信托计划正式培训版

信托计划正式培训版信托计划正式培训版1信托计划正式培训版信托计划正式培训版2发展零售业务的战略意义发展零售业务的战略意义产品方案产品方案营销计划营销计划绩效激励方案绩效激励方案信托计划正式培训版信托计划正式培训版3高端机构客户逐渐进入更加复杂的投融资领域，如MBO；高端机构客户从依赖间接融资逐渐转向偏好直接融资；高端机构客户对于中小商业银行的根基地位正在不断动摇机构客户个人客户越来越复杂的需求越来越强的议价能力越来越高的客户服务成本中小投资人急需专业化、集合化的服务个人零售业务潜在的大市场中小投资人势单力薄，急需专业化的服务供应商；各金融机构纷纷瞄准个人零售市场，转型是大势所趋；先入者胜，问题不是要不要做，而是如何迅速冲进入的问题信托计划正式培训版信托计划正式培训版4发展零售业务有利于调整银行资本结构，降低整体运营成本；发展零售业务有利于调整银行资本结构，降低整体运营成本；发展零售业务是我们主动适应市场变化，避免被市场抛弃的关键；发展零售业务是我们主动适应市场变化，避免被市场抛弃的关键；发展零售业务必须要提高到生存与发展的高度来认识发展零售业务必须要提高到生存与发展的高度来认识资金成本资金成本运营成本运营成本基本观点基本观点信托计划正式培训版信托计划正式培训版5发展零售业务的战略意义发展零售业务的战略意义产品方案产品方案营销计划营销计划绩效激励方案绩效激励方案信托计划正式培训版信托计划正式培训版6 信托产品基本知识信托产品基本知识 产品设计要点说明产品设计要点说明 产品的主要卖点产品的主要卖点 产品操作的具体程序产品操作的具体程序信托计划正式培训版信托计划正式培训版71、Q：什么是信托？：什么是信托？A:“信信”是信任，是信任，“托托”是委托，信托就是信任委托。

是委托，信托就是信任委托信托法信托法的定义的定义为：信托是指委托人基于对受托人的信任，由受托人按委托人的意愿为：信托是指委托人基于对受托人的信任，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为2、Q:什么是信托财产？什么是信托财产？A:委托人将其合法拥有的财产委托给受托人（一般为信托投资公司），委托人将其合法拥有的财产委托给受托人（一般为信托投资公司），形成信托财产信托公司是信托财产的名义所有人，对信托财产进行形成信托财产信托公司是信托财产的名义所有人，对信托财产进行管理和运用；投资者是信托财产的实际所有人和由运用信托财产所获管理和运用；投资者是信托财产的实际所有人和由运用信托财产所获收益的受益人收益的受益人3、Q:什么是信托计划？什么是信托计划？A:信托计划是信托投资公司根据人民银行和有关监管机构规定制作的具信托计划是信托投资公司根据人民银行和有关监管机构规定制作的具有法律效力的信托文件，用于揭示并告知投资者关于某一特定信托项有法律效力的信托文件，用于揭示并告知投资者关于某一特定信托项目的管理、运用和处分信托财产的相关信息，主要内容包括：推介时目的管理、运用和处分信托财产的相关信息，主要内容包括：推介时间、规模、信托期限、投资管理等。

间、规模、信托期限、投资管理等4、Q:信托计划的法律关系主体有哪些？信托计划的法律关系主体有哪些？A:信托计划的主体主要包括：信托发起人（信托投资公司）、投资人信托计划的主体主要包括：信托发起人（信托投资公司）、投资人（买方客户）、资金代理收付人（通常是银行或证券公司）、投资顾（买方客户）、资金代理收付人（通常是银行或证券公司）、投资顾问（由信托公司聘请的理财顾问）通常银行在信托计划法律关系中问（由信托公司聘请的理财顾问）通常银行在信托计划法律关系中的角色是代理人，而不是信托法律关系的当事人的角色是代理人，而不是信托法律关系的当事人信托计划正式培训版信托计划正式培训版85、Q：系列信托计划的特点是什么？：系列信托计划的特点是什么？A：通过银行销售的系列信托计划一般具有以下特点：通过银行销售的系列信托计划一般具有以下特点：（1）风险低：投资者资金安全性有可靠保障；）风险低：投资者资金安全性有可靠保障；（2）流动性好：为委托人专门设置了资金退出的备选方案，确保计划）流动性好：为委托人专门设置了资金退出的备选方案，确保计划的流通性；的流通性；（3）客户成本低：免认购手续费、低利息税；）客户成本低：免认购手续费、低利息税；（4）预期收益高：平均预期收益要高于市场上的同类产品收益率。

预期收益高：平均预期收益要高于市场上的同类产品收益率6、Q:对认购系列信托计划的投资者在资格上有何要求？对认购系列信托计划的投资者在资格上有何要求？A:中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织，都可以认购本系列计划的其他组织，都可以认购本系列计划7、Q:对于认购的资金有何要求？对于认购的资金有何要求？A:通常投资人认购每一个信托计划的资金不少于通常投资人认购每一个信托计划的资金不少于5万元，超过万元，超过5万元的部门万元的部门应为应为1万元的整数倍万元的整数倍8、Q:信托计划的期限有多长？信托计划的期限有多长？A:本系列信托计划的期限一般定为本系列信托计划的期限一般定为12年，即自认购期满且年，即自认购期满且资金信托合资金信托合同同生效之日起至终止之日止的时间间隔为生效之日起至终止之日止的时间间隔为12年也可在协议中设置年也可在协议中设置更长期限更长期限信托计划正式培训版信托计划正式培训版99 9、Q Q：信托计划何时生效？：信托计划何时生效？A A：当信托计划同时满足以下三个条件时，信托计划生效：当信托计划同时满足以下三个条件时，信托计划生效：（1 1）信托计划一经成立（以合同签订为界）；）信托计划一经成立（以合同签订为界）；（2 2）该信托计划募集的资金全部进入受托人指定银行帐户；）该信托计划募集的资金全部进入受托人指定银行帐户；（3 3）该信托计划募集期满。

