1. 下列个人理财步骤的排序正确的是()银行从业资格考试《个人理财》试题及答案A. 评估理财环境和个人条件一制定个人理财目标一制定个人理财 规划一执行个人理财规划一监控执行进度和再评估B. 制定个人理财目标一评估理财环境和个人条件一执行个人理财 规划一制定个人理财规划一监控执行进度和再评估C. 评估理财环境和个人条件一制定个人理财规划一制定个人理财 目标一监控执行进度和再评估一执行个人理财规划D. 评估理财环境和个人条件一监控执行进度和再评估一制定个 人理财目标一制定个人理财规划一执行个人理财规划2. 远期外汇市场的交易期限不包括()天银行从业资格有用吗A. 30B. 60C. 180D. 2503. ()是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一A. 客户B. 财政部C. 商业银行D. 非银行金融机构4. 下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是()银行从业 证考试报名A. 理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务B. 理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务C. 综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务D. 理财顾问服务和综合理财服务银行从业考试书5. 不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()。
A. 萌芽阶段B. 形成阶段C. 迅速扩展阶段D. 稳定发展阶段6. 下列不属于宏观经济状况因素的是()A. 社会文化环境B, 经济增长速度和经济周期C. 就业率D, 国际收支与汇率7. 下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中，正确的是()A. 通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌银行从业考试视频B. 名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率C. 名义利率能够真实地反映资产的投资收益率D. 名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利 率8. 我国的制度环境不包括()A. 养老保险制度B. 医疗保险制度C. 其他社会保障制度如就业、教育、住房D. 个人信贷保障制度9. 生命周期理论的创建人是()A. F.莫迪利亚尼B. 威廉姆森C. 劳伦斯■罗■克莱因D. 莫里斯■阿莱斯10. 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配 置建议的总体原则的是()A. 家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应 逐步降低B. 子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比 重要高C. 家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出银行从业资格证 试题D. 家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最 高答案:1. A ［解析］个人理财过程大致可分为五个步骤。
步骤一，评估理 财环境和个人条件;步骤二，制定个人理财目标;步骤三，制订个人 理财规划;步骤四，执行个人理财规划;步骤五，监控执行进度和再 评估2. D［解析］远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交 易市场远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交 易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时 间进行交割的外汇交易它的期限一般有30天、60天、90天、180 天及1年，其中最常见的是90天3. C［解析］商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务 的提供商之一银行从业资格考试准考证4. A ［解析］理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行 投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务根据客 户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理 业务（服务）和私人银行业务（服务）5. D［解析］国内银行个人理财业务发展阶段包括：①萌芽阶段;② 形成阶段;③迅速扩展阶段6. A［解析］宏观经济状况包括：①经济增长速度和经济周期;②通 货膨胀率;③就业率;④国际收支与汇率银行从业下半年考试时间7. B［解析］通货膨胀指的是物价水平持续大幅上涨。
在通货膨胀 条件下，名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率，名义利率 减去通货膨胀率之后得到的实际利率将远远低于名义利率，甚至是 负值8. D［解析］我国的制度环境包括：①养老保险制度;②医疗保险制 度;③其他社会保障制度（就业、教育、住房）9. A［解析］生命周期理论是由F.莫迪利亚尼等人创建的银行从 业考试时间下半年10. C ［解析］专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收 益性和获利性需求给予资产配置建议总体原则：①子女小时和客 户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高;②家庭形成 期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低;③家 庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高。