第一部分 公共管理1．柜员密码重置由哪级柜员操作？答：公司业务系统的柜员维护原则为：支行（网点）的柜员由县支行综合管理员维护；同级管理机构人员（含会计、业务等）由同级综合管理员做维护；综合管理员、综合主管由上一级的综合管理员做作维护；总行的综合管理员、综合主管由技术运行平台的系统管理员维护如柜员密码重置、柜员信息维护、柜员强制签退等均遵循此原则2．县级支行是否有机构维护的权限？答：县级支行和二级分行仅可以对机构信息中机构负责人、联系、邮政编码、金融许可证号等非重要信息进行维护，省分行可进行机构的新增、修改3．如何编制公司业务机构的机构代码？答：公司业务机构的机构代码编制规则为：2位省代码＋2位地市代码＋2位市县代码＋3位顺序号其中顺序号为901代表业务管理机构、902代表会计管理机构、906代表清算机构、999代表技术机构公司业务支行网点的机构代码原则上与同址的储蓄机构代码一致4．新增支行网点柜员后是否还需要其他操作？答：新增支行网点柜员后，需要对柜员进行启用，采用逐级启用原则，即县支行综合管理员启用行长，行长启用业务主管，业务主管启用本网点其他柜员同时，县支行综合管理员可启用网点所有柜员。
管理机构的柜员新增后可直接登录，无需启用5．新增柜员的初始密码是多少？答：新增柜员可用任意6位数字登录，登录后必须修改密码才可进行其他操作修改密码后再次登录时，必须输入正确的修改后的密码6．网点在签退后如果需要重新签到办理交易，应该如何处理？答：由网点负责人向上级主管部门提出书面申请，申请单上加盖营业机构负责人签章，上级管理机构核准后，由业务管理员在E平台通过【产生授权码】交易，输入需要重新签到的机构代码和交易码（01002）产生授权码网点业务主管输入授权码后才可在营业结束后再次登陆系统第二部分 存款业务1．验资户的相关规定及询证函的开立问题？答：单位存款人因注册验资需要开立临时存款账户的，应出具工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或有关部门的批文，同时还需提供授权委托书，各股东签章，及各股东证明文件（如个人为身份证件，公司为执照）该账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致该账户的预留银行印鉴应是该法定代表人或其委托代理人的签章验资户开立后存款人应出具会计师事务所的询证函，核实该账户的时点余额网点柜员按询证函的有关事项如实填写，并由业务主管核对后加盖对公业务专用章，按各地资费标准调用【服务性收费】交易收取费用（参考试行资费：200元）。
如未获得工商行政管理部门核准登记，需要在验资有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明；无法出具证明的，应于验资有效期届满(核准通知书上有记录)后办理退款手续开户银行应将其验资账户的资金退回原出资人汇出款项的银行账户；以现金形式缴存入资款的，出资人可提取现金，但应出具现金缴款单原件及办理人有效身份证件2．个体户没有组织代码证能开户吗？答：营业执照有两种，一种为有字号的，一种为无字号的，当营业执照为无字号时就不会有组织代码证也可以开户3．关于账户现金管理的规定问题？答：要求网点人员在熟读行内规程相关规定外，认真学习《现金管理暂行条例》（国务院第12号 1988年9月8日）、《现金管理暂行条例实施细则》（银发［1998］288号）、《关于大额现金支付管理的通知》（银发［1997］399号）、《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》（银发［2001］430号）等文件，并及时关注中国人民银行、银监会等监管机构关于现金管理的最新规定对公网点需使用大额现金存取款登记簿）4．验资户如何改为基本户？答：获得工商行政部门核准登记的验资户，比照基本户开户的相关规定，调用【活期账户资料维护】交易，将账户性质修改为基本账户，并在规定时间内向人行报批。
