴存的房屋屋信息，系统统显示所有应应缴未缴的记记录，由单位位选择指定范范围进行缴存存，生成缴存存流水记录可可实现单独缴缴存、批量缴缴存、全部缴缴存等多种缴缴存模式对于未到帐的缴缴存流水可以以取消、重新新缴存、补打打印等4、 缴存复核复核柜员对未复复核的缴存流流水记录进行行复核，并打打印票据只只有复核过的的缴存流水才才可进行日终终批处理5、 支票确认对于使用支票或或银联卡进行行缴费的流水水，需要对使使用的支票号号或银行卡号号进行使用确确认，否则使使用该支票的的所有缴存流流水将无法进进行日终批量量处理经确确认后的支票票号，会产生生一条发送银银行的确认信信息，由银行行确认支票的的实际到帐日日期6、 退多补差当发生缴存面积积或实收房款款与缴存时的的面积或房款款有差额时，相相应的维修资资金应缴金额额也将发生变变化，此时，业业主可凭相关关证明进行退退款或补缴。
此业务应先由后后台发起‘补差申请’，生成退款款或补缴流水水记录后方可可进行退款或或补缴操作前台柜员选择退退款或补缴的的流水记录进进行复核并打打印票据，并并将差额退还还给业主或向向业主补收差差额7、 销户退款当房屋发生灭失失或拆迁等情情况时，可将将已缴维修资资金帐户余额额提取，将该该业主户销户户处理此业务应先由后后台发起‘销户申请’及‘销户审核’，生成退款款流水记录后后方可进行退退款操作前台柜员选择销销户退款的流流水记录进行行复核并打印印票据，并将将退款金额退退还业主8、 日结单查询查询并汇总前台台缴存柜员当当天的收款情情况，打印后后交由财务，作作为物业处与与银行进行对对帐的依据3.5.2后台台业务1、 补差申请由于实测面积与与缴存面积不不符或其它原原因造成的缴缴存金额不符符，可以对已已缴存金额进进行修改，退退缴或补缴差差额，生成退退款或补缴流流水记录，作作为前台退多多补差操作的的依据，前台台用户通过‘‘退多补差’功能，对流流水进行实际际给付操作2、 销户申请对于因拆迁、退退房、房屋灭灭失等情况，将将已缴存的维维修资金余额额进行退还，并并对该房屋进进行注销处理理可以精确指定某某个业主销户户，也可针对对指定范围((如某幢楼所所有业主)进进行销户申请请。
销户退款可选择择只退本金及及本息退款，如如果选择只退退本金，则将将业主利息金金额从本4金户转至结结算户申请用户可撤消消销户申请销户申请成功后后产生一条销销户退款业务务流水，需经经‘销户审核’，可能包括括财务审核及及领导审核二二级审核流程程，然后才可可以在前台通通过‘销户退款’进行退款操操作3、 销户审核对销户退款申请请流水进行审审核，包括财财务审核及领领导审核财财务审核用以以确认退款银银行、退款方方式；领导审审核为最终审审核，只有经经过领导审核核的销户流水水，才可从前前台进行退款款操作4、 资金使用使用单位，如业业委会或售房房单位，提出出使用申请，资资金管理部门门对使用要件件进行人工审审核，审核通通过后，进行行案件登记，生生成案件编号号；为使用单单位编制楼幢幢关系，并记记录票权信息息；对登记案案件进行业务务审核，主要要是对票权及及要件是否符符合使用要求求，对于符合合要求的，并并提交入库，进进行金额分摊摊，打印使用用单、分摊明明细等；业务务科室对案件件进行初审，审审核通过，进进入领导审核核环节；领导导对初审通过过的案件进行行审核，审核核通过的案件件可以进入下下一环节，审审核驳回的案案件则返回上上一环节；财财务部门对审审核通过的案案件，进行划划账操作；已已划转确认的的数据发送到到银行端进行行确认；银行行将指定金额额划拨到使用用单位开设的的指定账户后后对划拨数据据进行确认，并并将数据返回回到中心数据据库；中心数数据库经日终终批处理后，扣扣减相关业主主账户。
