1、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）A、 90％B、 80％C、 70％D、 60％正确答案：A封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％2、保本基金的安全垫等于（ ）A、 投资组合期末最低目标价值B、 可承受的最低损失限额C、 投资组合现时净值超过价值底线的数额D、 投资组合现时价格超过价值底线的数额正确答案：C考察保本基金安全垫的概念计算投资组合现时净值超过价值底线的数额该值通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额3、如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（ ）A、 较低B、 较高C、 一样D、 不确定正确答案：A价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，市盈率、市净率较低；成长型股票通常是指收益增长速度较快、未来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高4、A公司今年每股的股息为0.8元，预期增长速度为10％当前无风险利率为0.05，市场组合的风险溢价为0.09，A股司股票的β值为1.50，则A公司股票当前的合理价格为（ ）。
A、 9.40B、 9.41C、 9.42D、 9.43正确答案：BPo=0.8/(K-0.1)；K为必要收益率(风险调整贴现率)．k=0.05+0.09*1.50=0.185，Po=9.415、基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的（ ）A、人员推销B、广告促销C、营业推广D、公共关系正确答案：C基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的营业推广6、我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本部由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（ ）A、 基金资金清算是托管人的职责之一B、 托管人对基金的投资运作进行监督C、 托管人负责基金资产的投资运作D、 会计复核是托管人的职责之一正确答案：C管理人负责基金资产的投资运作7、基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（ ）87A、 基金持有人大会B、 董事会C、 基金总经理D、 投资决策委员会正确答案：D基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会8、对基金产品的未来收益世行预测属于（ ）188A、 基金管理公司可自主决策的事项B、 需要事先向监管部门申请的事项C、 基金信息披露的禁止行为D、 法规许可的行为正确答案：C对基金产品的未来收益世行预测属于基金信息披露的禁止行为。
9、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（ ）年以上9A、 20B、 15C、 10D、 5正确答案：D我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右10、目前．我国基金管理公司全部为（ ）A、有限责任公司B、股份有限公司C、股份公司D、合伙公司正确答案：A目前．我国基金管理公司全部为有限责任公司11、已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（ ）A、夏普指数B、特雷诺指数C、詹森指数D、信息比率正确答案：A夏普指数=(基金的平均收益率-无风险收益率)/基金的标准差12、基金运作中的定期报告包括（ ）195A、 基金年度报告B、 基金合同C、 基金招募说明书D、 基金托管协议正确答案：A其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件13、已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1. 10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40％和60％，则该证券组合的贝塔系数为（ ）A、 0.75 B、 1.1C、 0.96 D、 0.5正确答案：C0.75*40％+1.1*60％=0.96。
14、基金赎回金在扣除手续费后，余额不得低于赎回金总额的（ ），并应当归入基金财产66A、 10％ B、 15％C、 20％ D、 25％正确答案：D基金赎回金在扣除手续费后，余额不得低于赎回金总额的25％，并应当归入基金财产15、目前．我国证券投资基金托管费按（ ）的一定比例逐日计提170A、当日的基金资产净值B、前一日基金资产净值C、前一日基金的资产总值D、前一日基金的份额净值正确答案：B目前，我国的基金管理黄、基金托管费及基金销售服务黄均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付16、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（ ）A、不会变大B、 不会变小C、肯定不变D、无法确定正确答案：A其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大17、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定．基金评价机构（ ）56A、 应照循长期性原则、公正性原则B、 对不同分类的基金进行合并评价C、 对特定客户资产管理计划进行评价D、 不照循客观性和一致性原则正确答案：A基金评价机构在从事基金评价业务的过程中，应照循下列原则：长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则和公开性原则。
BC属于禁止行为18、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）A、 弱势有效市场B、 半弱势有效市场C、 半强势有效市场D、 强势有效市场正确答案：A当技术分析无效时，市场至少符合弱势有效市场19、不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（ ）A、 市场板块外利差B、 市场板块内利差C、品质利差D、市场板块内与板块外利差正确答案：B不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差20、下列关于机构法人投资基金税收的表述．正确的是（ ）A、 对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B、 对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C、 对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税D、 企业投资者买卖基金份额征收印花税正确答案：C对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税21、对个人投资者而言．（ ）是影响资产配置的最主要因素A、投资周期B、资产负债状况C、风险偏好D、个人生命周期正确答案：D一般情况下，对个人投资者而言．个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。