5．存款人如何将其在其他银行开立的基本户转入我行开立？ 答：存款人将其在其他银行开立的基本户转到我行开立时，需先在我行开立一般户，将资金划入，待其原基本户销户后（注：其他网点在销基本户时应选择转开户并出具已开立账户清单）比照一般户销户和基本户开户相关规定，调用【活期账户资料维护】交易将账户性质修改为基本账户，并在规定时间内向人行报批6．开立账户前应注意在账户管理系统中做哪些查询工作？答：开立各类账户之前，需先登录“人民币结算账户管理系统”，按营业执照编码进查询行（武汉局不能查询），确认客户开立的其他账户不存在异常情况时，方能在核心系统中为客户办理开户如查询发现系统有“基本户账户不符”、“久悬账户”等异常提示时，必须由客户到该账户的开户行先行办理撤销、激活或变更等相关手续，取消异常情况后，银行方能办理开户对于存款人名称、法定代表人姓名核对不一致的，应退出业务处理，并通知存款人及时办理变更手续；除存款人名称、法定代表人姓名和提交信息之外的其他开户资料信息核对不一致的，经业务主管授权后可办理，但应通知存款人及时办理变更手续；核对一致的，办理开户业务新旧营业执照的编码不一致7．营业执照和组织机构代码证的单位名称或法人名称不一致时，是否能够开户？答：不能为其办理开户，待客户办理新的证件，银行确认相关证件上记载的单位名称、法人名称一致后，方可为其开立账户。
8．同一个客户可否在同一个营业机构开立多个结算账户？答：基本户和一般户不能同时开在同一营业网点；多个一般户可以开在同一营业机构（系统提供此功能但操作时依当地人行规定而定）；一般户与专用户可以在同一营业网点开立9．如何鉴别营业执照的真伪？答：对于营业执照真伪的鉴别提供以下几点参考意见： 1）登录当地的信用网或相关网站查询营业执照注册号等信息是否存在、是否真实；（湖北工商网） 2）基本要素是否齐全 3）打与开户单位进行核实； 4）如有疑点可进行实地考查或与工商部门联系进行核实10．客户开户时提供的证明文件上没有有效期的，如何处理？答：在【客户基本信息建立】交易里录入有效期时，可以从当前日期开始顺延十年，也可以按照组织机构代码证上的有效日期录入11．目前系统中有哪些业务统计功能？答：目前系统中的业务统计功能如下：1）账户余额统计表网点可每日调用【日终报表打印】交易，选择“申请数据”打印有关报表开户数和余额数体现在“网点余额日报表”中；E平台的业务管理人员可在会计核算文件夹下的“日终报表打印”里，选择此报表，打印所辖机构的相关数据E平台的报表数据可用excel导出，加工成需要的报表数据11．如何打印对账单？答：1）【客员对账单打印交易】提供了打印“余额对账单”和“明细对账单”的功能。
余额对账单是每月1号打印，明细对账单根据客户开户时选择时限的不同，分为按旬、按月、按季和按年打印 2）【活期账户明细查询】交易提供了实时查询和打印明细对账单的功能12．遇客户单位名称中有生僻字时，开户时如何处理？答：可以先在人行账户管理系统中申报，核心系统中用“*”号代替，同时立刻联系终端的厂家升级字库，字库升级后，立刻将“*”号改为正确的客户名称13．对于结算账户的开立、变更和撤销如何处理？答：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外需报批人行）1）核准类：在人民币结算账户管理系统中进行登记，同时在登记之日起的两个工作日内将纸质材料报送人行审批2）备案类（除验资户外）：开立自开户之日起五个工作日内通过人民币结算账户管理系统中进行登记；变更、撤销在两个工作日内通过人民币结算账户管理系统中进行登记3）临时验资户或增资验资金户：不需要在人民币结算账户管理系统中进行登记，也不需要将纸质资料报送人行审批14．电子验印系统柜员配置说明及印章规格说明？答：目前电子验印系统对应各省的柜员结构是：省行设参数管理员1员、系统管理员1名；网点设经办柜员2名、业务主管1名、风险管理员1名，具体职责参见《中国邮政储蓄银行电子验印管理办法》。