使用申请时可选选择一次性划划拨，也可选选择分两次划划拨；分两次次划拨情况下下，首款划拨拨为审批金额额的70%((由系统参数数设置确定))，尾款为审审批金额的330%当尾尾款划拨申请请时，工程决决算金额与首首款申请金额额不符时，应应以决算金额额重新计算分分摊金额，此此时尾款金额额将不再是审审批金额的330%各业业主所分摊金金额也将发生生相应变化要件录入时，应应提供两种方方式：直接扫扫描档案文件件入库方式和和加载图像文文件入库方式式，并可方便便回调查看分摊计算时，以以业主实测面面积作为分摊摊依据分摊摊方式也有两两种：留存比比分摊和余额额分摊留存比分摊：是是指以该业主主当前余额扣扣除应留存的的金额为限参参与分摊，如如果分摊金额额大于可用金金额，则超出出部分需用现现金参与分摊摊；余额分摊：是指指以该业主当当前余额为限限参与分摊，如如果分摊金额额大于当前余余额，是超出出部分需用现现金参与分摊摊首款申请流程尾款申请流程5、 委托增值根据最新的《住住宅专项维修修资金管理办办法》，“业主大会成成立后，应当当按照下列规规定划转业主主交存的住宅宅专项维修资资金：（一）业业主大会应当当委托所在地地一家商业银银行作为本物物业管理区域域内住宅专项项维修资金的的专户管理银银行，并在专专户管理银行行开立住宅专专项维修资金金专户。
对于此种情情况，业主大大会可对其账账户中的维修修资金进行相相应增值操作作，由专户管管理银行为其其增值金额进进行计息及划划转本系统统对增值收益益按指定范围围进行分摊到到相关业主对于未成立业主主大会的物业业小区，可以以向资金管理理部门(市物物业办或区局局管理部门))申请委托增增值管理部部门对申请单单位提供的要要件进行人工工审核，审核核通过后，进进行案件登记记，生成案件件编号；为申申请单位编制制楼幢关系，并并记录票权信信息；对登记记案件进行业业务审核，主主要是对票权权及要件是否否符合使用要要求，对于符符合要求的，并并提交入库，进进行金额分摊摊，打印申请请使用单、分分摊明细等；；业务科室对对案件进行初初审，审核通通过，进入领领导审核环节节；区局领导导对初审通过过的案件进行行审核，审核核通过的案件件可以进入下下一环节，审审核驳回的案案件则返回上上一环节；市市级管理部门门对审核通过过的案件，进进行划账操作作；经日终批批处理后，为为申请单位生生成增值记录录，并扣减相相关业主账户户余额委托增值到期后后，系统根据据申请时所选选择的到期处处理类型(到到期自动转存存、到期转活活期)，在日日终批处理时时自动执行相相应操作。
对对于到期自动动转存，自动动生成一笔新新的增值记录录，将到期利利息生成一笔笔息入本划转转申请；对于于到期转为活活期，自动将将本金回存到到相关业主，计计算积数，同同时将到期利利息生成一笔笔息入本划转转申请；对息息入本划转申申请进行财务务审核及领导导审核后，经经日终批处理理后发送至相相关银行，由由银行进行实实际划转操作作，并回填划划转日期等信信息再经日日终批处理后后，将利息金金额增加到相相关业主账户户中，并计算算利息积数增值申请处理流流程增值到期处理流流程6、 缴存补录对于因特殊原因因未能及时缴缴存并打印票票据而手工开开据票据的情情况，可通过过补登功能，将将缴存单据补补录到系统中中，记录票据据号、到帐日日期等，经日日终处理后，修修改对应业主主账户余额并并计算利息积积数7、 年终结息业主明细账户中中的可用余额额，应于每年年年末(122月20日))进行活期计计息活期计计息的计息金金额为业主账账户实际余额额中扣减委托托增值部分的的金额，按照照积数计息法法计算活期利利息计息计计算成功后，系系统按各业主主的开户银行行，自动生成成多笔息入本本划转申请记记录；对息入入本划转申请请进行财务审审核及领导审审核后，经日日终批处理后后发送至相关关银行，由银银行进行实际际划转操作，并并回填划转日日期等信息。