22、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（ ）A、 在证券交易所进行债券买卖B、 申购C、 增发新股D、 支付基金相差费用正确答案：A其他三项为属于场外资金清算23、以下不属于我国基金监管的原则有（ ）A、 监管的连续性和有效性原则B、 监管与自律并重原则C、 审慎监管原则D、 投资者利益优先原则正确答案：D基金监管原则： (一)依法监管原则； (二)“三公”原则(三)监管与自律并重原则(四)监管的连续性和有效性原则； (五)审慎监管原则24、常用于对基金过去收益率衡量的指标是（ ）A、 时间加权收益率B、 年化收益率C、 算术平均收益率D、 几何平均收益率正确答案：D几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上25、契约型基金份额持有人享有（ ）A、 基金资产管理权B、 基金份额所有权C、 基金投资决策权D、 基金资产保管权正确答案：B常识题，此题根据排陈法，其他三项都是管理人或托管人的权力26、从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（ ）A、 风险承受能力较强的投资者B、 风险承受能力较弱的投资者C、 风险承受能力较稳定的投资者D、 风险承受能力较不稳定的投资者正确答案：C从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。
27、需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（ ）A、 资金账户B、 基金银行存款账户C、 交易所证券账户D、 结算备付金正确答案：C需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户28、根据有关规定．基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售A、 4B、 5C、 6D、 3正确答案：C基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售29、在我国，对（ ）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税A、 非银行金融机构B、 企业C、 证券投资基金D、 基金公司正确答案：C在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税30、封闭式基金的认购价格一段采用（ ）元基金份额面值加计（ ）元发售费用的方式加以确定A、 1，0.1B、 1，0.01C、 10，0.1D、 10，0.01正确答案：B封闭式基金的认购价格一段采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
31、假设某债券售价为84.26元，收益率上升、下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为（ ）A、 100.12B、 11 8.68C、 124.68D、 11.9正确答案：B题型：计算题 难易度：中根据近似凸性值的计算公式：近似凸性值=(P 1+P2-2*P0)/(P0*(△r)*2)=(82.92+85.64-2*84.26)/(84.26*0.2%*0.2%)=118.6832、与其他金融工具相比，基金是一种（ ）的投资品种 A、高风险、高收益B、低风险、低收益C、风险相对适中、收益相对稳健D、基本没有风险正确答案：C通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种33、下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（ ）A、 照从价格优先、时间优先原则B、 申报价格最小变动单位为0.01元人民币C、 采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D、 实行T+1交收制度正确答案：B申报价格最小变动单位为0.001元人民币34、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（ ）A、 1亿元B、 2亿元C、 3亿元D、 5亿元正确答案：C根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。
35、根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定加果基金的名称中显示了投资方向的．则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比倒不得低于（ ）A、 80％B、 20％C、 70％D、 60％正确答案：A如果基金的名称中显示了投资方向的．则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比倒不得低于80％36、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年A、 5B、 10C、 15D、 20正确答案：C系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年37、（ ）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展A、 20世纪40年代以后B、 20世纪60年代以后C、 20世纪80年代以后D、 20世纪90年代末期正确答案：C20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展38、《证券投资基金法》规定．基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）以上时．基金管理人应当公告．并报国务院证券监督管理机构备案A、 0.4％B、 0.25％C、 0.5％D、 0.6％正确答案：C基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5％以上时．基金管理人应当公告．并报国务院证券监督管理机构备案。