在6月底全国公司业务系统上线后，我行电子验印系统的柜员管理将与核心系统一致采用五级人员模式 电子验印系统目前支持公安部确定的有效印章，对于某些很小的个人私自篆刻的标签章不能支持建库，请网点相关人员做好与客户的沟通与协调工作15．通兑限额的说明？答：转账通兑限额和现金通兑限额系统设定为最大值，客户如有特殊需要，经申请后可进行相应额度修改16．印鉴卡上预留印鉴的加盖方法？答：正面加盖财务专用章和法定代表人名章，背面加盖存款单位公章（主管单位签章处）17．扣划时账户余额不足扣划金额，怎样处理？答：有权机关要求扣划金额超过账户余额的，告知扣划金额超过账户余额，不予受理18．通知存款通知后未取，如何处理？答：通知期限到期后系统日终自动撤销，通知期限内不计息单位通知存款取消通知交易成功后，账户可以再次通知19．账户的销户处理？答：柜员收回存款人剩余空白凭证，留一张转账支票或电汇凭证用于转出资金调用【账户单户结息】交易，打印存款利息凭证，将全部资金转出，再调用【活期账户销户】交易进行销户20．销户时如存款人有无法交回的空白凭证如何处理？答：目前要求客户销户时均需提供如有未交重要空白票据及结算凭证，造成损失责任自负的证明，证明应包含如下内容：本单位已将如下重要空白票据及结算凭证交回银行（附：票证名称及起止号码），若因未交回单证造成损失的，本单位责任自负。
证明应加盖客户单位公章或预留印鉴21．定期一本通存款支取的处理？答：定期存款支取时应将其资金转入其同户名的活期结算账户22．活期账户取现如何控制？答：目前系统只是判“基本户”可以取现,但某些专用账户及临时存款账户在经过人行批准后,也是可以出售现金支票,用于取现的根据行内规程及相关规定，目前对公核心系统新改为:在【单位活期存款开户】交易的“备用金额度”栏目,当“账户性质”为“基本户”时，系统设为“最大值”，可以根据客户要求修改；当“账户性质”为“一般户、专用保证金”时，系统设为“0”，不能修改；当“账户性质”为“临时、专用同业、专用其他、专用财政”时，系统默认为“0”，此时柜员可根据相关规定经人行批准可以取现后进行额度修改当“备用金额度”为“0”时，不能取现23．关于凭印鉴可以实现通兑的说明？答：系统将取消通兑与支控方式之间的控制关系，即，客户选择“通兑”，其支控方式可以是任意一种此功能预计6月初实现新版的《开立银行结算账户申请书》中增加了是否“通兑”的选项，已通知印制厂家新增印制时使用新版，各行在使用新版申请书之前，可在申请书上手工注明客户是否选择“通兑”24．电子验印系统操作时间长，速度慢。
答：电子验印系统的验印操作时间由以下几部分组成：票据扫描时间、从服务器提取标准数据时间、验印时间、结果保存时间（原版本还需要FTP上传时间，最新版本中不包括该项）这些因素中影响速度的主要涉及到扫描仪的扫描速度、网络带宽、验印速度前两者为硬性速度由硬件和网络决定，验印速度是一个接近倍级的递增式速度，可简单理解为，如果系统验印通过了，则花费的时间很短，反之如果系统验印未能自动通过，则系统会对待验印章处理后，再次尝试验印，最长系统验印时间为一次验印通过时间的四倍解决方法：确保留档印章准确标准；使用快速扫描设备；增加网络带宽；使用最新的电子验印系统；熟练规范地操作技能25．有时会出现电子验印系统显示验印已经通过，但在核心系统做交易时就会报“电子验印不通过”错误信息答：目前采用的通讯机制是电子验印结束（票据验印结束即结果为通过或拒绝，任何中间状态不作为结束标志）后，在服务器端通过专门的服务进程把结果送至核心核心提示未验印的原因可能：一、电子验印中票据状态为待定或强制通过未复核或大额未复核等中间状态；二、网络延时，结果未能及时传至核心；三、票据基本要素输入有误找不到唯一票据解决方法：从电子验印系统中查找该票据确定票据所处状态；检查票据输入的基本要素是否正确；把票据基本要素报至核心，请相关人员帮助核查该票据状态。