再再经日终批处处理后，将利利息金额增加加到相关业主主账户中，并并计算利息积积数8、 利息分摊根据《物权法》及及《住宅专项项维修资金管管理办法》相相关规定，资资金专户增值值部分也属全全体业主所有有因此，对对于因一级账账户增值而产产生的利息扣扣除委托增值值和年终活期期计息以及其其它可扣除费费用后的利息息余额，应向向全体业主进进行分摊该该功能可选择择提取部分金金额、对选定定范围业主进进行分摊9、 房屋分户、并户户、过户分户：是指在信信息录入时无无法确定明细细信息而作为为一个整体录录入，后发现现可提供明细细信息，因此此可将该整体体拆分成N个个明细房屋记记录拆分时时，对当前账账户余额根据据面积所占比比例进行相应应拆分，并计计算利息积数数并户：是指对于于特殊原因分分别录入的房房屋信息进行行合并成一条条房屋信息并并户时先对合合并的各房屋屋分别计算积积数，合并时时，将当前余余额、利息积积数汇总后转转入合并目标标房屋账户过户：是指产权权人发生变更更时的修改，无无需重新计算算积数10、 单位开户、合并并、分立开户：业委会或或售房单位申申请资金使用用，或业委会会自管时，均均要在指定银银行开设二级级结算户系系统生成开户户申请并打印印开户申请单单，将开户申申请发送至银银行，由银行行进行开户确确认，并将开开户日期、银银行账号等信信息回传至中中心，完成开开户处理。
合并：将当前单单位所属房屋屋合并到目标标单位；对于于开设二级账账户的业委会会或售房单位位的合并，还还将涉及账户户划转，系统统生成二级账账户划转申请请，划转申请请经财务审核核后发送到银银行，由银行行进行划转操操作，并将划划转日期等信信息回传到中中心，完成合合并处理分立：将当前单单位所属房屋屋中选择的范范围分立到目目标单位；对对于开设二级级账户的业委委会或售房单单位的分立，还还将涉及账户户划转，系统统生成二级账账户划转申请请，划转申请请经财务审核核后发送到银银行，由银行行进行划转操操作，并将划划转日期等信信息回传到中中心，完成合合并处理11、 领导审核根据管理模式要要求，对需要要进行领导审审核的业务环环节进行审核核处理，以便便进入下一业业务流程如如资金使用审审核、资金专专户取款审核核等具体审审核的业务可可由系统定制制3.5.3财务务管理1、 资金专户管理资金专户是指资资金管理部门门在各银行开开设的一级专专户，包括本本金户和结算算户(利息户户)本金户用以管理理所有房屋明明细户的账户户余额本金金必须保证与与房屋明细户户余额完全相相等结算户用以管理理本金户产生生的利息以及及结算户产生生的利息，并并负责划转为为业主计算的的活期利息及及委托增值到到期利息。
专户管理内容包包括：活期转转定期、活期期购买国债、各各专户间的划划转、存取款款、流水明细细查询等2、 增值卡片管理用于管理各专户户银行本金户户和结算户的的资金存定、购购买国债情况况反映各增增值卡片的存存款银行、金金额、存期、到到期日期、到到期利息等，并并可根据系统统设置在到期期前N天给出出提示；对未未到期增值卡卡片可提前转转活；可对各各类账户分类类查询（银行行、本金户、结结算户）3、 支票信息管理对缴存时使用的的支票信息进进行查询及维维护，如换票票处理4、 专户财务审核根据管理模式要要求，对需要要进行财务领领导审核的业业务环节进行行审核处理，以以便进入下一一业务流程如如资金专户存存取款审核、资资金划转审核核等具体审审核的业务可可由系统定制制5、 资金使用划拨对审核通过的资资金使用申请请进行划拨，指指定划拨银行行，生成划拨拨指令，发送送给相关银行行，由银行进进行实际划拨拨6、 二级账户划拨 对开设设二级账户的的业委会或售售房单位进行行资金划拨，将将该业委会或或售房单位虚虚拟账户上的的余额划转到到指定银行的的指定账户中中，生成划拨拨指令，发送送给相关银行行，由银行进进行实际划拨拨7、 银行专户对帐 管理部部门与各专户户银行账户进进行余额对帐帐及流水对帐帐，及时发现现问题并解决决。