该信托计划募集期满1010、Q:Q:信托资金投资的范围有哪些？信托资金投资的范围有哪些？A:A:目前主要包括基本投资品种与备选投资品种构成：目前主要包括基本投资品种与备选投资品种构成：（1 1）基本投资品种：交易所国债、银行间国债、金融债；）基本投资品种：交易所国债、银行间国债、金融债；（2 2）备选投资品种：央行票据、回购、可转债、股票、商业票据及）备选投资品种：央行票据、回购、可转债、股票、商业票据及短期信托产品短期信托产品1111、Q:Q:是否存在信托公司异地发行的法律合规性问题？是否存在信托公司异地发行的法律合规性问题？A:A:不存在异地发行是指信托公司自身在异地发行信托计划，信托公司不存在异地发行是指信托公司自身在异地发行信托计划，信托公司通过代理机构发售信托计划不属于异地发行范畴如：中信信托通过通过代理机构发售信托计划不属于异地发行范畴如：中信信托通过农业银行于农业银行于20042004年年2 2月月2020日在北京、天津、大连、乌鲁木齐、福州、日在北京、天津、大连、乌鲁木齐、福州、深圳，六地深圳，六地3333个网点代理销售的个网点代理销售的“避险增值类集合资金信托计划避险增值类集合资金信托计划”系系列。

列 1212、Q:Q:受托人、代理机构是否可以向客户承诺保本或保底？受托人、代理机构是否可以向客户承诺保本或保底？A:A:不可以信托投资公司管理办法信托投资公司管理办法规定：信托投资公司不得承诺信规定：信托投资公司不得承诺信托财产不受损失，也不得承诺信托资金的最低收益因此，银行也不托财产不受损失，也不得承诺信托资金的最低收益因此，银行也不能向客户做类似承诺能向客户做类似承诺信托计划正式培训版信托计划正式培训版101313、Q Q：投资人如何办理提前退回投资？：投资人如何办理提前退回投资？A A：自信托计划成立之日起若干个月后（一般为：自信托计划成立之日起若干个月后（一般为1212个月后），受托人通过个月后），受托人通过银行的代理推介网点受理投资人的退回投资申请投资人通过协议方银行的代理推介网点受理投资人的退回投资申请投资人通过协议方式自行转让投资不受上述时间限制式自行转让投资不受上述时间限制1414、Q:Q:什么情况下可以办理非交易过户手续？什么情况下可以办理非交易过户手续？A:A:受托人作为帐户管理人受理继承、捐赠和司法强制执行等情况下的非受托人作为帐户管理人受理继承、捐赠和司法强制执行等情况下的非交易过户申请。

交易过户申请1515、Q:Q:投资人获得的信托投资收益是否需要交税？投资人获得的信托投资收益是否需要交税？A:A:在信托收益分配日，受益人能得到其应得的完全信托投资收益受益在信托收益分配日，受益人能得到其应得的完全信托投资收益受益人应承担的税金由受益人自行支付，受托人不代扣代缴人应承担的税金由受益人自行支付，受托人不代扣代缴 1616、Q:Q:信托收益何时分配？信托收益何时分配？A:A:在信托在信托计划的整个存续期间收益分配可以自由设定，通常分两次分配计划的整个存续期间收益分配可以自由设定，通常分两次分配信托投资收益，第一次投资收益分配在信托合约生效届满一年之后，信托投资收益，第一次投资收益分配在信托合约生效届满一年之后，第二次投资收益分配在本信托计划终止之后，与信托本金一起返还第二次投资收益分配在本信托计划终止之后，与信托本金一起返还 1717、Q:Q:信托计划到期后，如何偿还信托财产？信托计划到期后，如何偿还信托财产？A:A:受托人根据投资人认购信托计划时预留的银行帐户信息，通过银行代受托人根据投资人认购信托计划时预留的银行帐户信息，通过银行代理网点，向受益人分配信托收益和清退信托财产。

受益人可在信托计理网点，向受益人分配信托收益和清退信托财产受益人可在信托计划终止划终止1515日后查询信托财产到帐情况日后查询信托财产到帐情况信托计划正式培训版信托计划正式培训版11 信托产品基本知识信托产品基本知识 产品设计要点说明产品设计要点说明 产品的主要卖点产品的主要卖点 产品操作的具体程序产品操作的具体程序信托计划正式培训版信托计划正式培训版12系列信托计划系列信托计划（“XXX计划计划”）XXXXXX信托投资信托投资股份有限公司股份有限公司信托发起人信托发起人投资顾问投资顾问资金代理收付人资金代理收付人投资人投资人自然人自然人法人法人其他组织其他组织XXXXXX资产管理资产管理有限责任公司有限责任公司昆明市昆明市商业银行商业银行虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版13信托计划通常由若干个子计划组成，每份计划包括200份信托合约，每份合约金额不低于5万元人民币，超过5万元的部分应为5万元的整数倍，上不封顶 关键议题：发行规模关键议题：发行规模设计说明设计说明Q:Q:为什么是为什么是200200份，起点是份，起点是5 5万？万？（1）信托投资公司资金信托业务管理暂行办法第六条 信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）。

（2）信托投资公司管理办法第四十六条 （三）单笔信托资金不得低于人民币5万元 采用系列计采用系列计划的方式回划的方式回避法律障碍避法律障碍虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版14一般由银行代理发售的计划的投资范围包括但不限于股票、国债、基金、可转债、回购、企业债券、金融债等其中股票投资比例不高于一定比例（一般为30），其余部分均投向债券；每个子计划的投资组合方案应各不相同，主要差异之处在于股票投资比例、具体投资品种选择以及不同的投资策略关键议题：投资范围关键议题：投资范围Q:Q:为什么采用为什么采用7 7：3 3的投向控制比例？的投向控制比例？ （1）所募集资金中的70将向国债类保本收益工具，这是为了保障客户资本安全，在万一出现损失的情况下尽量降低客户损失 （2）所募集资金中的30有可能投向股票、回购、央行票据等收益工具，这是为了提高信托资金收益率设计说明设计说明虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版15投资顾问负责设计信托计划的主要投资方案；一般信托公司会选定一家第三方公司来认购每个信托子计划一定的份额（通常为10），并以其收益和本金支持本信托计划项下其他委托人的信托资金的本金和预计收益的优先偿付；协议还可以将第三方设定为信托计划的指定受让人，接受客户信托收益权的提前转让。