39、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（ ）的规定管理基金资产A、发起人协议B、公司章程C、基金合同D、基金托管协议正确答案：C考察基金合同的作用40、当两种证券投资收益率之间完全正相差时，两种证券之间的相差系数为（ ）A、 -1B、 0C、 1D、 大于1正确答案：C完全正相差时，两种证券之间的相差系数为141、如果两只基金的时间加权收益率相等．下列表述正确的是（ ）A、 其计算有受分红多少的影响B、 结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C、 反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D、 以上都不对正确答案：B时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法42、就我国的现实情况看，养老基金的管理人髓构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（ ）A、 我国证券经纪人制度的变化B、 我国证券业从业人员资格的变化C、 养老基金的负债情况D、 养老基金管理人的个人投资需求正确答案：C就我国的现实情况看，养老基金的管理人髓构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。
43、以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）A、 指数化投资策略B、 多重负债下的组合免疫策略C、 多重负债下的现金流匹配策略D、 债券互换正确答案：D积极债券组合管理策略包括：水平分析、债券互换、骑秉收益率曲线44、股票投资的小公司效应是（ ）A、 消极型投资策略B、 市场异常策略C、 以基本分析为基础的投资策略D、 以技术分析为基础的投资策略正确答案：B股票投资的小公司效应是市场异常策略45、基金管理公司投资研究的落脚点是（ ）A、 进行行业发展研究B、 提出资产配置建议C、 债券久期的判断和债种的选择D、 个股投资价值判断正确答案：D基金管理公司投资研究的落脚点是个股投资价值判断46、下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（ ）A、 保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B、 内部控制的原则有合法性、及时性、审惯性、有效性和独立性C、 内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D、 基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面正确答案：D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。
47、LOF基金场内认购的基金份额登记在（ ）系统A、 中国结算公司注册B、 中国结算公司的开放式基金注册登记C、 交易所D、 中国结算公司的证券登记结算正确答案：D场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统48、基金产品定价中．首先要考虑的因素是（ ）A、渠道特性B、客户特性C、市场环境D、基金产品的类型正确答案：D基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性49、关于基金份额认购的收费模式的表述．正确的是（ ）A、 前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B、 只能采用前端收费模式C、 采用前端收费和后端收费两种模式D、 以上说法都对正确答案：C后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式50、申购(认购)、赎回申请信息由（ ）汇总后份送至基金的注册登记机构A、 代销机构网点B、 代销机构总部C、 基金经理D、 信息系统正确答案：B投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点份送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一份送至注册登记机构。
51、关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的： （ ）A、 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B、 基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C、 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D、 以上说法都不正确正确答案：A基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并冻结52、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日A、 5B、 10C、 15D、 20正确答案：D考察巨额赎回的处双方式53、基金的会计核算对象不包括（ ）A、 资产类B、 资产负债共同类C、 所有者权益类D、 投资类正确答案：D基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算54、2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（ ）A、 华安创新B、 南方积极配置C、 华夏上证50ETFD、 上证180ETF正确答案：C2004年底推出的国内首只交易型开放式指数基金是华夏上证50ETF。
55、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理A、商业银行B、证券公司C、资产托管机构D、保险公司正确答案：B符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理56、封闭式基金份额净值由（ ）进行公告A、 基金托管人B、 上市的证券交易所C、 基金管理人D、 基金管理人协同基金托管人正确答案：C根据《证券投资基金信息披露管理办法》规定．基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值57、基金销售机构内部控制应履行（ ）原则A、合规性B、健全性C、真实性D、连续性正确答案：B基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审惯性原则58、市场利率走低时．以下判断正确的是（ ）A、 再投资收益率就会降低B、 再投资的风险降低C、 债券价格会下降D、 利息的再投资收益会上升正确答案：A在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大当利率上升时，债券价格会下降，但是利息的再投资收益会上升59、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（ ）。