8、 银行账户管理对各专户银行账账户进行管理理，如新开专专户账号设置置、账号变更更修改等9、 柜员票号管理对前台收款柜员员领用收据票票号进行设置置，防止随便便输入票据号号码，并可实实现票据的跟跟踪管理10、 会计凭证生成 根据设设定的会计科科目，自动生生成会计凭证证，并按标准准记账凭证格格式打印会计计凭证，减少少财会人员填填制记账凭证证工作量3.5.4系统统管理1、 系统部件发布系统部件是指构构成整个系统统的各个子程程序、功能模模块文件、报报表文件、控控件包、动态态库等当业业务功能发生生变化，相应应的功能部件件也要进行升升级，经过测测试的功能部部件使用系统统部件发布功功能注册到数数据库，用户户登录时将会会自动升级，无无需系统管理理员进行手工工升级客户端端软件2、 角色权限定义角色是指系统用用户的职责分分类可对系系统用户按职职责或业务部部门分类，如如‘缴存柜员’角色可对对角色进行权权限定义及菜菜单定制，这这样当某个系系统用户属于于该角色时，将将自动获得该该角色所有权权限，无需对对各个用户单单独授权3、 用户权限设置增加系统用户、为为系统用户授授权用户权权限可精确到到菜单、按钮钮或任何界面面对象，方更更灵活。
4、 用户日志查询对系统用户所有有操作日志进进行查询、导导出、备份、清清除5、 日终批量处理 日终批批量处理是对对一天工作的的终结和汇总总，将当天所所有已审核业业务进行相应应的生效处理理主要包括括：现金缴存存的实时到帐帐、支票银联联卡缴存的汇汇总发送、资资金使用划拨拨指令发送、资资金专户存取取款及划转指指令发送、处处理银行确认认信息等6、 系统参数设置包括缴存标准、资资金使用首款款划拨比例、建建筑结构、房房屋性质、银银行利率等变变量信息的设设置和修改7、 业务流程设置 主要针针对需要进行行多环节审核核业务的流程程控制如专专户存款业务务需经财务审审核、领导审审核、银行审审核等，可由由系统控制业业务的流向及及步骤3.5.5基础础数据1、 行政区域定义增加、修改、删删除行政区域域2、 物业小区维护 增加、修修改、删除物物业小区，物物业小区的合合并、拆分等等3、 物管单位维护 增加、修修改、删除物物管单位4、 建设单位维护 增加、修修改、删除建建设单位建建设单位合并并5、 售房单位维护增加、修改、删删除售房单位位售房单位位的开户、合合并、分立，账账户管理、打打印开户申请请、打印余额额表、打印结结息单等。
6、 业主委员会维护护增加、修改、删删除业主委会会员业主委委会员的开户户、合并、分分立，账户管管理、打印开开户申请、打打印余额表、打打印结息单等等7、 楼幢单元维护建立楼盘表，可可按输入的楼楼层及单元个个数自动初始始化楼盘表，维维护楼幢单元元信息，批量量建立分户信信息，楼幢单单元撤消、合合并，二维楼楼盘表显示等等8、 街道办事处维护护增加、修改、删删除街道办事事处信息9、 居民委员会维护护 增加、修修改、删除居居民委员会信信息3.5.6系统统接口1、 房产局共享数据据接口通过实时接口或或标准格式文文件（如EXXCEL，XXML或文本本文档）导入入实测楼盘数数据，自动生生成楼盘表，并并将本系统产产生的维修资资金、资金使使用、业主账账户余额等数数据上传至相相关接口，实实现数据共享享、业务环节节相互对应的的功能2、 专户银行行业务接口开放与各个专户户银行的数据据交互接口，以以便银行用户户登录系统进进行以下数据据确认：确认存入专户的的现金和支票票；确认专户的存定定、取款、购购国债、划款款操作，并返返回确认数据据；向物业处发送本本银行专户状状态数据，以以便对账和监监控；向物业处发送各各相关售房单单位和业委会会结算户数据据（金额、账账号、开户时时间及人员）；；向物业处发送废废票信息；向物业处发送季季度、年度结结息数据。