26．电子验印系统中最小号为尺寸八，但部分客户的个人名章较小，致使建档时扫描的印章四周模糊不清，无法进行复核和复核确认，存在建档不成功的问题，而客户在其他金融机构可以凭该名章进行开户或办理公司业务答：只要符合公安部印章要求的印章，我们都可以正常建档并复核如果有问题，请确认扫描仪参数是否已调整，并正确校正扫描仪注：各操作用户在使用电子验印系统出现问题时，请按照我们下发的服务流程进行上报，大多数问题都能即时解决，这样就缩短了您的处理时间电子验印厂商（金联安）服务：0755－26070091/075526070478/075526070469/4008882168/4008882169/13751167808免费：4008882168，4008882169办公:0755--26070469HTTP://E-MAIL：jla@27．客户明细对账单无法打印答：客户明细对账单的打印需在开户或账户资料维护时指定对账单的方式（按旬、按月、按季等），如果不维护则无法生成对账单28．日均余额的统计：在对营销经理的奖励方案中，日据余额是考核的重要指标，现系统不支持对单个或者多个账户的日均余额的统计，给考核方案的实施带来了一定难度。
答：日均余额的统计系统开销太大，一般不放在全国集中的综合业务系统上实现总行将尽快实现对公系统和客户管理系统互联实现此功能对于目前如何解决过渡时期的日均余额统计问题，总行正在考虑有效的解决方案29．希望可以增加客户信息当前余额和历史余额汇总查询，以便对本省整体客户信息的统计答：对单个账户可查明细得到其历史余额，汇总无法实现30．在管理平台上，日终报表打印中不能统计支行（县级）的账户余额统计表答：目前系统已有此功能31．客户在A网点开户，销户后又在B网点开户，客户信息的维护和查询仍在A网点答：客户信息可在总行修改其归属机构，各分行如有此类业务需求须及时向总行申请处理32．对公网点活期进行销户时,有待入账支票等仍可进行销户处理,在销户交易时系统应进行判断答：已考虑，将尽快进行优化33．明细对账单增加客户账号项目，便于有选择的打印答：现在对账单日终生成，不支持单账户打印，正在考虑增加单独交易对单户进行处理34．无法实点查看客户余额变动情况答：可通过查询明细账实现35．客户信息录入完成后，如名称有误，在系统中更正后，在开销户登记簿当中查询仍然显示错误名称答：开销户登记簿显示的是当时开户的账户名称，修改客户信息不联动修改开销户登记簿，系统将尽快优化联动修改开销户登记簿的功能。
36．账单中汇款交易明细，将本金及手续费都列在一起，建议将本金、手续费、汇费等各项目都单列一条明细答：针对本金、手续费、汇费等交易明细可以分开，系统会尽快完善此功能37．代理区分：对营销人员的奖励区分为邮政公司和邮储银行两部分，实施不同的营销方案，所以在对客户账户的标识中，最好能有区分客户所属哪一部分答：公司业务系统目前只有客户经理的登记，暂没有客户经理的统计功能，需要统一规划、考虑38．未在本行开立活期账户的单位，怎样办理一本通存入？答：未在本行开立活期账户的单位，要存入定期存款时，需先将款项从他行转入开户行的应解汇款账户进行挂账，再通过“一本通存入”交易，从内部账户将款项存入客户定期账户从他行转款入开户行时，可通知企业将收款人账号填写为定期账户开户银行的应解汇款账号，收款人名称处填写定期一本通开户的单位客户名称，备注或附言栏注明“款项用于开立定期存单”等内容第三部分 结算业务1．票据交换所的作用？答: 票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构交换所号是我行公司业务系统内区别各地区交换所编制的号码，是我行自行编制的，与当地人行无关交换所号由4位数字组成，交换所号的编码规则：前2位省代码，后2位顺序号。
