证券从业《金融市场基础知识》试题测试卷和答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（）直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益Ⅰ.购买其他企业的股票Ⅱ.以货币资金Ⅲ.以无形资产Ⅳ.以固定资产A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A2.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为（）A.开户B.申报C.成交D.委托【正确答案】D3.下列关于中央银行的说法中，错误的是（）A.在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能B.中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动C.中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备D.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值【正确答案】D4.相对其他类型的金融风险而言，（ ）的历史信息和历史数据的易得性较高A.市场风险B.汇率风险C.购买力风险D.利率风险【正确答案】A5.（ ）能以较低的成本筹集到所需要的资金，一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。
A.权证B.期权C.可转换债券D.可交换债券【正确答案】C6.下列不属于债券的基本性质的是（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本【正确答案】D7.下列关于证券交易所的说法错误的是()A.证券交易所是整个证券市场的核心B.证券交易所既买卖证券，也决定证券价格C.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施D.证券交易所组织和监督证券交易【正确答案】B8.证券投资基金是指通过公开发售（）募集资金的一种投资方式A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额【正确答案】D9.我国发行的普通国债的总体情况大致是（）Ⅰ.规模越来越大Ⅱ.期限趋于多样化Ⅲ.发行方式趋于市场化Ⅳ.市场创新日新月异A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C10.优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（ ）I对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担II优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散III对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小IV在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】B11.企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次。
A.每周B.每季C.每月D.每年【正确答案】A12.关于同业拆借市场的特点，下列说法正确的是（）Ⅰ.融资期限短Ⅱ.对市场参与者信誉有较高的要求Ⅲ.市场准入严格Ⅳ.利率由双方协商决定A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C13.【真题】发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是()A.政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券【正确答案】D14.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按（ ）购买或出售一定数量的基础工具的权利A.双方协定价格B.现货价格C.到期日价格D.市场价格【正确答案】A15.中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括（）Ⅰ.筹集、管理和运作基金Ⅱ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作Ⅲ.管理和处分受偿资产，维护基金权益Ⅳ.对证券公司进行监督管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C16.从1984年1月1日起，中国人民银行不再办理针对企业和个人的信贷业务，成为专门从事金融管理，（）货币政策的政府机构A.发行和制定B.发行和实施C.管理和制定D.制定和实施【正确答案】D17.股票的发行价格不得（ ）票面金额。
A.高于B.低于C.等于D.没有要求【正确答案】B18.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是()A.最近三个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60%以上的情形D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或者其他重大事项【正确答案】C19.上市公司发行可转换公司债券的，其募集资金运用的数额和使用应当符合（）Ⅰ.募集资金数额不少于项目需要量Ⅱ.除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ.投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ.募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A20.目前我国发行的普通国债不包括（ ）A.国库券B.记账式国债C.凭证式国债D.储蓄国债(电子式)【正确答案】A21.平时所说的道?琼斯指数是指（ ）。
A.工业股价平均数B.运输业股价平均数C.公用事业股价平均数D.股价综合平均数【正确答案】A22.证券发行的承销方式主要有（）Ⅰ.全额包销Ⅱ.余额包销Ⅲ.自销Ⅳ.代销A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】D23.为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资金和资产的托管A.特定目的受托人B.金融机构C.发起人D.承销人【正确答案】B24.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（）A.3%B.1%C.5%D.2%【正确答案】C25.有（ ）情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构Ⅰ．净资本为人民币4000万元Ⅱ．公司治理结构存在重大缺陷．风险控制制度不健全或者未有效执行Ⅲ．最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚Ⅳ．从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】A26.下列属于短期金融资产市场的是（）A.资本市场B.货币市场C.股票市场D.债券市场【正确答案】B27.股票账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的情况下，每股账面价值等于()。
