/n....../*****农商村村镇银行行股份有有限公授信审批批委员会会议事规规则（试试行）第一章 总 则第一条 为规范*****农商村村镇银行行 (以下简简称本行行)总行授信信审批委委员会工工作程序序和决策策行为，明明确工作作职责，提提高授信信业务审审批质量量及审批批效率，根根据《商商业银行行内部控控制指引引》及本本行信贷贷管理办办法等有有关规定定，制定定本规则则第二条 总行授授信审批批委员会会（以下下简称信信审会）是是集体审审批授信信业务的的专门机机构，接接受行长长的监督督和指导导第三条 信审会会按照本本行高级级管理层层（或行行长）确确定的授授权权限限，审议议超过总总行营业业部和一一级支行行审议、审审批权限限的授信信业务以以及问题题授信项项目的风风险化解解、抵债债资产的的接收、处置和和信贷资资产转让让等事项项，业务务范围包包括贷款款、贴现现、票据据承兑等等表内外外授信业业务（以以下称项项目）第四条 信审会会遵循审审慎高效效、相互互制约、权权责一致致、投票票表决的的工作原原则第五条 本规则则适用于于总行信信审会项项目的审审批（审审议）工工作第二章 授信审审批委员员会组成成及职责责第六条 信审会会由主任任委员、副副主任委委员和审审批委员员（以下下统称“信审会会委员”）组成成，委员员人数和和委员产产生方式式由行长长办公会会决定。
信信审会主主任委员员由行长长指定，副副主任委委员由主主任委员员指定第七条 信审会会履行以以下职责责（一）审审查、审审议项目目是否符符合法律律法规、有有关政策策及本行行的相关关规定；；（二）审审查、审审议项目目是否符符合报审审操作流流程，是是否符合合授权相相关规定定；（三）审审查、审审议客户户的经营营管理及及资信状状况，以以及客户户第一还还款来源源的充足足性和担担保措施施的有效效性；（四）审审查、审审议项目目的风险险及风险险防范措措施；（五）审审议问题题授信项项目的风风险化解解方案；；（六）审审议抵债债资产的的接收、处处置及信信贷资产产转让方方案；（七）受受理其他他授信相相关事项项第三章 授信审审批委员员会委员员的权利利和义务务第八条 信审会会委员的的权利（一）出出席信审审会会议议，对审审议项目目发表意意见，并并独立进进行表决决；（二）就就审议项项目向调调查、审审查部门门和报审审机构相相关人员员问询；；（三）查查阅履职职相关档档案资料料；（四）与与履职相相关的其其他权利利第九条 信审会会委员的的义务（一）按按时出席席信审会会，依照照有关法法律法规规、规章章制度和和本行相相关规定定，对报报审事项项发表意意见，对对审批结结果承担担相应的的审批责责任；（二）遵遵守本行行保密规规定，不不得泄露露项目涉涉及的商商业、技技术等秘秘密，不不得泄露露信审会会会议讨讨论内容容及表决决情况等等秘密；；（三）与与履职相相关的其其他义务务。
第四章 授信审审批委员员会办公公室第十条 信审会会办公室室设在授授信审批批部，负负责信审审会日常常事务第十一条条 信审审会办公公室主要要职责（一）准准备上会会资料，整整理拟上上会议题题，并及及时报主主任委员员审定；；（二）负负责信审审会会议议的会务务工作，负负责信审审会会议议召开相相关事项项的通知知、资料料发送等等工作；；（三）负负责会议议记录；；（四）根根据审批批权限的的要求，向向信审会会委员、主主任委员员、行长长及董事事会报告告项目的的审议和和表决情情况；（五）草草拟报告告、批复复或通知知；（六）负负责整理理会议相相关材料料，并归归档保存存；（七）协协调和落落实信审审会交办办的其他他事项第五章 授信审审批委员员会会议议第十二条条 信审会会会议安安排包括括会议时时间、审审议项目目以及参参会人员员等内容容：（一）会会议时间间信审审会会议议实行例例会制度度，原则则上每周周四为信信审会例例会日因因故不能能按期召召开例会会时，主主任委员员可择日日安排召召开会议议当审审议项目目较多时时，另行行增加会会议时间间；遇有有重大紧紧急业务务等特殊殊情况时时，可随随即召开开会议二）审审议项目目。