2．票据交换员与票据处理员的区别？答: 票据交换员负责同城清算票据的交接和实物传递，若聘请专业的速递公司进行票据传递工作，行内则不存在票据交换员的岗位票据交换员不得兼任记账员、复核员和（外部）账务核对工作，不得与人行核对余额，不得保管票据交换章及兼管其他用于票据交换的印章,不得保管空白凭证票据处理员负责操作同城票据交换的提出和提入交易，并保管和使用同城清算专用章票据处理员不得兼任票据交换员之职，票据处理员对提出他行票据要加强审核，包括支票和进账单的收款人、账号及审核人签章等3．什么是代理交换？答：同一核算主体内，由某支行代理其他支行参加同城票据交换代理支行负责被代理行的票据交换提出、提入和相关记账交易的操作提入的进帐单系统控制要输入编码，以前不需要4．在提出票据交换前，票据处理员发现经办柜员将票据信息录入错误如何处理？答： 由票据处理员将票据退还经办柜员，由经办柜员在业务主管授权下，进行取消交易，并按正确信息重新记账先按F2再取消5．客户主动付款，提出进账单应如何处理？提出进账单的第几联？答：提出进账单俗称倒进账，是将进账单，加盖同城清算章后，提出清分机型进账单对第二联（硬联）打码；三联式进账单，在清分机信封上打码，将进账单的第二联和第三联放入信封后，提出。
6．提入他行的“网上银行付款凭证”应如何处理？答：在行内系统内视同提入进账单处理7．交换轧差不符，应如何处理？答：当交换轧差出现不符时，应及时查明原因，避免出现不符挂账的情况若确实在短时间内不能查明原因进行调整的，须由支行业务主管向上级会计主管部门报批，会计部门同意后方可进行挂账处理8．发现票据信息提入登记有误后应如何处理？答：在交换轧差前，可以由D柜员通过“CTRL+D”将该笔交易取消后重新录入；交换轧差后不能再做取消9．忘记交换轧差怎么办？答：营业前一日忘记做扎差时如前一日忘记做扎差系统中不用再补计.10．提入非本行票据应如何处理？答：票据处理员在接收票据交换袋后，发现整包传递错误即整包为非我行票据时，应及时与人民银行清算中心联系，并与票据的实际提入行进行联系，及时进行整包退回处理票据处理员在检查票据时，发现提入的票据中有个别票据由于提出行的处理差错，将非本行票据提入我行时，应将票据进行交换提入登记，再调用【提入票据退票】交易将票据再次提出进行打码时可以将票据提至原受理行，也可以将票据提至票据实际的出票行11．国家法定假日修改，或同城交换日期发生变化时如何处理？答：遇同城票据交换所的营业日期变更时，接到当地票据交换所的通知后，一级或二级分行的业务管理平台，业务管理员调用【交换所营业日历维护】交易添加或删除非营业日期。
12．受理行受理支票时尚未超过提示付款期，但在交换提入登记时票据已经超过提示付款期的，应如何操作？答：票据处理员首先应该确认，受理行在受理支票的时候没有超过提示付款期，即受理行加盖的同城清算章的日期没有超过支票的提示付款期，经业务主管审核同意后，在交换提入时，出票日期栏录入不会超过提示付款的出票日期13．交换票据提出时的“借贷别”代表什么？答：交换提出支票时的“借贷别”选择：借方代表提出他行支票，贷方代表提出进账单14．轧差时的“借贷别”应该如何选择？答：应收他行款的时候选“借”，应付他行款的时候选“贷”15．在进行退票交易时，系统提示“提出登记簿无此记录”或“提入登记簿无此记录”时应如何处理？答：当系统报出上述错误时，请查询相应交换登记簿，检查原交易录入的票据类型、票据号码等相关信息，查出登记信息与实际票据信息不符的原因，及时更正，再进行退票处理手工入账以后不能再做退票处理）16．如遇当地人行有午场不进行借方票据交换的规定时，在上午接收的客户借方票据应该如何处理？答：票据处理员收到经办柜员交接的各种票据凭证和“提出交换票据核对表”，核对无误后，将需要在午场提出交换的票据与待下场提出的票据进行分类，调用【交换提出】交易，查询范围选择“0-需本场提出”，将需要在午场提出的票据的交换状态由“待提出”修改为“已提出”。