A、 编制年度报告B、 更换基金管理人C、 转换基金运作方式D、 延长基金合同期限正确答案：A基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误选基金份额净值的0.5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等60、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（ ）年A、 1911B、 1924C、 1868D、 1826正确答案：C世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于1868年61、我国现行税法规定（ ）A、 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收企业所得税B、 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂免征收营业税C、 金融机构买卖基金的差价收入征收营业税D、 非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税正确答案：AC非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
62、根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）A、 审议半年度及年度报告B、 公司及基金投资运作中的重大关联交易C、 公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所D、 更换高级基金经理正确答案：ABC更换高级基金经理不需要63、基金绩效衡量需要考虑的因素包括（ ）A、 基金的投资目标B、 基金的风险水平C、 时期选择D、 基金组合的稳定性正确答案：ABCD基金绩效衡量需要考虑的因素包括：1、基金的投资目标2、基金的风险水平3、比较基准4、时期选择5、基金组合的稳定性64、基金评价可以让投资者（ ）A、 更好的了解投资对象的风险收益特征B、 增加投资收益C、 规避系统风险D、 进行基金之间的比较和选择正确答案：AD基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择65、关于信息披露的作用．以下表述正确的有（ ）A、 有利于投资者的价值判断B、 有利于防止利益冲宴与利益输送C、 有效防止信息滥用D、 有利于提高证券市场的效率正确答案：ABCD作用如下：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲宴与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。
66、基金x信息披露内容方面应照循的基本原则为（ ）A、真实性原则B、准确性原则C、及时性原则D、完整性原则正确答案：ABCD基金信息披露内容方面应照循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则67、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（ ）A、 受益人B、 基金份额持有人C、 基金合同当事人D、 基金管理人正确答案：BC基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务68、开放式基金份额的申购与赎回可以通过（ ）办理A、 基金管理人的直销中心B、 基金销售代理人的代销网点C、 证券交易所D、 基金结算机构正确答案：AB开放式基金份额的申购与赎回可以通过基金管理人的直销中心和基金销售代理人的代销网点办理69、ETF申购赎回中的现金替代分为（ ）几种类型A、 禁止现金替代B、 可以现金替代C、 必须现金替代D、 以上都是正确答案：ABCD现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代70、以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（ ）。
A、 以排挤竞争对手为目的，还低基金的收费水平B、 采取抽奖、回扣或者进基金份额等方式销售基金C、 聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介D、 募集期间对认购黄打折正确答案：ABD考察基金销售行为规范71、与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（ ）A、 在股票市场上涨时提高股票投资比例B、 在股票市场下跌时降低股票投资比例C、 在股票市场上涨时降低股票投资比例D、 在股票市场下跌时提高股票投资比例正确答案：AB与恒定混合策略相反，投资组合保险策略在股票市场上涨时提高股票投资比例，而在股票市场下跌时降低股票投资比例，从而保证资产组合的总价值不低于某个最低价值，又不放弃资产升值潜力72、下列关于混合基金的表述，正确的有（ ）A、 偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B、 混合基金的预期收益低于债券基金C、 比较适台偏好风险的投资者D、 偏债型基金风险较低，预期收益率也较低正确答案：AD混合基金的预期收益率高于债券基金；比较适台较为保守的投资者73、基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（ ）的过程A、审查B、确认C、注册D、记账正确答案：BD基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。
74、资本资产定价模型(CAPM)依赖的假设包括（ ）A、 投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷B、 市场是无效的C、 投资者以期望收益率和方差或标准差为基础选择投资组合D、 投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期正确答案：AC资本资产定价模型依赖的假设包括： 假设一：投资者部依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 假设三：资本市场没有摩擦75、ETF的申购对价包括（ ）A、组合证券B、现金替代C、现金差额D、股票替代正确答案：ABCETF的申购对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价76、关于我国契约型证券投资基金的说法，正确的有（ ）A、 依据基金合同设立的一种基金B、 契约型基金具有法人资格C、 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同当事人，依法享受权利并承担义务D、 依据基金公司章程营运基金正确答案：AC其他两项属于公司型基金的特点77、以下关于债券投资策略的说法，正确的有（ ）。