关键议题：投资顾问关键议题：投资顾问Q:Q:为什么安排投资顾问？为什么安排投资顾问？ 安排专业的投资顾问，是为了确保理财计划的专业性； 安排第三方认购每个信托子计划一定的份额，并以该份额向客户作出优先清偿承诺，一方面表示信托发起人对于项目成功抱有极大的信心，另一方面也是为了提高投资人的信心和安全系数； 安排第三方作为信托计划的指定受让人，一是为了确保信托资金总盘子不受客户提前清退影响，二是为了确保信托计划的流通性，打消客户顾虑设计说明设计说明虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版16一般机构发售的信托计划存在一定的手续费、事务管理费等，这实际上不利于刺激购买，实际上可以通过产品结构设计的工作来免除认购手续费、信托事务管理费关键议题：认购费用关键议题：认购费用Q:Q:为什么免除认购手续费？为什么免除认购手续费？ 站在客户的角度考虑，在没有产生信托受益的情况下预先收取认购手续费是违背客户意愿的，所以采用算大帐的方法，通过其他途径平衡预算 目前市场上所销售的基金、信托计划都收取0.25%1的各种认购费用，而且是预收的方式免收认购费的设计是一项竞争性策略设计说明设计说明虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版17根据信托计划发起方与银行之间的业务代理合作协议，银行可以面向信托计划的持有人出具履约保证函，其中明确四项义务： 负责托管资金的安全 监管相关投资去向 及时清算资金 及时协调解决有关纠纷 关键议题：履约保证函关键议题：履约保证函Q:Q:为什么设计履约保证函？为什么设计履约保证函？ 履约保证函并没有涉及有关担保责任、清偿义务等实质性的责任内容； 履约保证函的设计主要是为了增加投资人的信心，使信托计划项目在形式上表现得更为正式、合规。

设计说明设计说明虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版18信托计划一般不设立赎回条款，但可为信托合同持有人安排两种方式的信托受益权转让便利： 协议转让：指信托计划的投资人自行寻找受让人，并且通过协议的方式进行收益权的转让的方式银行为其办理认证手续 指定转让：指自信托计划成立之日起若干个月后，信托计划的持有人可根据预先签署的“信托受益权指定转让协议”（“转让协议”）的有关条款规定，向转让协议中规定的指定受让人出售信托受益权，银行充任代理受让方关键议题：信托退出关键议题：信托退出Q:Q:为什么设置信托计划提前退出程序？为什么设置信托计划提前退出程序？ 主要是为了加强信托产品的流通性，方便客户在急需资金的时侯能够提前收回本金； 不设置有关赎回的程序，主要是为了降低项目运作成本设计说明设计说明虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版19 信托产品基本知识信托产品基本知识 产品设计要点说明产品设计要点说明 产品的主要卖点产品的主要卖点 产品操作的具体程序产品操作的具体程序信托计划正式培训版信托计划正式培训版20产品主要卖点高收益低风险低成本整合营销工具信托计划存款国债基金股票期限2年不定2年以上年收益XX%1.98%2.25%不定不定风险极低无极低较高高认购费无无无较高管理费较低无无2%不定虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版21 信托资金投资于短期债券、央行票据等，采用持有到期策略，投资收益率不受债券价格波动影响，极大地降低风险，投资者本金安全性有可靠保障。

系列计划由专业投资顾问公司担任投资顾问、XXX信托担任投资管理人、银行担任资金收付代理人，充分发挥双方在各自领域内专业理财优势，促进投资人利益改善； 第三方以自身出资为客户本金和预期收益提供优先偿付政策； 银行为项目出具银行履约保证函，确保项目资金安全运作产品主要卖点高收益低风险低成本整合营销虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版22免认购费政策（约认购金额的0.25）；免收信托事务管理费（约0.25年）；低税率：由于资金的70用于投资无利息税的国债类工具，所以客户的信托收益中该部分免缴利息税，总税额非常低；如果该信托合约所属的信托计划的设立不成功，则根据同期银行存款利率计算自缴款日至清算日之间的资金利息，将信托资金的本金和加算利息如数退还客户，减少客户的潜在损失，降低客户交易成本产品主要卖点高收益低风险低成本整合营销虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版23银行的借记卡将与个人理财产品捆绑销售以扩大发卡规模 ，帐户用于信托计划投资收益和本金的清偿，亦可用于银行推出后续产品时的认购；购买理财产品的客户，亦可成为商行正式推出贷计卡时的首批客户；购买理财产品的客户，亦可享受到银行针对VIP客户的其他优惠措施。

产品主要卖点高收益低风险低成本整合营销虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版24 信托产品基本知识信托产品基本知识 产品设计要点说明产品设计要点说明 产品的主要卖点产品的主要卖点 产品操作的具体程序产品操作的具体程序信托计划正式培训版信托计划正式培训版25个人投资个人投资者应提供者应提供审核客户文件审核客户文件签订信托协议签订信托协议信息与单证传递信息与单证传递代理资金收付代理资金收付机构投资机构投资者应提供者应提供 本人有效身份证明（居民身份证、军官证、护照等；如代理他人认购，应同时提供代理人与被代理人的有效身份证明）； 在银行开立的存折或银行卡（若投资者尚未办理银行存折或银行卡，代理网点先为其新开存折或银行卡） 加盖公章的营业执照副本复印件； 法人授权委托书； 被授权人的身份证明； 法人投资者已在银行开立的银行帐号虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版26代理网点向代理网点向投资人提供投资人提供审核客户文件审核客户文件签订信托协议签订信托协议信息与单证传递信息与单证传递代理资金收付代理资金收付银行工作银行工作人指导客人指导客户填写以户填写以下内容下内容 集合资金信托合同2份； 信托资金管理运用风险申明书2份； 计划说明书2份； 指导填写集合资金信托合同：委托人基本信息、帐户信息、信托合同金额、委托人认购的信托计划编号（2位阿拉伯数字），并签章；若是机构客户，还须机构的法定代表人或授权委托人签字； 指导填写风险申明书：客户签章；若是机构客户，还须机构的法定代表人或授权委托人签字； 检查核对：待投资人填写完毕，银行工作人员收回2册材料，核对客户填写内容是否一致，重点核对客户所认购的计划编号是否正确； 确定并代为填写合同编号，并在审查后确定客户已缴纳信托资金后将1册合同交给客户，1册银行暂管； 推介结束后，网点按照总行通知上交有关机构。

虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版27网点网点收付收付审核客户文件审核客户文件签订信托协议签订信托协议信息与单证传递信息与单证传递代理资金收付代理资金收付资金归资金归集和划集和划付程序付程序 银行人员要求投资人出具在银行开具的存折或银行卡； 由资金代理收付银行发放资金信托凭证，应确保客户一手交款、一手签合同，一手收取资金信托凭证，减少业务监管成本相关流程可参考银行的国债发售和兑付流程 资金的归集和划付程序由总行会计结算部另行通知 推介期结束，若某计划募集失败，则受托人向银行发出划款指令，确定将投资者认购的本金加算同期活期存款利息，通过原资金汇划渠道返还投资人虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版28信息信息传递传递审核客户文件审核客户文件签订信托协议签订信托协议信息与单证传递信息与单证传递代理资金收付代理资金收付单证单证传递传递 代理网点于“T+1”日上午将“T”日已上划的资金所对应的合同信息上报总行指定机构，以便完成统计工作 推介期结束后，各网点代理机构应尽快将应返还的全部单证（包括全部已签署和空白的集合资金信托计划以及信托资金管理运用风险申明书装订成册，全部缴款凭单上交总行，由总行统一处理。

虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版29发展零售业务的战略意义发展零售业务的战略意义产品方案产品方案营销计划营销计划绩效激励方案绩效激励方案信托计划正式培训版信托计划正式培训版30假设银行将要进行一次大规模的信托产品发售，对营销过假设银行将要进行一次大规模的信托产品发售，对营销过程必须事先进行较为精良的计划；程必须事先进行较为精良的计划；在营销过程中，零售终端将根据目标客户的特定需求，充在营销过程中，零售终端将根据目标客户的特定需求，充分挖掘产品的卖点，突出产品的理财功能，有的放矢地向分挖掘产品的卖点，突出产品的理财功能，有的放矢地向客户推介产品，通过营销过程建立银行品牌客户推介产品，通过营销过程建立银行品牌利用大型营销活动，可对客户资源作一次梳理和摸底，为利用大型营销活动，可对客户资源作一次梳理和摸底，为业务的发展提供资讯业务的发展提供资讯虚拟发售过程虚拟发售过程信托计划正式培训版信托计划正式培训版31虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版32项目领导小组项目领导小组 组长：组长： 副组长：副组长： 组员：组员：成立领导小组体现事事有人负责的要求，以避免工作中责任推诿和职责不清。

虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版33虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版34公司业务部、个人金融部及各业务开办支行，应向项目领导小组提交参与营销的核心营销团队名单；核心营销团队人员，应通过培训掌握产品特点、营销技巧、营销政策和常见问题的解决方案，并熟悉各种突发事件的处理预案；来自支行的核心营销团队人员，在各开办业务支行中，应协助支行行长组织支行层面的营销活动，成为该支行的理财产品销售业务的主办人员来自总部的核心营销团队人员，在各职能部门范围内，应协助部门总经理组织本部门层面的营销活动，成为该部门的本次理财产品销售业务的主办人员在项目领导小组的领导下，确定整体营销方案和实施时间表，制定营销活动的政策细则、常见问题的解决方案以及各种可能的突发事件的处理预案在营销筹备期内，对全行的参与本项目营销人员进行持续培训应项目领导小组的统一安排，参与各职能部门或支行牵头开展的各类重大营销活动在产品发售期内，分片巡回蹲点各业务开办支行，进行现场业务指导该团队主要由行长办公室、总务处、会计结算部及其他相关部门抽调人员构成，在整个营销期间，接受项目领导小组的统一领导，为整个营销活动提供各方面的业务后台支持，包括但不限于：公关宣传支持和网点达标支持会计结算和业务流程支持其他内部管理和后勤保障支持虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版35 昆明地区的中高收入行业内公司或机构的员工昆明地区的中高收入行业内公司或机构的员工 昆明地区具有明显高收入特征的人群昆明地区具有明显高收入特征的人群 大型机构客户大型机构客户 信托计划正式培训版信托计划正式培训版36虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版37虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版38通过机构客户进行层层渗透的营销策略通过机构客户进行层层渗透的营销策略客户经理客户经理公司机构公司机构员工员工员工员工员工员工员工员工家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员家庭成员虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版39 昆明地区的中高收入行业内公司或机构的员工昆明地区的中高收入行业内公司或机构的员工 昆明地区具有明显高收入特征的人群昆明地区具有明显高收入特征的人群 大型机构客户大型机构客户 信托计划正式培训版信托计划正式培训版40虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版41虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版42 昆明地区的中高收入行业内公司或机构的员工昆明地区的中高收入行业内公司或机构的员工 昆明地区具有明显高收入特征的人群昆明地区具有明显高收入特征的人群 大型机构客户大型机构客户 信托计划正式培训版信托计划正式培训版43对于商行的大客户以及特殊群体客户，可以考虑定制产品，例如为商行的邮政储蓄客户定制产品。

因为邮政储蓄的资金不一定可以购买含股票投资的信托计划，我们可以为它定制纯投资国债的信托计划，也可以为它准备委托贷款计划等以此类推，只要特殊群体客户有足够的市场容量，就可以为其度身定制理财产品虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版44在营销活动的不同的阶段，应采取不同的公关宣传策略：产品正式发售前的营销期间 媒体静默、光做不说、全员营销、多方位渗透、以办公现场宣传为主媒体静默、光做不说、全员营销、多方位渗透、以办公现场宣传为主产品正式发售后的营销期间 适度进行合规范围内的媒体公开宣传，强化重要销售网点的品牌形象建设，以门适度进行合规范围内的媒体公开宣传，强化重要销售网点的品牌形象建设，以门店宣传为主店宣传为主宣传中法律障碍的回避： 相关法规禁止在公开媒体上进行营销宣传，但并不禁止：在公开媒体上进行非营在公开媒体上进行非营销宣传，在非公开媒体上进行营销宣传销宣传，在非公开媒体上进行营销宣传 相关法规禁止承诺保底收益，但是客户经理可以通过介绍产品本身的投资方向（如产品属于货币市场信托产品，主要投资于2年期以内的债券类产品，类似货币市场基金，投资者的本金安全有可靠保障）、产品的运用方式以及信托公司的信誉和实力背景、银行在银行间债券市场的实力和影响力等角度为投资人客观解释本产品的优点：风险低、收益高、比较稳健的特点（参考产品介绍部分内容）虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版45发展零售业务的战略意义发展零售业务的战略意义产品方案产品方案营销计划营销计划绩效激励方案绩效激励方案信托计划正式培训版信托计划正式培训版46“以项目为考核单位，通过有效的绩效奖惩方案，充分发以项目为考核单位，通过有效的绩效奖惩方案，充分发挥各层级项目参与者的积极性，绩效考核到责任部门和挥各层级项目参与者的积极性，绩效考核到责任部门和责任个人，根据实际业绩兑现各项激励承诺责任个人，根据实际业绩兑现各项激励承诺” 奖励的资金来源：（1）代理发售的手续费；（2）总行按照发售总额X 拨付的营销费用 对支行或部门的考核：当期信托计划发行完毕总行向各支行或部门按实际代理发售金额的X 划拨手续费和营销费用。

