东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行了明确的界定下列说法不正确的是( )A．商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则B．商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉C．商业银行以其部分法人财产独立承担民事责任D．商业银行是依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人正确答案：C2. 跟量算法中若交易量放大则应该( )这段时间内的下单成交量A.放大B.缩小C.保持不变D.不确定参考答案：A3. 开放式基金的交易价格并不依赖于市场供求，而是由( )决定A.基金净值B.股本C.债务总额D.总资产参考答案：A4. 关于期权和期货，以下说法错误的是A.当事人的权利义务不同B.收益风险不同C.均使用保证金制度D.关于期权和期货，以下说法错误的是A.当事人的权利义务不同B.收益风险不同C.均使用保证金制度D.合约均有价值答案：D5. 承担制定和执行货币政策的主体是( )。
A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国保险业监督管理委员会参考答案：C6. Documents are presented in accordance with the terms of an unconfirmed documentary credit payable atDocuments are presented in accordance with the terms of an unconfirmed documentary credit payable at sight and the Nominated Bank chooses Lo negotiate them. Which of the following statements best describes the Nominated Bank's actions? A. Make immediate payment to the beneficiary. B. Effect payment on receipt of covering funds. C. Present documents to the Issuing Bank. D. Confirm sight to the Reimbursing Bank. (1)( ) A and C only (2)( ) A and D only (3)( ) B and C only (4)( ) B and D only(1)(×)7. 个人兼职取得的收入应按照个人所得税的( )税目缴纳所得税。
A．稿酬所得 B．劳务报酬所得C．其他收入所得D．个人兼职取得的收入应按照个人所得税的( )税目缴纳所得税 A．稿酬所得 B．劳务报酬所得C．其他收入所得D．偶然所得B8. 偏债型基金与偏股型基金相比收益更( )A.大B.小C.相同D.不确定参考答案：B9. 关于非公开募集基金，以下说法正确的是( )A.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不超过250人B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资人数D.非公开募集基金可以通过电台渠道推介基金参考答案：B10. 以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( ) A．承兑 B．转贴现 C．贴现以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( ) A．承兑 B．转贴现 C．贴现 D．再贴现C11. 私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略。
A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大、流动性差参考答案：D12. 证券投资基金是一种( )凭证A.投资收益B.所有权C.股权D.债权参考答案：A13. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的 )A.正确B.错误参考答案：B14. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：C15. 按照选择权的性质划分，期权一般可以分为：_____________和_____________按照选择权的性质划分，期权一般可以分为：_____________和_____________参考答案： 看涨期权、看跌期权16. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金 )A.正确B.错误参考答案：A17. 关于消极型股票投资策略的说法正确的有( )A.消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和指数型两类策略B.简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后，在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点C.指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，任何积极的股票投资策略都不能取得超过市场的投资收益D.基金管理人在实际进行资产管理时，会构造股票投资组合来复制某个选定的股票价格指数的波动参考答案：ABCD18. 目前，对封闭式基金而言，要求每周披露一次基金份额净值，每周进行一次估值。
)A.正确B.错误参考答案：B19. ( )是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点A.内部控制目标B.内部控制内容C.内部控制对象D.内部控制细则参考答案：A20. 适宜的货币政策中介指标应该符合( )等原则 A．相关性 B．可控性 C．可测性 D．抗干扰性 E．与经济、金融体适宜的货币政策中介指标应该符合( )等原则 A．相关性 B．可控性 C．可测性 D．抗干扰性 E．与经济、金融体制的适应性ABCDE21. 开放式基金的认购步骤包括( )A.申请B.认购C.审批D.确认参考答案：BD22. 期末可供分配利润该指标是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润和未分配利润中已实现部分的( )A.孰高数B.孰低数C.平均数D.中位数参考答案：B23. 股东的权益包括( )A.剩余索取权B.剩余控制权C.改革权D.放弃权参考答案：AB24. 公司治理监管包括( )A.公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全的法人治理结构B.公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务C.公司监事会或执行监事是否切实履行监督职责D.公司是否建立有效制度防范不正当关联交易参考答案：ABCD25. 公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定; 公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息。
)A.正确B.错误参考答案：A26. 投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自T+( )日开始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额A.1B.2C.3D.4参考答案：B27. 营销过程的管理包括( )A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：ABCD28. 某金融机构发生了如下借贷业务： (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年某金融机构发生了如下借贷业务： (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年度内最高借款限额为100万元，当年发生借贷事项5起，累计借贷金额400万元，但每次借贷额均在限额以内 (2)与甲公司签订了融资租赁合同，合同中规定租赁金额总额为1000万元 (3)与某银行共同承担一次贷款业务，与借款方丙公司签订了一份总金额为5000万元的贷款合同，其中本银行承担贷款总额的2/5 根据所给资料，回答下列问题： (1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税为多少元? (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税为多少元? (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税为多少元?(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税=1000000×0.05‰=50(元) (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税=10000000×0.05‰=500(元) (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税=50000000×2÷5×0.05‰=1000(元) 29. 通过投资资产组合，可以降低风险，也可以完全消除风险。