A、 现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等B、 指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一C、 或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平D、 多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化正确答案：BCD现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等78、我国目前的契约型证券投资基金中．投资人如果购买了一定数量的基金份额．就成为了（ ）A、基金受益人B、基金份额持有人C、基金合同的当事人D、基金管理人正确答案：BC基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务79、对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（ ）A、 首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量B、 首次公开发行有明确制定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值C、 非公开发行有明确制定期的股票，如果估值日非公开发行有明确制定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV=C+(P-C)×(DI-Dr)/DID、 进股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值正确答案：ABCD考核交易所发行未上市品种的估值。
80、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现，以下说法错误的是（ ）A、 不必同时登载基金业绩比较基准的表现B、 应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D、 基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核正确答案：AD须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金托管人复核81、基金管理公司研究部的研究工作一段包括（ ）A、 根据国家宏观经济、金融环境提出投资的总体策略建议B、 根据国家产业政策和行业发展状况提出行业选择和投资比例配置C、 根据对上市公司的价值分析及其发展前景分析提出股票投资选择和比例配置建议D、 根据市场行情分析提出投资时机选择建议正确答案：ABCD考核研究部的内容82、下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有（ ）A、 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相差的披露义务B、 代表基金份额5％以上的持有人有枉自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C、 代表基金份额10％以上的持有人有枉自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项D、 基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相差的信息披露的义务正确答案：AC基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人应当履行相差的信息披露义务。
83、我国基金信息披露监管的主要内容有（ ）A、 建立健全基金信息披露制度规范B、 基金募集信息披露监管C、 基金存续期信息披露监管D、 信息披露违规处罚正确答案：ABCD我国基金信息披露监管的4个主要内容建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚84、基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用（ ）A、 可以防止基金财产挪作他用B、 可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产C、 有利于防范、减少基金会计核算中的差错D、 保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性正确答案：ABCD主要作用如下：1基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全2基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益3基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。
85、基金托管人应安全保管的基金财产包括（ ）A、基金印章B、基金资产账户C、重要文件D、基金资产正确答案：ABCD基金财产保管的4项内容：基金印章；基金资产账户；重要文件；基金资产86、基金托管人内部控制的目标是（ ）A、 保证业务严格照守国家有关法律法规和行业监管规则B、 防范和化解经营风险C、 维护基金份额持有人的权益D、 维护基金管理人的权益正确答案：ABC内部控制的目标：保证业务运作严格照守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护基金份额持有人的权益；保障基金托管业务安全、有效、稳健运行87、LOF份额的跨系统转托管包括（ ）A、 投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构B、 投资者将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人C、 投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构D、 投资者将托管在基金管理人或代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构正确答案：CD投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构和投资者将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人属于系统内转托管。
88、关于封闭式基金的交易规则，以下说法正确的是（ ）A、 交易时间为每周一至周五，每天9：15—11：30，13：00—15：00B、 照从价格优先，时间优先的原则C、 报价单位为每份基金价格D、 涨跌幅比例为10％正确答案：BCD交易规则的内容封闭市基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外)，每天9：30一1 1：30，1 3：00一1 5：0089、计算基金简单收益率需已知的变量包括（ ）A、 考察期内各期收益率B、 期初基金份额净值C、 期末基金份额净值D、 考察期内每份基金的分红金额正确答案：BCD简单收益率=(期末份额净值+考察期内每份基金的分红金额-期初份额净值)/期初份额净值*100％90、基金销售适用性管理，主要包括（ ）A、 对基金管理人世行审慎调查B、 基金产品风险评价C、 投资人风险承受能力调查D、 对基金产品和基金投资人世行匹配的方法正确答案：ABCD销售适用性管理，主要包括以下内容：1、对基金管理人世行审慎调查；2、基金产品风险评价；3、投资人风险承受能力调查和评价；4、对基金产品和基金投资人世行匹配的方法91、根据行为金融学理论，下列表述正确的有（ ）。
