合规回头看心得体会+前台柜员 经过参加此次学习，使我对合规管理有了愈加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化气氛，这次学习正是一个很好的机会经过学习使我深入认识到依法合规经营对我行经营管理的关键性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性依法合规经营是现代商业银行经营管理的基础标准，也是坚持正确的经营方向确实保，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展 1、提升职员思想素质，增强职员依法合规经营的理念 加强职员的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的关键手段加强对我行职员的风险防范教育，使大家全部认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位天天从自己的岗位做起 自觉遵守各项规章制度，自觉抵制多个违纪、违规、违章行为，要根除以信任替换管理，以习惯替换制度，以情面替换纪律，珍爱自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提升规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检验不细，监督不力，实属关键根源，无数案件、事故、教训，全部反应出内控管理还存在一定的漏洞正是制度的不完善，才造成部分人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失我们应该吸收教训，不停健全完善各项规章制度，并将内控管理看成风险防范的前提条件，要认真扎实地落实实施案件防范责任制的要求，促进内部防范机制的强化和完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以确保各项业务的步骤和规章制度的约束之内进行健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件确实保为此要认真抓好制度建设，首先要依据我们一线柜职员作的特点，组织学习，经过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作有效的事前防范和监督是预防经济案件的关键步骤，本岗位的自我检验和自我免疫是第一位的;其次可采取定时或不定时的自检自查、上级检验、交互检验等方法，立刻发觉和纠正工作中的偏差对业务工作的各个步骤进行有效的内控和制约另外，我行还要求搜集、整理了部分基础管理工作的台帐内容，我们关键负责整理了职员花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。
3、增强规章制度的实施和监督防范案件意识 规章制度的实施是否，取决于广大职员对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的实施，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的正当合规，严格实施业务操作系统安全防范，抵制多个违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障再好的制度，假如不能得到好的实施，那也将走向它的反面 多年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉采取对应方法，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道关键防线这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中关键一条是忽略了思想方面的教育，平时只强调业务工作的关键性，忽略了干部职员的思想建设，没有正确处理好思想政治工作和业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职员加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
二、供给链金融的管理 在此次培训中我还学习了供给链金融的原理、方案和实务后，我认为伴随中国金融体制改革的不停深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑,会有不一样的融资方案被创新出来中国参与供给链企业扩大业务的需要会伴伴随吞并和重组而不停发展壮大,而有效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一因此,应深入优化和完善现有供给链融资方案的设计,推进供给链融资的良性发展提升商业银行的在供给链融资方案中的风险管理水平是现在殛待处理的问题 1、加强行业研究,提升市场风险管理水平供给链融资中的市场风险是指大型国际企业购置中小企业商品后,因为市场价格猛烈波动,不能按计划销售货物后不能立刻收回货款,造成的银行贷款无法立刻收回或发生损失的风险银行要围绕跨国企业及其供给链上的中小企业做好深入的调查、研究要了解关键企业的资信能力、市场地位,履约情况和产业发展前景,同时也要仔细研究供给链上中小企业的产品质量、生产能力、市场竞争力等对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进行深入研究,既要分析国际市场行情、国家相关宏观政策,还要及早介入供给商的谈判,了解买卖双方的相关情况 2、加强内部控制,提升操作风险管理水平，商业银行在供给链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理和契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。
对于从事供给链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提升职员供给链金融业务素质和能力迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供给链融资的操作风险管理嵌入其中并进行相关创新也势在必行 经过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，深入了解供给链金融的管理工作有着很好的帮助，也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心期望以后还有更多这么的学习机会 为深入提升全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行依据农总行、省行的统一布署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动 开展这次教育学习活动的目标，就是要帮助职员树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提升职员业务素质和实施制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化 该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。
学习自查阶段的活动内容包含： 一是学习相关制度组织职员采取集中学习和自学相结合的方法，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习统计和笔记，学习面达成100%每名会计业务管理和操作人员最少撰写一篇以“从我做起，合规操作”为专题的学习心得 二是对照制度进行自查整改经过组织学习)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检验、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改 三是组织召开制度研讨会在八月底组织一次相关业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包含：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在和业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究处理方法，提出完善意见 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作抽调业务骨干，组成宣讲组，依据《中国农业银行防范案件工作指导》中相关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。