A.公司总资产/发行的普通股票总数B.公司净资产/发行在外的普通股票的股数C.(公司净资产-优先股权益)/发行在外的普通股股数D.(公司净资产-发行费用)/发行在外的普通股票的股数【正确答案】B28.利息只在公司有盈利时才支付的公司债券是（）A.短期融资债券B.保证公司债券C.收益公司债券D.信用公司债券【正确答案】C29.商业银行发行次级定期债务，须向（）提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.财政部【正确答案】C30.我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利有（）Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B31.每股股票所代表的实际资产的价值，可称为（）Ⅰ.内在价值Ⅱ.账面价值Ⅲ.每股净资产Ⅳ.股票净值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C32.转融通业务保证金中的货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。
A.15%B.20%C.25%D.30%【正确答案】A33.证券市场监管机构包括（）Ⅰ.国务院证券监督管理机构Ⅱ.国务院证券监督管理机构的派出机构Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.行业协会A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【正确答案】B34.合格境内机构投资者不得有下列（ ）行为Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现Ⅳ.从事证券承销业务A.ⅠⅡB.ⅠⅣC.ⅠⅡⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】D35.无记名股票的特点包括（ ）Ⅰ.股东权利归属股票的持有人Ⅱ.认购股票时要求一次缴纳出资Ⅲ.转让相对简便Ⅳ.安全性较差A.ⅢⅣB.ⅠⅡⅣC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】D36.凭证式国债是一种不可上市流通的债券，（）不能成为凭证式国债的承销机构A.中国工商银行B.中国招商银行C.证券交易所D.邮政储蓄银行【正确答案】C37.中小企业私募债的特点包括（）Ⅰ.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式Ⅱ.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢Ⅲ.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低Ⅳ.中小企业私募债不设行政许可A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D38.送股时，将上市公司的()转入股本账户。
A.资本B.留存收益C.收入D.实收资本【正确答案】B39.证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括（ ）A.受到证券交易所谈话提醒B.拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C.在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况D.无正当理由不参加持续培训或执业证书年检【正确答案】A40.关于债券发行的定价方式．描述正确的有（ ）Ⅰ．债券发行的定价方式以公开招标最为典型Ⅱ．按照招标标的分类．有美式招标和荷兰式招标Ⅲ．按价格决定方式分类．有价格招标和收益率招标Ⅳ．一般情况下．短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】C41.下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是（）A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日【正确答案】A42.下列关于办理转托管业务时需要注意的问题中，描述正确的有（）。
Ⅰ.转托管只有沪市有，深市没有Ⅱ.转托管可以是一只股票或多只股票Ⅲ.配股权证允许转托管Ⅳ.转托管证券在T+1日到账A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C43.债券收益的三种表现形式有（ ）Ⅰ.利息收入Ⅱ.资本损益Ⅲ.再投资收益Ⅳ.经营收入A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅢⅣ【正确答案】A44.（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四板市场【正确答案】B45.下列属于我国混合资本债券基本特征的是（ ）A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回发行之日起10年后发行人具有1次赎回权B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本之后、先于一般债务和次级债务D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息【正确答案】B46.金融风险对微观经济的影响包括（）Ⅰ.增大了交易和经营管理成本Ⅱ.可能会降低部门生产率Ⅲ.可能会降低部门资金利用率Ⅳ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C47.根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，A股每笔交易佣金最低收取（）元。
A.1B.5C.10D.100【正确答案】B48.中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括（）Ⅰ.商业银行Ⅱ.城市信用合作社和农村信用合作社Ⅲ.政策性银行Ⅳ.证券公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】C49.为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金和资产的托管A.金融机构B.发起人C.特定目的受托人D.承销人【正确答案】A50.金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（ ）A.套期保值功能B.价格发现功能C.投机功能D.套利功能【正确答案】A51.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C.收益保证型和非收益保证型D.保本型产品和保证最低收益型产品【正确答案】A52.下列关于派现的说法，正确的是（）Ⅰ.派现也称现金股利，股东需支付所得税Ⅱ.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收Ⅲ.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税Ⅳ.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C53.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.互换B.期货C.期权D.远期【正确答案】A54.实践中，金融机构经常采用（ ）根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售A.客户调查问卷、产品风险评估B.实地调查、产品风险评估C.实地调查、充分披露D.实地调查【正确答案】A55.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而股票是一种（）A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.收益证券【正确答案】C56.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）A.企业债券B.次级债券C.金融债券D.公司债券【正确答案】C57.属于公债的有（ ）I金融债券II地方政府债券III企业债券IV国家债券A.I、IIB.II、IIIC.II、IVD.III、IV【正确答案】C58.下列属于交易所交易的衍生工具的是（）A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约【正确答案】D59.经济合作与发展组织（经合组织）的主要工作不包括（）A.制定有关国际公约B.为成员国提供基金援助C.出版有关刊物即统计数据D.促进妥善管制公共服务及企业行为【正确答案】B60.【真题】我国债券市场的主体部分是（）A.固定收益债券市场B.全国银行间债券市场C.交易所市场D.企业债市场【正确答案】B61.合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内．可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（ ）。
Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券Ⅲ.证券投资基金Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】D62.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任A.2B.3C.5D.4【正确答案】D63.一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是()①核心充足资本率不低于10％②最近三年连续盈利③最近三年没有重大违法违规行为④贷款损失准备计提充足A.①B.②④C.②③④D.①②③④【正确答案】C64.公司改组或合并的原因有（ ）I扩大规模、增强竞争能力II消灭竞争对手III控股IV为操纵市场而进行恶意兼并A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D65.参与证券投资的金融机构可以分为()A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构【正确答案】D66.金融衍生工具产生的最基本原因是（）。
A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险【正确答案】D67.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和（）在合法性和同一性方面进行审查A.委托资金B.代理人C.经纪商D.委托单【正确答案】D68.下列关于货币政策的说法中，正确的是（）A.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段B.公开市场业务、存款准备金制度、利率政策被称为货币政策的"三大法宝"C.货币供应量属于货币政策的操作目标D.2004年，我国改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度【正确答案】D69.基金财产的独立性要求主要有()①基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产；②基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销；③非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行；④基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【正确答案】D70.中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国结算所C.中国金融期货交易所D.中央登记所【正确答案】A71.优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（ ）。
A.参与优先股B.可累积优先股C.可赎回优先股D.股息可调整优先股【正确答案】B72.金融市场常被称为"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的（）A.聚敛功能，资源配置功能B.财富功能，资源配置功能C.聚敛功能，反映功能D.财富功能，反映功能【正确答案】C73.2008年1月20日，财政部发行面值为100的3年期贴现式债券，2011年1月20日，发行价格为85元2010年3月5日的累计利息为()元A.5．00B.6．13C.9．23D.10．59【正确答案】D74.填写委托单的第一要点是（ ）A.证券账户号码B.买卖方向C.买卖证券的名称D.买卖数量【正确答案】C75.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括()A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业(公司)债【正确答案】B76.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（）Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.欧元Ⅳ.英镑A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A77.股票价格指数的编制方法有（ ）A.拉斯贝尔加权指数、费雪理想式B.简单算术股价指数、加权股价指数C.费雪理想式、简单算术股价指数D.加权股价指数、拉斯贝尔加权指数【正确答案】B78.下列关于基金各项费用的说法中，正确的是（）。
A.基金从设立到终止都要支付一定的费用B.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费C.目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率【正确答案】A79.信息批露制度是《中华人民共和国证券法》（ ）的具体要求和反映A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.依法监管原则【正确答案】A80.下列不属于上市公司增发新股的方式为()A.向公众公开增发B.向特定机构增发C.向个人增发D.向任意机构增发【正确答案】D81.目前我国金融业实行（）的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新A.集中经营、集中管理B.分业经营、分业管理C.集中经营、分业管理D.分业经营、集中管理【正确答案】B82.金融衍生工具伴随的风险主要包括（）Ⅰ.汇率风险、利率风险Ⅱ.信用风险、法律风险Ⅲ.市场风险、操作风险Ⅳ.流动性风险、结算风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【正确答案】B83.不属于客户向证券经纪商下达委托指令的形式的是（）A.网上委托B.当面口头委托C.自动委托D.委托【正确答案】B84.依照我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1B.2C.3D.0.5【正确答案】A85.根据ETF跟踪具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（）等Ⅰ.全球指数ETFⅡ.综合指数ETFⅢ.行业指数ETFⅣ.风格指数ETFA.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C86.（）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法A.风险分散B.风险规避C.风险转移D.风险对冲【正确答案】A87.可交换债券的发债主体是（）A.上市公司的债权人B.上市公司的股东C.上市公司的子公司D.上市公司【正确答案】B88.（ ）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券A.记账式国债B.凭证式国债C.储蓄国债D.熊猫债券【正确答案】C89.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的（ ）A.40%B.50%C.60%D.70%【正确答案】B90.关于股票市场价格的说法中，正确的是（）Ⅰ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格Ⅱ.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分Ⅲ.股票的市场价格由股票的价值所决定Ⅳ.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】A91.（）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。