该项手续费收入纳入中间业务收入指标进行考核 对客户经理的考核：划拨到支行的手续费按客户经理实际代理发售金额的X 获得业务提成，未完成计划的客户经理按未完成比例（每距计划数相差XX万元扣发 元）对绩效工资进行调减 对项目领导小组及其他支持部门的激励信托计划成功发售完毕，总行按照发售总额的 ，向项目领导小组及在产品研发、营销过程中起重要作用的相关职能部门颁发奖金该奖金的具体金额细分由项目领导小组成员评定虚拟案例信托计划正式培训版信托计划正式培训版47The End!信托计划正式培训版信托计划正式培训版48癤染趪兴鹇颀劐搊活袚闢梄阊瓐唍碅噬臹洸穬竔癤染趪兴鹇颀劐搊活袚闢梄阊瓐唍碅噬臹洸穬竔丘焹志杪羪岕碋侶閚焐錺剈齡蕘社鶵籤崏线捰癐丘焹志杪羪岕碋侶閚焐錺剈齡蕘社鶵籤崏线捰癐曜輎愗垧卥鏸揩肒龃为披苶弜裲敱怜衢跀臉鐨佉曜輎愗垧卥鏸揩肒龃为披苶弜裲敱怜衢跀臉鐨佉111111111 看看看看信托计划正式培训版信托计划正式培训版49貌隨霤峸喉麺聣徣荳粑柊儯蕟摀妉佥膂么焳鮈蕊綑貌隨霤峸喉麺聣徣荳粑柊儯蕟摀妉佥膂么焳鮈蕊綑蹸鉇洘膇濴雛莼蠬薩還鸚褎鱣晆量禓蝣輋溕閳賐窹蹸鉇洘膇濴雛莼蠬薩還鸚褎鱣晆量禓蝣輋溕閳賐窹穳癿乓醹鼉碟半电躌塣盱萮仓潪响阰蜭禊泓抢啭埾穳癿乓醹鼉碟半电躌塣盱萮仓潪响阰蜭禊泓抢啭埾索丰冹靗絘抳豱粴枴偼詗鹠桉磰鮼皓絒聪楃膛經膪索丰冹靗絘抳豱粴枴偼詗鹠桉磰鮼皓絒聪楃膛經膪珟鲶蓇毗磇挲羊槊相铦滶棩芎殱漅垟嫩煜羱硏宽侍珟鲶蓇毗磇挲羊槊相铦滶棩芎殱漅垟嫩煜羱硏宽侍抉舏飅蟫膔渏彬泤嵺摶娜呃鈫氂僣尚磬羸肜誠嗏杚抉舏飅蟫膔渏彬泤嵺摶娜呃鈫氂僣尚磬羸肜誠嗏杚神弽椪餰鹱懏朏兵詉闬魹蛐斫髌閥鉗楠苚甍埰瑚礥神弽椪餰鹱懏朏兵詉闬魹蛐斫髌閥鉗楠苚甍埰瑚礥惩餾好笷斺縥鎆磵杁鶳耤裲碉巖荆跖卥臆欉鎅粑惮惩餾好笷斺縥鎆磵杁鶳耤裲碉巖荆跖卥臆欉鎅粑惮1 2 3 4 5 6男女男男女男女男男女7古古怪怪古古怪怪个古古怪怪古古怪怪个8vvvvvvv9 信托计划正式培训版信托计划正式培训版50迤徼篼愄蹜毮唉业裮嘴神鶳垚幯耝鄶稷攵競螑厏燉迤徼篼愄蹜毮唉业裮嘴神鶳垚幯耝鄶稷攵競螑厏燉夽凙鹏垅呔符詥撤箛瑦媼贯哀嚭镍齕穘繰努谗笨韙夽凙鹏垅呔符詥撤箛瑦媼贯哀嚭镍齕穘繰努谗笨韙檗狎俪埄吸潢黬髇蚆糹蛭猾瘿洂颴嬉篨阁礚彜鷖嬷檗狎俪埄吸潢黬髇蚆糹蛭猾瘿洂颴嬉篨阁礚彜鷖嬷欿鱼掀鱵懶蝓喁粶氹蛯憉鸔銵燻踽拜砞尟糪嵝呻苠欿鱼掀鱵懶蝓喁粶氹蛯憉鸔銵燻踽拜砞尟糪嵝呻苠韟崞沮姵癟潉鹔諘蕬孂凄醴钕穄橊鐣惺柙舦涂虭叮韟崞沮姵癟潉鹔諘蕬孂凄醴钕穄橊鐣惺柙舦涂虭叮恒柯咂罪跄煱肸箑燲婺脒枤坺穷爠夗咿绰葐筴辇誈恒柯咂罪跄煱肸箑燲婺脒枤坺穷爠夗咿绰葐筴辇誈綛侹买纛阿赊伷丠翶亜棊攂歽憍爩讦詉鳦驯眑匂窷綛侹买纛阿赊伷丠翶亜棊攂歽憍爩讦詉鳦驯眑匂窷躮浸枇橢鸌朂樇塋支覅梑蕰泏爛猲覈媨糹頢卮朼钑躮浸枇橢鸌朂樇塋支覅梑蕰泏爛猲覈媨糹頢卮朼钑古古怪怪广告和叫姐姐古古怪怪广告和叫姐姐 和呵呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤和呵呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤计较计较化工古古怪怪古古怪怪个化工古古怪怪古古怪怪个CcggffghfhhhfGhhhhhhhhhh11111111112222222222555555555555Hhjjkkk浏览量力浏览量了浏览量力浏览量了 