在晚场提出时，调用【交换提出】交易，查询范围选择“1-全部”，将午场尚未提出的借方凭证和下午经办柜员受理的各类票据一并交换提出17．人民银行印制的专用的来账凭证号码是9位的，而对公系统里默认8位的凭证编号，怎么处理？答：由于我行为现代化支付系统的直接参与者，允许使用自己印制的来账凭证，均为8位凭证编号；但是针对个别地区，如果人民银行要求必须使用其专用凭证，建议统一规定选择输入8位的凭证编号，只需保证输入的凭证编号的唯一性即可18．公司业务系统对于跨行的个人现金汇款业务，是否支持收款人为他行个人结算账户？答：在办理跨行个人现金汇款业务时，系统并不校验收款人是否为单位，所以在操作上是支持个人现金汇往他行个人结算账户的19．对于客户选择信汇方式进行同城汇款，是否允许通过小额支付系统渠道办理，如何收费？答：当客户填写信汇凭证进行同城汇款时，除了通过同城票交方式进行办理外，还可以通过小额支付渠道办理，这种方式下，系统自动收取费用为手续费0.5元加上电子汇划费0.8元20．办理汇划业务时需要注意的事项？答：每天柜员需要及时调用【来账报文接收打印】（14004、14006交易），打印出行内、大额、小额的来账，以便及时掌握汇划来账情况，对于挂账的来账应及时查询并处理。
每日日终或次日营业前，柜员应调用【日终报表打印】交易，打印出汇划相关的来账入账清单、来账挂账清单和往账滞留清单，共6张清单并对来账挂账清单和往账滞留清单上的账务进行及时的查询和处理21．支付系统行名行号如何才能生效？答：中国邮政储蓄银行的支付系统参与者的行名行号，需由各地以省为单位上报总行公司业务部，经总行公司业务部进行标准数据的维护后方能生效各地在上报此标数时，需按照要求，将具备开办支付系统业务各项条件的参与者信息上报总行，不具备条件的支付系统参与者信息需列明具体开办时间或待开办前再行上报22．汇兑汇出交易的新增功能？答：“汇兑汇出”交易中增加凭证种类“转账支票”和“普通支票”；当使用这些凭证办理汇款的，系统核验印鉴，自动销记凭证号码；当账户选择“通兑”时，支持非开户局办理此项业务；当凭证种类为“支票”，汇划渠道为“小额”时，资费按照手续费0.5元，电子汇划费0.8元收取此项功能适合部分已取消支票的实物交换的地市，支票由持票人直接向出票行提示付款，同时资金通过小额支付渠道，汇往持票人的开户行23．特种转账借方凭证和贷方凭证一般在什么情况下使用？答：特转凭证是带有强制意味的银行自制凭证，只要用于银行根据相关法律法规或银行内部规定，在不需经客户许可的情况下，从客户账户扣款或向客户账户转账。
如：执行法院的扣划指令、错账调整、罚款等等24．大小额来账的手工异常处理输入销账编号后不能按F4提交,只能直接回车后方可办理.25.交换场次切换，能否增加“确认”选项?答：为了避免误操作对业务的不利影响，已经在场次切换前增加了提醒“确认”选项26.场次切换可以对切换的下一场次进行修改，系统是否应该屏蔽这一功能?答：场次切换中的“新场次”是可以修改的，不需要屏蔽，原因是为满足有些地区特殊时间变换每日交换场次数的需要，满足跳空场次切换27.交换手工入账交易，由于营业员操作失误，在提出票据退票前提早转销，系统能否进行冲正?答：“同城—交换手工入账”反向交易的操作方法是：在手工入账中，选择“冲正”批次入账也是如此28.（1）交换票据提入交易，票据类型中无进账单选项，是否可以增加？答：经与部分商业银行沟通，票据种类中也没有“进账单”种类因为“进账单”不属于重要空白凭证，没有编号，而且在今后要开办的本票、汇票业务中也都会使用，单独增加今后将无法区分业务类别所以在目前的业务操作中，“进账单”对应的是：借贷别是“贷”方的“支票”等票据2）实物票据进账单是否应该有编号?答：在交换票据提入交易中，提入进账单时，如果实物进账单上已登记票据号码,则如实登记；如果没有登记票据号码,而系统要求输入凭证编号，业务人员只需要对当天提入的进账单顺序编号即可，此项为登记项，非控制项。