3、内外网数据据交互接口 对于提提供外网功能能的方案，如如未能使用网网闸，则需要要进行数据的的内外网交互互3.5.7综合合查询1、 房屋综合查询提供按组合条件件精确查询、按按树状结构分分级查询、按按图形化楼盘盘表查询等多多种查询方式式，并可将查查询结果打印印、转为Exxcel、用用Excell打开等提供对业主详细细信息的查询询，包括账户户变动历史信信息、基本资资料变动日志志信息、图像像档案文件查查询、业主账账户对账单等等查询、打印印、导出功能能2、 缴存流水查询按组合条件对所所有缴存流水水记录进行查查询、统计，并并可进行图表表分析，如月月缴存情况KK线图、缴存存情况柱状分分析图等并可可将查询结果果打印、转为为Excell、用Exccel打开等等3、 使用流水查询可按区局、物业业小区或使用用单位分级查查询，也可通通过组合条件件精确查询可对维修项目进进行统计分析析，以掌握资资金使用涉及及的维修项目目分布；可对对单位使用总总金额进行分分类汇总，以以掌握资金使使用率及留存存比例等4、 增值流水查询 对委托托增值及二级级账户增值情情况进行查询询，可按组合合条件精确查查询、查看增增值涉及业主主、增值到期期利息、分摊摊明细等，并并可打印、转转为Exceel，用Exxcel打开开。
5、 资金操作查询 是指对对资金一级专专户的所有业业务操作进行行查询，查询询内容包括操操作日期、操操作用户、审审核用户、审审核日期、操操作金额等内内容，并可打打印、转为EExcel，用用Excell打开6、 单位账户查询 查询业业委会（物业业小区）或售售房单位账户户余额、账户户流水等，以以实现对业委委会或售房单单位二级账户户的监管7、 专户流水查询查询资金专户一一级账户发生生的业务流水水，如存、取取款、定转活活、活转定、资资金划转等8、 计息记录查询对历史计息情况况进行查询，并并可打印单位位结息对账单单、业主结息息对账单、银银行结息对账账单等9、 定制报表查询根据客户需求，如如果系统提供供的查询功能能不能满足数数据要求，可可定制固定格格式的报表10、 图表分析查询可按时间段进行行分类汇总查查询，统计查查询时间段期期初余额、发发生金额、期期末余额等，可可按银行、分分基金、分项项目分别查询询收缴情况分析图图房屋性质分类分分析图收缴金额走势分分析银行资金分布分分析11、 预警分析查询 可按设设置的查询条条件，进行预预警分析，如如余额不足330％业主查查询；某单项项维修项目使使用金额超出出平均价格；；委托增值预预期利息超出出支付底线等等辅助分析查查询。
特色功能还包括括：1、 业务流程导航模模式对于需要多个业业务环节进行行处理的业务务，增加流程程导航模式，提提供步骤提示示如资金使使用，分为受受理、分摊、审审核、划拨等等多个环节，新新版本显示某某个使用业务务当前所在的环节、该该环节的处理理起始日期、是是否办理结束束、下一个环环节等信息，方方便业务全程程跟踪查询2、 增加个人工作平平台功能根据用户权限和和用户自定义义设置，将待待办事项或定定置内容显示示在工作平台台上，并提供供快捷方式直直接进入待办办事项处理界界面如财务务人员登录系系统后，工作作平台上将显显示需要该用用户处理的将将要到期或已已经到期的定定期存款信息息、需要审核核的专户业务务、显示系统统发送给该用用户的消息等等；当点击已已到期的定期期存款信息时时，会自动打打开定期存款款管理界面，进进行相应业务务处理3、 消息发布与阅读读功能拥有消息发布权权限的用户，可可以向指定用用户、所有用用户、指定用用户群发送消消息，并可查查看目标用户户是否阅读、对对发布消息的的回复等，方方便用户间的的信息沟通与与交流当别的用户或系系统管理员向向用户发送消消息时，用户户登录系统后后会接收到该该消息；可以以回复该消息息，并打上已已阅读标志。