信审审会办公公室根据据项目具具体情况况，提出出项目审审议顺序序的建议议，报主主任委员员审定三）参参会人员员信审审会参会会人员包包括信审审会委员员和列席席人员信信审会委委员因故故不能出出席的，须须向主任任委员请请假并征征得同意意列席席人员包包括项目目报审机机构相关关人员、总总行调查查人员和和审查人人员以及及会议记记录人员员等列列席人员员对涉及及自身职职责的相相关问题题进行情情况介绍绍和情况况说明，接接受信审审会委员员问询，对对项目不不具有表表决权信审会委委员或其其近亲属属与审议议项目的的客户有有直接业业务关系系，或与与其法定定代表人人、高管管人员有有近亲属属关系，或或存在其其他可能能影响公公正审批批的利害害关系，信信审会委委员应主主动向主主任委员员申请回回避，也也可由其其他委员员、会议议列席人人员提出出回避建建议，由由主任委委员根据据相关规规定决定定其是否否回避第十三条条 信审会会办公室室按照主主任委员员审定的的参会人人员及上上会项目目，做好好会议通通知，并并将相关关资料提提前一个个工作日日发送各各位信审审会委员员，或提提供相关关材料到到电子文文档阅读读场所第十四条条 信审会会办公室室落实专专人负责责信审会会的会议议记录和和会场服服务工作作。
会议议记录人人员应详详尽、准准确地记记录信审审会会议议情况会会场服务务人员应应做好会会议现场场安排，并并负责统统计和宣宣读表决决结果第十五条条 到会委委员必须须达到应应到委员员的三分分之二（含含）以上上时，信信审会会会议方可可召开第十六条条 信审会会会议由由主任委委员主持持，主任任委员不不能出席席会议时时，可委委托副主主任委员员主持当当主任委委员和副副主任委委员均不不能主持持会议时时，信审审会延期期召开信信审会的的会议议议程如下下：（一）汇汇报信信审会依依次由报报审机构构人员、公公司业务务部或风风险管理理部调查查人员、授授信审批批部审查查人员汇汇报项目目调查、审审查相关关情况二）问问询信信审会委委员向汇汇报人问问询项目目相关情情况三）审审议审审议时，委委员应围围绕项目目展开讨讨论，发发表意见见会议议主持人人应首先先让其他他委员发发表意见见，不得得对审议议项目发发表引导导性意见见四）表表决出出席信审审会的委委员填写写《授信信审议意意见表》（见见附件一一），一一人一票票书面记记名表决决表决决意见分分为“同意”和“不同意”两种1.同意意的委员员要确认认项目名名称、业业务品种种、金额额、期限限、利率率、担保保方式等等要素，并并可提出出其它意意见。
2.不同同意的委委员要明明确理由由对资料不不全或有有重大情情况需进进一步确确认的项项目，委委员可提提出续议议的建议议，经主主任委员员同意后后暂不表表决，另另行上会会审议五）公公布结果果信审审会办公公室会务务人员统统计表决决结果，并并当场公公布出出席会议议的三分分之二(含)以上委委员表决决“同意”，为通通过；否否则，为为未通过过六）审审定前置置条件对对审议通通过的项项目，信信审会委委员在信信审报告告外另提提出授信信前置条条件或调调整授信信前置条条件的，主主持会议议的委员员负责归归纳总结结审议结结论意见见，组织织讨论委委员提出出的授信信附加条条件，形形成授信信补充或或调整的的前置条条件第六章 会 签第十七条条 会签是是信审会会会议的的一种特特殊方式式，如遇遇有重大大紧急业业务等特特殊情况况，无法法及时召召开信审审会会议议时，经经信审会会主任委委员和一一票否决决人同意意，可采采取信审审会委员员会签的的方式进进行审议议第十八条条 采取取会签审审议方式式不得改改变信审审会规则则，委员员人数、委委员回避避、项目目表决等等均应执执行信审审会会议议的相关关规定第十九条条 会签签按照以以下程序序办理（一）信信审会办办公室提提出会签签建议；；（二）依依次报信信审会主主任委员员和一票票否决权权人审定定；（三）经经批准采采取会签签方式，信信审会办办公室将将项目调调查、审审查报告告及《授授信审议议会签意意见表》（见见附件二二）送各各位信审审会委员员，并介介绍相关关情况；；（四）收收取各位位委员的的表决表表，汇总总表决结结果；（五）将将表决情情况向主主任委员员报告，并并通报其其他委员员。