A、 假设资本市场没有摩擦B、 认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误C、 认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物D、 充分考虑了市场参与者的心理因素作用正确答案：BCD考察行为金融学理论92、保本基金的分析指标包括（ ）A、 保本期B、 保本比例C、 赎回金D、 安全垫正确答案：ABCD保本基金的分析指标主要有保本期、保本比例、赎回金、安全垫、担保人等93、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（ ）A、 根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B、 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C、 封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D、 开放式基金的价格由市场供求关系决定正确答案：BC根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金；开放式基金的价格以基金份额的净值为基础，不受市场供求关系影响94、根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括下列各项中的（ ）A、 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B、 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施C、 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D、 有高效安全的清算、交割系统正确答案：ABCD商业银行从事基金托管业务，应具备的条件： 1净资产和资本充足率符合有关规定。
2设有专门的基金托管部门3取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 4有安全高效的清算、交割系统5有安全保管基金财产的条件6有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施7有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 8法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件95、根据我国相差法规规定．基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构（ ）A、 证券经营机构B、 证券投资咨询机构C、 信托资产管理机构D、 其他金融资产管理机构正确答案：ABCD主要股东须具备的条件之一：从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理96、关于基金管理公司独立董事的说法，正确的有（ ）A、 独立董事不在公司任职B、 必须不少于3人且不少于董事会成员的1/2C、 独立董事必须承担保护基金投资者权益的特殊监督责任D、 一定比例的独立董事有利于在制度上制衡大股东的力量正确答案：ACD必须不少于3人且不少于董事会成员的1/397、根据有关规定，基金运作费用包括（ ）A、 律师费B、 审计费C、 持有人大会费用D、 分红手续费正确答案：ABCD基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年黄、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
98、以下关于基金信息披露的作用，正确的有（ ）A、 有利于投资者的价值判断B、 有利于防止利益冲宴与利益输送C、 有利于提高证券市场的效率D、 有利于防止信息滥用正确答案：ABCD信息披露的4个作用：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲宴与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用99、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是（ ）A、 封闭式基金一段有一个固定的存续期，开放式基金一段是无期限的B、 封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易C、 封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响D、 与开放式基金相比，一段封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制正确答案：ABC与封闭式基金相比，一段开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制100、中国证监会主要通过（ ）实现基金监管A、 基金监管部的市场准入监管B、 基金监管部的日常持续监管C、 证券交易所的自律管理D、 各地方证监局在辖区内进行日常监管正确答案：ABD中国证监会的监管主要通过基金监管部和各地方监管局进行基金监管部主要通过市场准入与日常持续监管两种方式实现基金监管；各地方证监局主要负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
101、套利定价模型是描述证券的期望收益率水平与因素风险水平之间关系的一个均衡模型A、正确B、错误正确答案：A考察套利定价模型的公式的含义102、基金管理人和基金托管人在世行基金估值、计算基金份额净值及相差复核工作时，若参考估值工作小组的意见，则可免陈自身的估值责任A、正确B、错误正确答案：B基金管理公司和托管银行在世行基金估值时，可参考估值小组的意见，但不能免陈相差责任103、为了提高基金投资质量，防范和降低投资的风险，切实保障基金投资者的利益，风控部门应对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核A、正确B、错误正确答案：B见“内部检查稽核控制”风控部门应对投资运作的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核而不是对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核104、在证券市场弱式有效的情况下，以技术分析为基础的股票投资管双方法是有效的A、正确B、错误正确答案：B如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效105、基金向持有人分配利润会导致资金流出，属于基金的费用项目A、正确B、错误正确答案：B基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。