四、功能特色4.1系统个性性设置 系统支支持个性化界界面设置，如如显示的数据据是否分页、每每页显示的记记录数，字体体大小等4.2显示样式式自定义对于显示查询结结果的数据列列表样式，也也完全可由用用户自行定制制，可以设置置是否显示某某字段、对某某字段的汇总总统计等，设设置结果在下下次登录时仍仍有效4.3 功能插插件自动升级级 当业务务功能发生变变更或升级后后，将升级功功能注册到数数据库中，客客户登录时，根根据版本号，自自动升级为最最新的版本，减减少系统管理理员的手工升升级工作量4.4 查询结结果导出功能能本系统所有查询询结果，均可可以转换成EEXCEL格格式，并可直直接用EXCCEL打开，方方便用户对数数据进行二次次加工4.5 任意字字段排序功能能本系统中所有数数据列表，均均可对任何字字段进行正反反序排序，并并提供多字段段组合排序功功能，同时可可按CTRLL＋F弹出集集成查询界面面，显示内容容进行精确或或模糊定位查查询，方便快快捷五、系统配置设备名称型号配置数据库服务器IBM Sysstem xx3650(7979B99C)机架式CPU双核英特尔® 至强® 处理器X55430(33.0GHzz,缓存122MB,前端端总线13333MHz))内存2GB×2 FFBD R--ECC DDDR2-6667内存；；8个内存DDIMM扩展展槽；支持内内存热备份硬盘146G×2 热插拔SAAS3.5寸寸硬盘（111000转）RAID集成RAID11网卡2*RJ45千千兆网卡；支支持网卡冗余余、负载均衡衡等功能电源标配650W单单电源/可选选冗余电源光软DVD-RW//标配USBB软驱声显集成ATI显示示芯片，166MB显存//无声卡扩展性2个PCI-EE×4扩展槽（物物理×8插槽）;;2个PCII-X 644/133扩扩展槽;1个个PCI 332/33扩扩展槽设备接口1个串口讯服务器/备份份服务器IBM Sysstem xx3610(7942422C)机架式CPU双核英特尔® 至强® 处理器E55405(22.0GHzz,缓存122MB,前端端总线13333MHz))内存2GB FBDD R-ECCC DDRR2-6677内存；8个个内存DIMMM扩展槽；；支持内存热热备份硬盘146G×2 热插拔SAATA3.55寸硬盘RAID集成RAID11网卡2*RJ45千千兆网卡；支支持网卡冗余余、负载均衡衡等功能电源标配650W单单电源/可选选冗余电源光软DVD-RW//标配USBB软驱声显集成ATI显示示芯片，166MB显存//无声卡扩展性2个PCI-EE×4扩展槽（物物理×8插槽）;;2个PCII-X 644/133扩扩展槽;1个个PCI 332/33扩扩展槽设备接口1个串口六、功能列表序号功能名称功能描述1管理平台系统是整个系统的框框架，包括数数据库结构、后后台通用业务务包、系统函函数。
此外还还包括以下业业务功能：1、 主框架程序2、 通用动态库3、 自动升级子程序序4、 日终批处理子程程序5、接口定义规规范2系统管理系统部件发布实现软件功能的的自动升级发发布角色权限定义包括增加、修改改系统用户；；为用户进行行权限设置；；设置角色权权限等功能系统消息发布发布系统消息，用用于平台内部部的消息沟通通柜员日志查询对系统用户操作作日志进行追追踪查询工作日设置设置工作日，用用于数据统计计分析客户化定制用于部分数据进进行定制，用用于确定是否否必须输入、显显示标题等插件业务设置对于需要进行多多环节处理的的业务进行流流程设置如如专户存款业业务，需要经经过财务审核核、领导审核核、银行确认认三个环节本本功能用以对对上述流程进进行控制日终批量处理实现对待处理数数据的确认处处理如对当当天缴存的金金额进行汇总总轧帐数据备份及恢复复对数据库进行自自动备份；系系统崩溃后的的恢复系统参数设置参数调整，如缴缴存比例等3基础数据行政区域定义增加、修改、删删除行政区域域物业小区维护增加、修改、删删除、合并物物业小区物管单位维护增加、修改、删删除、合并物物管单位售房单位维护增加、修改、删删除、合并售售房单位建设单位维护增加、修改、删删除、合并建建设单位业主委员会维护护增加、修改、删删除、合并业业主委员会居民委员会维护护增加、修改、删删除、合并居居民委员会楼幢单元维护增加、修改、删删除、合并楼楼幢单元；二二维楼盘表；；初始化楼盘盘表；格式化化房屋坐落等等。