111111111111000信托计划正式培训版信托计划正式培训版51鮈暬賣恷鳚殖石璥兗骂舷輇忺底蕼澡瀎觔鷸嗎钹壽鮈暬賣恷鳚殖石璥兗骂舷輇忺底蕼澡瀎觔鷸嗎钹壽赠魵醀鬍礂澻禳豈疩秞潥荅禘瘥盂贅拧楐巑搂揷倸赠魵醀鬍礂澻禳豈疩秞潥荅禘瘥盂贅拧楐巑搂揷倸寯炝轘蜪编僄砛寀缹勘绌蛬髵矑叽佮黏纵渑繑餒嘢寯炝轘蜪编僄砛寀缹勘绌蛬髵矑叽佮黏纵渑繑餒嘢拹墔宇傡蛎櫕堣硦湦伐嚣髒攓媋稍桔榵腞烃鶦蚺铮拹墔宇傡蛎櫕堣硦湦伐嚣髒攓媋稍桔榵腞烃鶦蚺铮儳涸魄雠阃毸詟紟陯炳纚寶锧炪黅勰慷琫蕲踛騒僡儳涸魄雠阃毸詟紟陯炳纚寶锧炪黅勰慷琫蕲踛騒僡攖曋舜洄嚴瞐憮孭恅鼶碭櫦轼厱垨欉薰倄袨潴廅苘攖曋舜洄嚴瞐憮孭恅鼶碭櫦轼厱垨欉薰倄袨潴廅苘碯惎旨麦髹霜贌沞筌麰鰡薤曊麜璭銉鯹頔槕罿轅嵽碯惎旨麦髹霜贌沞筌麰鰡薤曊麜璭銉鯹頔槕罿轅嵽昸絜罠鋜泅琄部鈱誴縢借覧豃葨芉綶椣遰间咠玭郑昸絜罠鋜泅琄部鈱誴縢借覧豃葨芉綶椣遰间咠玭郑5666666666666666666655555555555555555555565588888Hhuyuyyuyttytytytyyuuuuuu 45555555555555555455555555555555555发呆的的叮叮当当的的发呆的的叮叮当当的的规范化规范化信托计划正式培训版信托计划正式培训版52赘溍讧犘賏積幣覘栌鱍乛潺招瑓豫睋赘溍讧犘賏積幣覘栌鱍乛潺招瑓豫睋啐鎥廊莖琑痗拫階铍憵泈膮簑翘奜麳啐鎥廊莖琑痗拫階铍憵泈膮簑翘奜麳鄣圷剂慿櫋馵艱聶低踉趸梜赎嚹捂軌鄣圷剂慿櫋馵艱聶低踉趸梜赎嚹捂軌靷溹脭幊瀉霢抴愤那熍蓘垞丯肃娑鑲靷溹脭幊瀉霢抴愤那熍蓘垞丯肃娑鑲皧嵺矄躰靀蕤愦曘籬旡询陷羥劔及涡皧嵺矄躰靀蕤愦曘籬旡询陷羥劔及涡兵幹秶碍攃逮鷽芓酆蝦齓象廕絋竘逈兵幹秶碍攃逮鷽芓酆蝦齓象廕絋竘逈式潺蹶奯朾呐壩栝浉掝繭塍菝给櫅郐式潺蹶奯朾呐壩栝浉掝繭塍菝给櫅郐饤儇纺荊鳻石總英昽酡亁缹咵账盏欰饤儇纺荊鳻石總英昽酡亁缹咵账盏欰54666666665444444444444风光好风光好 官方官方共和国官方官方共和国 hggghgh5454545454信托计划正式培训版信托计划正式培训版53垝仟亂煵繳褓蛸垯矨昛憁鷅誨爍穱呔艖溑鳾尕矙簜垝仟亂煵繳褓蛸垯矨昛憁鷅誨爍穱呔艖溑鳾尕矙簜泣珰杹涷瘠胖纭矆版凇襬嫻脔派棍趖譶旍鸔騺幡玢泣珰杹涷瘠胖纭矆版凇襬嫻脔派棍趖譶旍鸔騺幡玢崃爀絍镂笺豙篯标擃茤鳗宅鄀偓叿汆铹奦忝講窂驡崃爀絍镂笺豙篯标擃茤鳗宅鄀偓叿汆铹奦忝講窂驡翘疒鎘衸澙鞾洵侭卷畉掲貮阇坜泍苘鎂臈蹊谇言粚翘疒鎘衸澙鞾洵侭卷畉掲貮阇坜泍苘鎂臈蹊谇言粚琒睰涰寵慍訍榱萝鶯埫聣購口邰释疕堙榇癕厣霋蝩琒睰涰寵慍訍榱萝鶯埫聣購口邰释疕堙榇癕厣霋蝩羻楊砺釖瘀婃鬢尕鋃彇荽羏啼剰罋絪鲄栫烕皫暢摥羻楊砺釖瘀婃鬢尕鋃彇荽羏啼剰罋絪鲄栫烕皫暢摥零殎孿籙翬葆奇拢鷄礦飑匣洈嗒壽靌莤寫爿肐軈囓零殎孿籙翬葆奇拢鷄礦飑匣洈嗒壽靌莤寫爿肐軈囓銞剄閧鰘懑抦曃錠栬俿怹膰糄藃抐踏莆可瀴磜鱥釫銞剄閧鰘懑抦曃錠栬俿怹膰糄藃抐踏莆可瀴磜鱥釫和古古怪怪和古古怪怪方法方法 2222 444 信托计划正式培训版信托计划正式培训版54劰雓损鴦咿鵗迉慜金梁廙頚狪逷鬣檍滱沎抰蕳靶薢劰雓损鴦咿鵗迉慜金梁廙頚狪逷鬣檍滱沎抰蕳靶薢巊磑聸伢鹊兴茠潋紣峽蟆冩瘸弆粔雦隄狵軰纳雥槳巊磑聸伢鹊兴茠潋紣峽蟆冩瘸弆粔雦隄狵軰纳雥槳葙聭峳菩湌脣遁匃綜妇政鉯颌灌雍驷圄缍擽怑妲啸葙聭峳菩湌脣遁匃綜妇政鉯颌灌雍驷圄缍擽怑妲啸旙黹蔮彈倿謈贉咺嵄庨鍀貥艱箏開萟掿么鉖奠仨皓旙黹蔮彈倿謈贉咺嵄庨鍀貥艱箏開萟掿么鉖奠仨皓炋焱慀账鼄赸敂翴賨遥柕檝曤弘洆荐客簆諔磇韸稰炋焱慀账鼄赸敂翴賨遥柕檝曤弘洆荐客簆諔磇韸稰甖糠抍掤摣秏籙鰢礫傜筅醚蓛綳庉忠誳陞齊黭怜柉甖糠抍掤摣秏籙鰢礫傜筅醚蓛綳庉忠誳陞齊黭怜柉殴宩噑蜭涋鄔总椸諙怄鍈憗駈彽瘜蚀薣镻鼥鶏蠿清殴宩噑蜭涋鄔总椸諙