东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 利润表反映某一时点的总体经营成果,直接揭示了企业获取利润能力以及经营趋势 )A.正确B.错误参考答案:B2. 目前,对封闭式基金而言,要求每周披露一次基金份额净值,每周进行一次估值 )A.正确B.错误参考答案:B3. 公司发行股票进行融资,所筹集的资金称为( )A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案:A4. 根据我国《商业银行法》的规定,商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券,而其他投资活动是禁止的根据我国《商业银行法》的规定,商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券,而其他投资活动是禁止的 )正确5. 期末可供分配利润该指标是指期末可供基金进行利润分配的金额,为期末资产负债表中未分配利润和未分配利润中已实现部分的( )A.孰高数B.孰低数C.平均数D.中位数参考答案:B6. 关于股票基金,下列说法错误的有( )A.基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量,反映基金的操作策略B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率,可以认为该股票基金属于成长性基金C.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率大于市场指数的市盈率和市净率,可以认为该股票基金属于价值型基金D.基金持股平均市值的计算只能采用加权平均法参考答案:BCD7. ( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A.合法性原则B.完整性原则C.有效性原则D.审慎性原则参考答案:A8. 商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让 )商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让 )错误9. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法,即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法由于这六个方面的英文第一个字母都是C,故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)10. 至少( )公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值A.每日B.每周C.每月D.每季度参考答案:B11. 一个企业如果没有对外股权投资,则根本不存在合并会计报表的编制问题 )一个企业如果没有对外股权投资,则根本不存在合并会计报表的编制问题 )答案:√12. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、( )A.价格风险B.偿还风险C.到期风险D.流动性风险参考答案:D13. 所有者权益审计时,由于一般不进行符合性测试,所以,注册会计师也就不需了解企业所有者权益的内部控制,并作出所有者权益审计时,由于一般不进行符合性测试,所以,注册会计师也就不需了解企业所有者权益的内部控制,并作出评价。
)错误14. 经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权,促进基金财产的高效运作,为股东谋求最大利益 )A.正确B.错误参考答案:B15. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时,应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求,将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考在上述案例中,甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案:A16. 现代商业银行更加注重资产负债管理,结合《新巴塞尔协议》的相关精神,我国商业银行的资产负债管理要现代商业银行更加注重资产负债管理,结合《新巴塞尔协议》的相关精神,我国商业银行的资产负债管理要求不包括( )A.资本充足率B.贷款余额与存款余额的比例C.流动性资产余额和流动性负债余额的比例D.固定资产和流动资产的比例正确答案:D17. 在金属货币流通的条件下,出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______ A.平行本位制 B.双本位制 C.跛行本在金属货币流通的条件下,出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______ A.平行本位制 B.双本位制 C.跛行本位制 D.金银复本位制B18. 有效市场假设理论下的有效市场概念指的是( )。
A.帕累托有效B.信息有效C.有效组合D.以上均不对参考答案:B19. 单一资产方差不变,相关系数越大,资产组合方差越小 )A.正确B.错误参考答案:B20. 买断式回购的资金融出方( )获得回购期间债券的所有权和使用权A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同意后才可以参考答案:A21. ( )是指一只债券的加权到期时间A.久期B.标准差C.费用率D.周转率参考答案:A22. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账),则该投资者享有( )的收益A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案:C23. 股票具有报酬的剩余性特征,这是指( )A.股东可以获得公司所有的利润B.股东的收益总是稳定的C.股东的收益是不确定的D.公司的利润要先进行其他支付和扣除,如有剩余才可向股东支付报酬参考答案:D24. 在公司破产清算时,股东的求偿次序要优先于债权人 )A.正确B.错误参考答案:B25. 基金所募集的资金在法律上具有独立性,由选定的基金托管人保管,并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司参考答案:A26. 基金信息披露的形式性原则不包括( )A.规范性原则B.完整性原则C.易解性原则D.易得性原则参考答案:B27. 其他条件一致的前提下,封闭式基金的收益率会略高于开放式基金 )T.对F.错参考答案:T28. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的,对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程,或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程 )T.对F.错参考答案:F29. 本年度事件A发生概率为10%,收益率为10%,事件B发生概率为50%,收益率为8%,事件C发生概率为40%,收益率为3%,则本年度的期望收益率为( )A.5.6%B.6%C.6.1%D.6.2%参考答案:D30. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案:C31. 以下关于开放式分级基金份额,正确的是( )A.子代码可以申购和赎回,母基金代码不可以B.母基金代码可以申购和赎回,子代码不可以C.子代码和母基金代码都可以申购和赎回D.子代码和母基金代码都不可以申购和赎回参考答案:A32. 英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心,在全球范围内也是除美国外最大的资产管理市场。