第七章 授信审审批委员员会决议议的签批批与签发发第二十条条 信审会会办公室室将表决决结果附附《授信信审议意意见表》等等材料报报主任委委员确认认会议议审批通通过的项项目，报报行长或或被授权权人批准准，由行行长或被被授权人人行使一一票否决决权对对超过高高级经营营管理层层权限的的关联交交易和大大额授信信项目，由由行长签签批后，报报董事会会审批第二十一一条 信审会会办公室室根据下下列规定定，及时时将项目目批复或或通知以以“成都农*****农商村村镇银行行批委员员会决议议”形式印印发：（一）信信审会审审批未通通过的项项目，以以及信审审会通过过且行长长或被授授权人、董董事会未未否决的的项目，由由信审会会主任委委员签发发；（二）信信审会审审批通过过的项目目，被一一票否决决权人否否决的，由由一票否否决权人人签发；；（三）信信审会审审批通过过需要报报董事会会的项目目，被本本行董事事会否决决的，由由行长签签发第二十二二条 信审会会审议未未通过的的项目，各各支行不不得在权权限内另另行办理理或变相相办理第二十三三条 信审会会办公室室及时将将项目的的调查报报告、审审查报告告、信审审会会议议记录、《授授信审议议意见表表》、《授授信审批批委员会会审批决决议表》（见见附件三三）以及及项目的的批复或或通知文文件等资资料整理理归档，并并确定专专人保管管。
未经经主任委委员同意意，任何何人不得得查阅、复复印第八章 复 议第二十四四条 信审会会审批未未通过的的项目，报报审机构构提出充充分理由由申请复复议的，经经主任委委员同意意，可进进行复议议信审会审审批通过过的项目目，被一一票否决决权人或或本行董董事会否否决的项项目，报报审机构构提出充充分理由由申请复复议的，经经主任委委员同意意，可进进行复议议第二十五五条 复议议项目的的报审流流程，按按照项目目正常报报审流程程进行第二十六六条 同一项项目只能能复议一一次，复复议仍未未通过的的项目，从从通知之之日起半半年内不不得再次次提交信信审会审审议第九章 变更决决议条件件第二十七七条 信审审会印发发的“成都农*****农商村村镇银行行批委员员会决议议”，因项项目情况况发生变变化等原原因造成成决议无无法落实实、执行行的，由由报审机机构以请请示的方方式报信信审会审审议第二十八八条 变更更决议条条件的项项目报审审流程，按按照项目目正常报报审流程程进行第十章 附 则第二十九九条 本规则则由成都都农*****农商村村镇银行行定、修修改和解解释本本规则“三分之之二（含含）以上上”计数规规则得出出的计算算结果，如如不为整整数的，委委员人数数按“计算结结果的整整数位加加一”原则确确定。
如如委员总总数为7人，三三分之二二为4.667人，则则必须到到会5人方能能召开信信审会会会议；同同样，到到会委员员5人，三三分之二二为3.333人，则则必须4人同意意，项目目方为通通过第三十条条 总行营营业部和和一级支支行授信信审批委委员会议议事规则则参照本本规则由由总行另另行制定定第三十一一条 本议事事规则自自20110年6月1日起实实施附件：11．授信信审批意意见表2．授信信审批会会签意见见表3．授信信审批委委员会审审批决议议表附件1成都农******农商村村镇银行行批意见见表报审机构构项 目名 称审议日期期申报情况申报金额申报利率申报期限限申报担保保情况审议意见同意备注不同意原因 委员签签字: 年 月 日 填表说明明：1.委员员表决时时，在同同意和不不同意栏栏直接打打勾； 2.表决决意见为为“同意”，即表表示委员员对授信信金额、授授信期限限、利率率以及担担保条件件等主要要要素进进行了确确认；3.表决决意见为为“不同意”时，委委员要表表明理由由。
附件2成都农******农商村村镇银行行批会签签意见表表报审机构构项 目名 称审议日期期申报情况申报金额额申报利率率申报期限限申报担保保情况会签事由由审议意见同意备注不同意原因委员签字字： 年 月 日填表说明明：1.委员员表决时时，在同同意和不不同意栏栏直接打打勾； 2.表决决意见为为“同意”，即表表示委员员对授信信金额、授授信期限限、利率率以及担担保条件件等主要要要素进进行了确确认；3.表决决意见为为“不同意”时，委委员要表表明理由由附件3 成都都农*****农商村村镇银行行审批委委员会审审批决议议表报审机构构授信项目目名称审议日期期项目申报报情况申报金额额申报利率率申报期限限申报担保保情况参会情况况应到人数数实到人数数缺席人数数会 议决 议情 况同意票数数不同意票票数授信审批委员会审批决议主任委员员签字：： 年 月 日决议有效效性会议出席席人数及及表决符符合《成成都农商商业银行行授信审审批委员员会议事事规则（试试行）》（成成农商银银发〔20110〕号）相相关规定定，本决决议有效效。
授信及放放款基本条件件 （转后后页）（此表共共2页，此此页为第第1页）（承前页页） 授信及放放款基本条件件（此栏预预留空间间若不足足，可另另行打印印续后粘粘贴 ） 行长或被被授否决决权人意意见签字：年 月月 日（此表共共2页，此此页为第第2页）审核： 主审： 记录：：注：此表表正反面面打印。