106、根据规定，封闭式基金交易的价格变化单位为0.001元A、正确B、错误正确答案：A根据规定，封闭式基金交易的价格变化单位为0.001元107、基金特雷诺指数与投资分散程度有关A、正确B、错误正确答案：B特雷诺指数无法衡量基金经理的风险程度108、基金管理公司投资决策涉及到投资决策委员会、研究部、投资部和风险控制委员会等部门A、正确B、错误正确答案：A基金管理公司在决策制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门109、假定某一只保本基金的保本期为3年．则在该期间内投资人不能赎回基金份额 （ ）A、正确B、错误正确答案：B如果投资者在到期前急需资金，提前赎回，则不享有保证承诺，投资可能发生亏损即在保本期间内投资人能赎回基金份额110、前台业务系统主要是对前台发生的数据进行集中管理A、正确B、错误正确答案：B后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理；前台系统主要是直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相差的应用系统111、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测A、正确B、错误正确答案：A单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率；但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。
112、内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和控制措施等内容A、正确B、错误正确答案：A内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和控制措施等内容113、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高A、正确B、错误正确答案：A持股集中度是反映基金风险大小的一个指标，持股集中度越高，风险越高114、基金管理公司投资决策委员会的职责之一是确定资金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例A、正确B、错误正确答案：A考察基金管理公司投资决策委员会的主要职责115、投资者在参考评级结果时．应首先考虑评级机构及评级结果的合规性A、正确B、错误正确答案：A《证券投资基金评价业务管理暂行办法》对包括基金评级在内的基金评价业务作了严格的规范，投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及结果的合规性116、通常收益率的计算公式为：收益率=（收入-支出）/收入*100％A、正确B、错误正确答案：B通常收益率的计算公式为：收益率=（收入-支出）/支出*100％。
117、目前．我国基金申购(认购)款一般在T+2日内到达基金银行存款账户A、正确B、错误正确答案：A目前．我国基金申购(认购)款一般在T+2日内到达基金银行存款账户118、对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导，是中国证监会对基金销售进行监管的重要内容A、正确B、错误正确答案：A对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导，是中国证监会对基金销售进行监管的重要内容119、基金销售机构业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务A、正确B、错误正确答案：A基金销售机构业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务120、封闭式基金在证券交易所上市交易，通过证券公司进行委托买卖A、正确B、错误正确答案：A封闭式基金的上市交易和股票差不多，都是在证券交易所上市，并通过证券公司进行委托买卖121、开放式基金申购价格以申购日交易结束后的基金份额净值为基准进行计算 （ ）A、正确B、错误正确答案：A开放式基金的申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
122、债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率A、正确B、错误正确答案：A债券投资组合内部收益率的定义债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率123、基金托管人负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件A、正确B、错误正确答案：A重要文件保管的内容124、在对投资的未来收益世行预测与估计时，由于未来收益率往往是不确定的，可以用期望收益率作为对未来收益率的最佳估计A、正确B、错误正确答案：A通常情况下，收益率受许多不确定因素的影响，在数学中常用期望收益率作为对未来收益率的最佳估计125、根据《证券投资基金法》，只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有枉自行召集持有人大会A、正确B、错误正确答案：B根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有枉自行召集。
126、根据有关规定，拟设立基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元A、正确B、错误正确答案：A我国相差法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币127、基金的资产配置贡献，是指基金在不同资产类别上的实际收益率与相应类别资产的指数收益率的差乘以基金在相应资产的实际根重的和A、正确B、错误正确答案：B基金在不同资产类别上的实际收益率与相应类别资产的指数收益率的差乘以基金在相应资产的实际根重的和，可以作为证券选择能力的一个衡量指标而不是资产配置的贡献128、基金评价机构对基金的评级应建立在科学合理的基金分类基础上A、正确B、错误正确答案：A对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础129、恒定混合策略和投资组合保险策略均为积极型资产配置策略，其支付模式为曲线A、正确B、错误正确答案：A恒定混合策略和投资组合保险策略均为积极型资产配置策略，其支付模。