)A.正确B.错误参考答案：B30. 最能体现市场价格水平的债券发行方式是( ) A．溢价发行 B．平价发行 C．公募招标方式 D．承购包销方式最能体现市场价格水平的债券发行方式是( ) A．溢价发行 B．平价发行 C．公募招标方式 D．承购包销方式C31. 经营投资管理业务达( )年以上，才有可能被委托为进行境外证券投资的投资顾问A.5B.4C.3D.2参考答案：A32. 银华深100分级基金，母基金可以被拆分为A类(银华稳进)、B类(银华锐进)A类和B类的比例为1：1假设A类基金(银华稳进)的年化收益率为6%如果母基金盈利20%，原来价值200元的母基金涨到240元，B份额的收益是母基金收益率的( )倍A.1.5B.1.6C.1.7D.1.8参考答案：C33. 公司宣布减资，多半是因为经营不善、亏损严重、需要重新整顿，所以股价会大幅下降 )T.对F.错参考答案：T34. 按照交易场所分类，衍生工具可以分为( )A.货币衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易的衍生工具D.信用衍生工具参考答案：BC35. ( )是指一只债券的加权到期时间A.久期B.标准差C.费用率D.周转率参考答案：A36. 某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期称为( )。
A.交易交割日B.结算日C.交易流通终止日D.截止过户日参考答案：C37. 下列不属于招募说明书包含的重要信息的是( )A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式参考答案：B38. 基金的风险要小于股票 )T.对F.错参考答案：T39. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年A.5B.10C.15D.20参考答案：C40. 5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．(1)现金/货币结算 (2)票据结算 (3)凭单结算 (4)电讯结算 41. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
A.5B.10C.15D.20参考答案：A42. ( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息A.强势有效市场B.有效市场C.半强势有效市场D.弱势有效市场参考答案：D43. 保本基金从本质上讲是一种( )A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.债券基金参考答案：C44. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B．能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C．地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D．以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。
45. 另类投资的投资对象通常不包括( )A.艺术品B.房产与商铺C.国债D.未上市公司股权参考答案：C46. 按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数的股价指数编制方法为( )A.算数平均法B.几何平均法C.加权平均法D.以上都正确参考答案：C47. ( )是一种面对面的沟通形式一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户A.广告促销B.公共关系C.营业推广D.人员推销参考答案：D48. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案：C49. 反映股票基金投资业绩的指标主要有( )A.分红B.净值增长率C.已实现利润D.净值增长率标准差参考答案：ABC50. 公司发行股票进行融资，所筹集的资金称为( )A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案：A51. ( )对基金管理人的估值结果负有复核责任A.证监会B.基金业协会C.基金托管人D.基金份额持有人参考答案：C52. 我国商业银行中间业务的种类繁多，关于我国商业银行的中间业务表述错误的是( )A．支付结算类业我国商业银行中间业务的种类繁多，关于我国商业银行的中间业务表述错误的是( )。
A．支付结算类业务包括汇款业务、托收业务、信用证业务等B．资产托管业务是指有托管资格的商业银行接受基金管理公司、信托公司等委托，安全保管所托管基金或信托计划的全部资产，为所托管基金或信托计划办理资金清算款项划拨、会计核算、资产估值、监督管理人投资运作C．承诺类中间业务主要指贷款承诺，包括可撤销承诺和不可撤销承诺两种D．以上都不对正确答案：D53. DDD银行在未来6个月有一笔外汇收入，而且DDD银行预期外汇汇率会下跌时，应该( )A．在远期市场上DDD银行在未来6个月有一笔外汇收入，而且DDD银行预期外汇汇率会下跌时，应该( )A．在远期市场上买入外币B．在远期市场上卖出外币C．在即期市场上买入外币D．在即期市场上卖出外币正确答案：B54. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的 )T.对F.错参考答案：F55. 股票具有报酬的剩余性特征，这是指( )A.股东可以获得公司所有的利润B.股东的收益总是稳定的C.股东的收益是不确定的D.公司的利润要先进行其他支付和扣除，如有剩余才可向股东支付报酬参考答案：D56. 货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。
但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展下列对于货币市场工具的表述错误的是( )A、流动性高B、主要由机构投资者参与C、期限一般在一年以内D、保本保收益参考答案：D57. 关于特雷诺指数，以下表述不正确的是( )A.特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B.特雷诺指数越小，基金的绩效表现越好C.特雷诺指数越小，基金的绩效表现越差D.特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率参考答案：B58. 企业信用主体是指企业信用的授信方 )企业信用主体是指企业信用的授信方 )参考答案×59. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有( )的收益A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案：C60. 《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )。
《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )A．核心资本充足率=(资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％B．核心资本充足率=(核心资本-资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％C．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％D．核心资本充足率=核心资本-核心资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％正确答案：D。