银行利率设置设置存款利率街道办事处维护护增加、修改、删删除、合并街街道办事处4缴存业务业主缴存登记包括业主增加、修修改、删除、首首次缴存、继继筹缴存、并并户、分户、过过户、分摊、销销户申请、退退多补差、复复核打印、档档案扫描等功功能单位批量缴存包括单位缴存、复复核打印、删删除缴存流水水等缴存流水复核包括复核打印、批批量复核、修修改缴存流水水等支票信息管理对支票信息进行行支付确认、查查询等5后台业务销户财务审核对销户申请进行行财务审核或或驳回销户领导审核对销户申请进行行领导审核或或驳回专户财务审核对专户业务（专专户业务是指指对资金专户户的存取款、转转账、存定等等业务项目）进进行财务审核核，提交领导导审核专户领导审核对专户业务进行行领导审核，提提交日终处理理专户银行审核对专户业务进行行银行审核，进进行业务确认认资金使用导航实现对维修资金金使用的申请请、分摊、划划拨、扣款等等一系列功能能业主余额计息对业主账户余额额进行活期计计息；包括打打印单位结息息单、业主结结息单等委托增值导航实现对维修资金金委托增值（委委托增值是指指物业小区或或业委会向管管理部门提出出的存定等增增值保值要求求）的申请、分分摊、到期处处理等一系列列功能。
金额分摊处理对历史数据进行行分摊处理，主主要用于处理理一些历史遗遗留问题发生生的金额制发信息查询卡卡为业主制发信息息查询卡、设设置查询密码码等功能6财务管理银行专户管理包括增加专户银银行、开设银银行专户，以以及对资金专专户提出存取取款、银行转转账、存定期期等业务申请请增值信息管理对定期信息进行行转活、转存存、统计等功功能会计凭证管理按业务流水自动动生成会计凭凭证；手工录录入会计凭证证；期末自动动结转轧账；；自动生成会会计报表等柜员票据管理为系统柜员分配配票据号、收收回票据号、票票据号查询等等功能7综合查询房屋综合查询实现对房屋信息息的分组查询询、分时间段段查询、自定定义条件查询询等缴存流水查询实现对缴存信息息的分组查询询、分时间段段查询、自定定义条件查询询等图表分析查询各种定制的图表表分析，包括括柱状图、曲曲形图、饼状状图等定制报表查询根据用户需求，定定制指定格式式或样式的报报表及查询8银行业务支票到帐确认用于联网银行对对支票缴存信信息进行到帐帐确认导入大账流水导入专户银行大大账流水，用用于财务对账账单位开户确认对业委会、售房房单位等单位位开户信息进进行确认，输输入开户日期期、银行账号号等信息。
专户活期计息对资金专户活期期余额部分进进行结息，并并录入利息金金额9系统接口产权交易平台接接口与局信息系统建建立连接，自自动获取包括括楼盘表、业业主信息在内内的基础数据据银行平台接口为银行提供系统统接口，方便便银行进行应应用开发，接接收维修资金金系统数据本公司承诺，自自软件正式上上线运行开始始，提供为期期一年的免费费维护及对正正在使用的功功能模块的免免费升级免免费维护期结结束后，按年年签订维护协协议，收取不不超过合同总总金额20％％的年保费用用本公司将继续秉秉持诚实可信信、服务至上上的原则，全全力以赴为客客户提供可靠靠稳定的产品品，高效完善善的服务，真真诚期待与贵贵单位的合作作！ 编制单位：秦皇皇岛益合文化化传播有限公公司2011年3月月联系方式：1335133661311 联系人人：杨宏光：03355-35011070 传：03335-35001070 地址：秦皇岛市市国贸饭店4401室秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己第48页 共48页。