29.同城业务中，涉及到账务类的交易的反向交易应该如何操作？答：在同城交易中，只有“手工入账”是通过交易界面中的“冲正”来完成反向交易的其他涉及账务类的交易是通过F2、ctrl+D 来完成取消的30．汇兑汇出交易中增加的票据种类及用途？答：对公系统目前在汇兑汇出交易中增加了转账支票、普通支票、普通支票（清分机）三种支付凭证，目的是用于客户持此类票据通过大小额支付渠道主动付款31．如何在对公系统办理个人现金汇款业务？答：对公系统的单位汇款，必须使用已出售给此账户的电汇凭证办理，此种电汇凭证作为重要空白凭证管理；个人现金汇款时，可以填写非重空的电汇凭证，但由于业务量较小，建议暂不印制，可使用给单位使用的作为重空凭证的电汇凭证替代，但使用时需要通过“凭证出售”交易，进行电汇凭证的销号处理操作时注意：账号处不输，名称栏输入个人名称，此时系统默认为个人现金汇款，资费设定为免费销号处理后，个人填写电汇凭证，柜员通过汇兑汇出交易办理现金汇款32．“其他转账”交易的用途？答：“其他转账”交易是专门处理应解汇款账户等内部账户扣款，以及在不需经客户许可的情况下，从客户账户扣款等交易内容的特殊交易特别是当银行根据相关法律法规或银行内部规定，在不需经客户许可的情况下，从客户账户扣款时，由于不需验印，因此需要支行行长授权，同时填制“特种转账凭证”凭以扣款。
33．系统中新增的税费单的用途？答：为适应各地客户凭缴税单或缴费单，直接支取账户中款项，用于划转资金交纳费用，我行已在“活期取款”交易中，增加凭证种类“税费单”凭此种凭证办理转账取款业务时，系统只判断是否验印通过，不判断凭证号码，凭证号码只作为登记项进行记录凭税费单付款，无论金额大小，均须授权涉及交易包括：交换提出、交换提入、交换手工入账、提出票据退票、提入票据退票、其他转账、登记簿查询、同城交换清单打印、紧急更换场次第四部分 重要空白凭证1．问：重要空白凭证中“单位定期（通知存款）证实书”是否就是“开户证实书”？答：是的，开户证实书是单位定期（通知存款）证实书的简称2．问：重要空白凭证中，内部专用付款凭证在对公系统里面是否需要重控管理？答：不需要，内部专用付款凭证只在储蓄系统里作为重要空白凭证管理，是储蓄系统登记签发的付款凭证第五部分 储蓄往来1． 问：当我行对公系统同城提入贷方时收款人为个人如何处理？答：在对公系统中D柜做[交换提入]收款人选择05分户，B柜做[交换手工入账]收款人录入为05分户，储蓄会计调用320910查询编码后做[内部收款入账]后再由储蓄前台入个人结算帐户2. 问：我行储蓄系统收到外部支票时如何处理？答：储蓄系统中的支票预处理同以前处理方式一致，储蓄会计做310401“外部支票登记”后交对公网点，对公网点做储蓄往来交易以收款人为准选择不同渠道处理。
3．问：我行对公系统开户的客户要将资金入到个人结算帐户时怎么样处理？答：客户签发转帐支票，填写进账单收款人为我行05代收代付结算款分户，选择储蓄往来交易，选择本系统，行内转帐后续处理同14．注意：收款人为05分户时，名称应填写该对对网点行名，与对公业务公章名称相符第六部分 注意事项1． 大额现金支取应逐笔登记大额现金登记簿2． 按账户性质分别建立开销户登记簿进行详细登记.3． 印鉴卡实行专人保管制度手工建立登记簿4． 支票金额50万元以上（含）应核实并在支票背面记录联系和联系人建立核对登记簿对大额票据及时跟踪5． 建立退票登记簿，相关内容登记齐全，由企业签收6．.湖北同城贷记凭证应做为重空管理，网点应做重要空白凭证登记簿，并每日进行手工销号7．办理协定存款需逐级上报后方能办理8.电子验印建档时，第一组应设定为公章， 第二组设定为财务专用章和名章9.湖北同城交易需核对场次是否为当天，应及时做场次切换交易10.帐户注销时先做单户结息，做完该交易后必须当日转出，否则当日无法轧帐11.查询查复当日必须处理完毕12. 交换轧差不能取消。