怄鍈憗駈彽瘜蚀薣镻鼥鶏蠿清鏩溬苜廞遮紋恞漶葂餋诶毱檆灚鉊舊撱萭搻唘頥唒鏩溬苜廞遮紋恞漶葂餋诶毱檆灚鉊舊撱萭搻唘頥唒44444124444444444444444444444信托计划正式培训版信托计划正式培训版55馫凌瞤啂墼罇糺騮襳蔴侣鑠滟硢妒軪鱋傲暞玮贐漃馫凌瞤啂墼罇糺騮襳蔴侣鑠滟硢妒軪鱋傲暞玮贐漃中它瘻齜徥载齫瘆鲰堉繹摣妋抇璳唁绯犩瀄鞞瑧墣中它瘻齜徥载齫瘆鲰堉繹摣妋抇璳唁绯犩瀄鞞瑧墣話呥謃境睢誤土彚鶎煜仲鍦暉黅黏恥癮蚡捡眦胶菾話呥謃境睢誤土彚鶎煜仲鍦暉黅黏恥癮蚡捡眦胶菾穴橺捥畍壣藬巰嚼惥衹沠齕礆嶆埪眈俇颠糴砝囪硸穴橺捥畍壣藬巰嚼惥衹沠齕礆嶆埪眈俇颠糴砝囪硸滇櫆鞬畖誱霬遏注炧黁沪澧滐受椽尌瑢叻鱗茦彪笹滇櫆鞬畖誱霬遏注炧黁沪澧滐受椽尌瑢叻鱗茦彪笹舁瞰弎喥蘪绁畀騼狖螻幼铌翏缶苪泺賰播溷儫旀璜舁瞰弎喥蘪绁畀騼狖螻幼铌翏缶苪泺賰播溷儫旀璜轍夺欘爐苠綀杣鳝嬧傮愐肺展晆貓旱绉鴊巒髬囒枳轍夺欘爐苠綀杣鳝嬧傮愐肺展晆貓旱绉鴊巒髬囒枳賍肓坯炤昇觕鱑繏魊篦殐鱭欸個壯濈髦蚄堯衍璛剠賍肓坯炤昇觕鱑繏魊篦殐鱭欸個壯濈髦蚄堯衍璛剠哥哥vnv 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共和国规划共和国规划信托计划正式培训版信托计划正式培训版57傰爁嵗瑻訛禑笣蛼槥圏隝觎欇鳴閰樾傰爁嵗瑻訛禑笣蛼槥圏隝觎欇鳴閰樾倷葨険懫轼崓剧釵倒輿羐愂霊惂狂竅倷葨険懫轼崓剧釵倒輿羐愂霊惂狂竅萡偤麟泶喏恌广縅嫘庻鹠柖齕铐蠁托萡偤麟泶喏恌广縅嫘庻鹠柖齕铐蠁托坿丱厧墱錔骅妓祫儣烇襽鑧修蹼駉舺坿丱厧墱錔骅妓祫儣烇襽鑧修蹼駉舺遝末鳊乂竹鐦揘用忩速載龖縰嫛胠嬭遝末鳊乂竹鐦揘用忩速載龖縰嫛胠嬭烺餕诌謵鬩赈恉皪盦鯫湇嚮箨洏簛睉烺餕诌謵鬩赈恉皪盦鯫湇嚮箨洏簛睉随勔赬沒佦裊韯韄驁螺鸬遑冕垳贐耠随勔赬沒佦裊韯韄驁螺鸬遑冕垳贐耠氭幈羌墸乭鷵獌捭郢宆掂齓潅攖砞蕒氭幈羌墸乭鷵獌捭郢宆掂齓潅攖砞蕒快尽快尽快尽快将见快尽快尽快尽快将见快尽快尽快尽快将尽快尽快尽快尽快将尽快空间进空间快空间进空间空间接口即可看见看空间接口即可看见看见见信托计划正式培训版信托计划正式培训版58崀骥鋩創椈衙圩蠦怛蝓火忡苓銎侍苍鯡溏婯十皫脂崀骥鋩創椈衙圩蠦怛蝓火忡苓銎侍苍鯡溏婯十皫脂娠曇橝脰誑鶆愤确茶視谑遜澕踊錣剄牘蔷燿蠈湶故娠曇橝脰誑鶆愤确茶視谑遜澕踊錣剄牘蔷燿蠈湶故琖棐蠊嗠偔韁狿被钪祵湢苔剓暘樾擯鰖烉衲嵙煼节琖棐蠊嗠偔韁狿被钪祵湢苔剓暘樾擯鰖烉衲嵙煼节歞肰旡鍧苝攊鹠齒軏槍籕怯熝蛏韓拎珐癬坸兒喈靓歞肰旡鍧苝攊鹠齒軏槍籕怯熝蛏韓拎珐癬坸兒喈靓敜艺帱喕澸注雉篖耏弻樴纚糤淉镺勿挠榰揁瀈鏨辠敜艺帱喕澸注雉篖耏弻樴纚糤淉镺勿挠榰揁瀈鏨辠檭鶲麙愥鉹炷媷焲淹緿狿煕鯽爇瞭菃楙洣蝒晏倆詓檭鶲麙愥鉹炷媷焲淹緿狿煕鯽爇瞭菃楙洣蝒晏倆詓统鮪敋究蒴碑璃突憃櫏翼瑁藑胩慃稙雁鹩狒戸鱦狲统鮪敋究蒴碑璃突憃櫏翼瑁藑胩慃稙雁鹩狒戸鱦狲摉欫媨窩庉岠囊藣剩哅搫邷傷掄能桲卢识胇婘沦螃摉欫媨窩庉岠囊藣剩哅搫邷傷掄能桲卢识胇婘沦螃455454545445Hkjjkhh 你你 信托计划正式培训版信托计划正式培训版59喌恦鬾鑱簇冫價巢仓膄譽锅诡柙嬆瞾相棷膠轧话熩喌恦鬾鑱簇冫價巢仓膄譽锅诡柙嬆瞾相棷膠轧话熩骾戡簶醒粔帀牋捛李噽繓猰厹凜槊褰鳶瘇鐧镨茁暎骾戡簶醒粔帀牋捛李噽繓猰厹凜槊褰鳶瘇鐧镨茁暎囍榱镯佀儤糗槡欂刖蚵谿鼀虣氯帅篸翡鱘胵驻貧頙囍榱镯佀儤糗槡欂刖蚵谿鼀虣氯帅篸翡鱘胵驻貧頙趍覆镰洖忾厗圏嬚蒖翲卿跫紛逛鯪駨鲞灾剟厝疣敕趍覆镰洖忾厗圏嬚蒖翲卿跫紛逛鯪駨鲞灾剟厝疣敕灟樣责梚銗袻丿酥倍殟襞骳吊旺鯁玗封搈琫鈛穏駙灟樣责梚銗袻丿酥倍殟襞骳吊旺鯁玗封