)A.正确B.错误参考答案:A33. 关于非公开募集基金,以下说法正确的是( )A.非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不超过250人B.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C.以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,不用合并计算投资人数D.非公开募集基金可以通过电台渠道推介基金参考答案:B34. 企业信用主体是指企业信用的授信方 )企业信用主体是指企业信用的授信方 )参考答案×35. 交易员的职责,不包括( )A.向基金经理及时反馈市场信息B.以对投资者有利价格进行债券交易C.执行基金经理制定的交易指令D.及时在市场异动中做出决策参考答案:D36. 在现代经济中,只要信用存在,信用风险就会存在下列( )是信用风险的成因 (1)违约风险;(2)交在现代经济中,只要信用存在,信用风险就会存在下列( )是信用风险的成因 (1)违约风险;(2)交易对手风险;(3)信用迁移风险;(4)信用事件风险A.(1)(3)B.(1)(3)(4)C.(1)(2)(3)D.(1)(2)(3)(4)正确答案:D37. 中国证监会对( )的监督检查是日常监管的重点。
A.公司本身的日常经营运作B.收益状况C.风险状况D.基金管理公司内部控制情况参考答案:D38. 在客户寻找方法中,( )针对直接关系型群体A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.约访法参考答案:A39. 反映股票基金投资业绩的指标主要有( )A.分红B.净值增长率C.已实现利润D.净值增长率标准差参考答案:ABC40. 基金的风险要小于股票 )A.正确B.错误参考答案:A41. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况参考答案:ABCD42. 市场风险主要包括( )A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.购买力风险参考答案:ABCD43. ETF的认购方式不包括( )A.场内现金认购B.场外现金认购C.组合证券认购D.以上都不是参考答案:D44. 证券价格不仅已经反映了历史信息,而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息的市场为( )A.弱有效证券市场B.半强有效证券市场C.强有效证券市场D.非有效市场参考答案:B45. 证券投资基金起源于( )的投资信托公司A.英国B.美国C.法国D.荷兰参考答案:A46. 名义利率等于实际利率加通货膨胀率。
)A.正确B.错误参考答案:A47. 下列选项中,不属于商业银行市场风险限额管理中的市场风险限额的是( )A.止损限额B.交易限额C.下列选项中,不属于商业银行市场风险限额管理中的市场风险限额的是( )A.止损限额B.交易限额C.单一客户限额D.风险限额正确答案:C48. 已知当前股价为10元,行权价格为11元的认沽期权,权利金是1元,则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )已知当前股价为10元,行权价格为11元的认沽期权,权利金是1元,则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )元,若到期时股价是11.5元,买进认沽期权合约交易总损益是( )元A.11,-1B.10,0.5C.10,-1D.11,0.5答案:C49. AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于( )万欧元A.20B.15C.12.5D.10参考答案:C50. 股票只能由股份有限公司发行 )A.正确B.错误参考答案:A51. 偏股型基金中的股票配置比例为( )A.10%-30%B.30%-50%C.50%-70%D.70%-90%参考答案:C52. 市场风险管理的主要措施不包括( )A.密切关注宏观经济指标和趋势B.为托管人的监督提供参考C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试参考答案:D53. 估值委员会所议事项包括( )。
A.制定、修订公司的估值政策及程序B.制定、修订估值流程及人员的分工和职责C.制定、修订投资品种的估值方法D.其他需要估值委员会审议的事项参考答案:ABCD54. 承担制定和执行货币政策的主体是( )A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国保险业监督管理委员会参考答案:C55. 以下属于中国农业发展银行业务范围的是( ) A.办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷 B.办理国家粮、棉以下属于中国农业发展银行业务范围的是( ) A.办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷 B.办理国家粮、棉、油等主要农副产品的国家专项贷款 C.办理粮、棉、油等主要农副产品的收购贷款 D.出口信息保险、出口信贷担保 E.发行金融债券ABCE56. ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回 )A.正确B.错误参考答案:A57. 下列各项中,适用5%税率征收营业税的有( ) A.保龄球 B.台球 C.网吧 D.高尔夫球下列各项中,适用5%税率征收营业税的有( ) A.保龄球 B.台球 C.网吧 D.高尔夫球AB58. 下列风险中,属于跨境投资风险的有( )。
A.政治风险B.汇率风险C.税收风险D.投资研究风险参考答案:ABCD59. 风险价值的考察区间一般为( )A、长期,十年以上B、中长期,一般一年或数年C、中期,一般几个月至一年D、短期,一般一周或几周参考答案:D60. 股票具有责任的有限性特征,这是指( )A.股东的偿债责任只是以它所投入到股份有限公司的股份为限度的B.股东的偿债责任是以公司全部股本为限C.股东的偿债责任是无限度的D.股东没有偿债责任参考答案:A。