A.国债基金B.股票基金C.指数基金D.货币市场基金【正确答案】B92.【真题】浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与()挂钩A.市场利率B.银行贷款利率C.同业折借利率D.定期存款利率【正确答案】A93.股票账面价值又称为()A.股票净值B.净收益C.股票面值D.股票内在价值【正确答案】A94.证券公司及其从业人员不得从事的损害客户利益的欺诈行为有()Ⅰ．违背客户的委托为其买卖证券；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；Ⅱ．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；Ⅲ．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；Ⅳ．不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件A.Ⅰ．Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ【正确答案】C95.债券基金的收益受市场利率的影响正确的是（ ）A.市场利率下调时，收益上升B.市场利率下调时，收益下降C.市场利率上调时，收益上升D.市场利率上调时．收益不变【正确答案】A96.下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是()A.以信息披露的权威性为中心B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度C.增强信息披露的准确性和完整性D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度【正确答案】A97.从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是（）。
A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费【正确答案】B98.金融衍生产品的发展现状有（）Ⅰ.以场外交易为主Ⅱ.利率衍生品是名义金额最大的衍生品Ⅲ.远期和互换这两类衍生产品比期权类产品大Ⅳ.场外交易量已超过危机前水平A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【正确答案】B99.衡量公司财务安全性的指标有（ ）I杠杆比率II债务担保比率III长期债务比率IV短期财务比率A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D100.基金管理费费率的大小通常（）A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比【正确答案】A二.多选题(共70题)1.【真题】股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有( )A.发行主体B.股份C.持有人D.有面值【正确答案】ABC2.【真题】发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是( )A.政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券【正确答案】ABC3.【真题】有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的( )。
A.商品B.货币C.利息收入D.股息收入【正确答案】ABCD4.【真题】从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为( )A.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险【正确答案】AB5.【真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于( )A.风险水平不同B.收益水平不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同【正确答案】ACD6.【真题】根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中( )是固定利率债券A.单利债券B.复利债券C.浮动利率债券D.可变利率债券【正确答案】AB7.【真题】在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为( )A.机构投资者B.个人投资者C.投机者D.投资者【正确答案】CD8.【真题】adr业务中涉及的关键机构包括( )A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司【正确答案】BCD9.【真题】股东大会包括( )A.创立大会B.特别股东大会C.股东年会D.临时股东大会【正确答案】ACD10.【真题】债券根据偿还方式可以分为( )A.期中偿还B.到期偿还C.展期偿还D.中途偿还【正确答案】ABCD11.【真题】资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。
下面( )是间接融通的工具A.股票B.定期存单C.CDsD.公司债券【正确答案】BC12.【真题】交易所上市委员会的职责是（）A.审批证券的上市B.审定总经理提出的财务预算决算方案C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D.选举和罢免理事【正确答案】AC13.【真题】依照不同的发行本位，国债可以分为( )A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债【正确答案】AB14.【真题】优先股的优先权主要表现在( )A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权【正确答案】BC15.【真题】从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成( )的全新特征A.金融证券化B.证券市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化【正确答案】ABCD16.【真题】承销方式有( )A.包销B.经销C.自销D.代销【正确答案】AD17.【真题】金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类资本市场是融通长期资金的市场，下面( )是资本市场A.回购协议市场B.债券市场C.基金市场D.保险市场【正确答案】BCD18.【真题】证券具有流通性，又称为变现性。
证券的流通是通过( )实现的.A.承兑B.贴现C.交易D.继承【正确答案】ABC19.【真题】证券市场的横向结构关系是由( )等构成的A.债券市场B.股票市场C.发行市场D.基金市场【正确答案】ABD。