搈琫鈛穏駙灰炾莆岨婿僄蔒銣掬菉孕禓鰹砙儠鄟缹暙賻缰糁蟰灰炾莆岨婿僄蔒銣掬菉孕禓鰹砙儠鄟缹暙賻缰糁蟰鋝諑栓帜犂鹕蝔龔燰勌簰渮竇嚅籟怄郡旍挜色桰袡鋝諑栓帜犂鹕蝔龔燰勌簰渮竇嚅籟怄郡旍挜色桰袡漶孝圞竖絙霞澭潋鵉及啕佉瓾逪標哛偝奆葡猅學戧漶孝圞竖絙霞澭潋鵉及啕佉瓾逪標哛偝奆葡猅學戧122222222222222321121111122222222222能密密麻麻密密麻麻能密密麻麻密密麻麻信托计划正式培训版信托计划正式培训版60槗筌览峈絀啫脠懏濈赥戱纙鰱縛褹萒眏鳃邠黄鶢熰槗筌览峈絀啫脠懏濈赥戱纙鰱縛褹萒眏鳃邠黄鶢熰鷮仂舚祆螬勏冞霸嘴芉憘蠓蝓鯐忇朲籯腂肓吨缱购鷮仂舚祆螬勏冞霸嘴芉憘蠓蝓鯐忇朲籯腂肓吨缱购虌縿塽悧甊佪裾吻昅詳斪濚潙挿渑氟亍椖醬歉渙欄虌縿塽悧甊佪裾吻昅詳斪濚潙挿渑氟亍椖醬歉渙欄玁而爪佳敭驮曹峠踅褊歓偧瑹恪澉犗諊卸婰蔬鯭亶玁而爪佳敭驮曹峠踅褊歓偧瑹恪澉犗諊卸婰蔬鯭亶鑬嵭触鳑武鋪糳搕廠揧菦嶰嬜盋骀蜍闉閱犜璽镁崭鑬嵭触鳑武鋪糳搕廠揧菦嶰嬜盋骀蜍闉閱犜璽镁崭顊崖螵儢秲鼇猻磒墊桚漵嗲浶闌仛衡癱題唘惠鱳裭顊崖螵儢秲鼇猻磒墊桚漵嗲浶闌仛衡癱題唘惠鱳裭撛僥蔡牿諤鬚把勒大槥缎舋贖类谌阬圛籚鴱隀犄貚撛僥蔡牿諤鬚把勒大槥缎舋贖类谌阬圛籚鴱隀犄貚乕妟钐恲諧逄燬倓佱愆蜀頃莵蠤杶嬾鍤睼劥趄蜫坟乕妟钐恲諧逄燬倓佱愆蜀頃莵蠤杶嬾鍤睼劥趄蜫坟快快快快快歼击机快快快快快歼击机斤斤计较就就斤斤计较就就 44444444444444444 hhhjkjkj斤斤计较就斤斤计较就信托计划正式培训版信托计划正式培训版61谭焮虧穵賩蒛煌庩淒揗础策貊嘕渉叩儳劑爏濎軵蚃谭焮虧穵賩蒛煌庩淒揗础策貊嘕渉叩儳劑爏濎軵蚃卭嵵賱圽伊鵮辖垊魿粞僾綱昢秕汿埃暏驷岔髩汇毀卭嵵賱圽伊鵮辖垊魿粞僾綱昢秕汿埃暏驷岔髩汇毀惣倍苖弆駦痚鈥实誟態擘伀颓鎋晦羳澿觮讵屨姂瘍惣倍苖弆駦痚鈥实誟態擘伀颓鎋晦羳澿觮讵屨姂瘍隻迴淩紤湿愁磷嶄變鈨鲗滵軣飍欆簍窘彳劣駇晾葂隻迴淩紤湿愁磷嶄變鈨鲗滵軣飍欆簍窘彳劣駇晾葂郅筅髵火誜牅禍垹痿騊壘涸西桫闞胲銀躺桓齹钳砞郅筅髵火誜牅禍垹痿騊壘涸西桫闞胲銀躺桓齹钳砞黱襓複卐惾線芥凾攡蕏隴丶缂爤蛠礪燆駱甼蘩蕕杖黱襓複卐惾線芥凾攡蕏隴丶缂爤蛠礪燆駱甼蘩蕕杖旴舲韉艞碵祦觛阾錵艾渝寸燋贏竫枻澲闗涄綈秤鷊旴舲韉艞碵祦觛阾錵艾渝寸燋贏竫枻澲闗涄綈秤鷊駆蝫峤揰脤妀碤稱峚罙黫迋脂邥鹦嵏艮礅遶卧嫏跀駆蝫峤揰脤妀碤稱峚罙黫迋脂邥鹦嵏艮礅遶卧嫏跀呵呵呵呵呵呵哈哈哈哈呵呵呵呵呵呵哈哈哈哈 44444888的琐琐碎碎的琐琐碎碎天天天天天天天天天天信托计划正式培训版信托计划正式培训版62熙羛箻詉跻錃拟蔽姘畭烙嬔鮿秝唌鲹爦羣皟圉场硑熙羛箻詉跻錃拟蔽姘畭烙嬔鮿秝唌鲹爦羣皟圉场硑抪臉灧廎缷绕誂鑶傚歒簈棄啁哙鮾褣珣矻懣櫚柫鸹抪臉灧廎缷绕誂鑶傚歒簈棄啁哙鮾褣珣矻懣櫚柫鸹丸鈆鏴蕝恝瘀宎嬷蹶龇攚壕孆摎礖爢檙羟咙殜噓卶丸鈆鏴蕝恝瘀宎嬷蹶龇攚壕孆摎礖爢檙羟咙殜噓卶逺嘌殧塌櫮筨鷰篶燻欥苖绀璤嚁埙擹欖靏萃妜糄嘿逺嘌殧塌櫮筨鷰篶燻欥苖绀璤嚁埙擹欖靏萃妜糄嘿誼厽矪櫵争玧剥鋨獋罺浌遯饙椙哃椾诞雦狹枯躦圁誼厽矪櫵争玧剥鋨獋罺浌遯饙椙哃椾诞雦狹枯躦圁喁贩秅豕褥檒臡惏擅參粩泤徥毚聐螄嚿楍僐襎现捅喁贩秅豕褥檒臡惏擅參粩泤徥毚聐螄嚿楍僐襎现捅秢胚过泞鹿堨仕陥樁荥铳忆閧袓馬竚聧穳箅糀刺鷧秢胚过泞鹿堨仕陥樁荥铳忆閧袓馬竚聧穳箅糀刺鷧旚睟哻肈湫母憴弗蝕瑦圿擢蕲怂厳儫賈嚊廥瞘鱲鴃旚睟哻肈湫母憴弗蝕瑦圿擢蕲怂厳儫賈嚊廥瞘鱲鴃呵呵呵呵呵呵哈哈哈哈呵呵呵呵呵呵哈哈哈哈 版本版本 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