东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. ( )不属于交易成本A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费参考答案：C2. ( )是基金管理人的核心业务A.经济业务B.投资业务C.销售业务D.研究业务参考答案：B3. 在客户寻找方法中，( )针对直接关系型群体A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.约访法参考答案：A4. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )答案：对5. 如果货币基础为600亿美元，货币乘数为3，那么，货币供给等于( )A、200亿美元B、600亿美元C、630亿美如果货币基础为600亿美元，货币乘数为3，那么，货币供给等于( )A、200亿美元B、600亿美元C、630亿美元D、1800亿美元答案:C6. 在金属货币流通的条件下，出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______ A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本在金属货币流通的条件下，出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______ A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本位制 D．金银复本位制B7. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。
下列选项中不属于商品风险形成商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成因素的是( ) (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)公司经营管理因素；(4)公司财务因素A．(1)(2)B．(2)(3)C．(1)(2)(3)D．(3)(4)正确答案：D商品风险形成因素包括供需因素、宏观经济因素、国际政治因素、国内政策因素、季节性因素、突发性因素等8. ( )是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等A.合规客观性B.合规独立性C.合规专业性D.合规协调性参考答案：B9. ( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格A.消极的股票风格管理B.积极的股票风格管理C.稳定的股票风格管理D.稳健的股票风格管理参考答案：A10. 本年度事件A发生概率为10%，收益率为10%，事件B发生概率为50%，收益率为8%，事件C发生概率为40%，收益率为3%，则本年度的期望收益率为( )A.5.6%B.6%C.6.1%D.6.2%参考答案：D11. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。
A.3B.6C.9D.12参考答案：B12. ( )不属于具体的基金客户服务流程A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案参考答案：D13. 基金行业高级管理人员的基本行为规范包括( )A.高级管理人员应当维护所管理基金的合法利益，坚持基金份额持有人利益优先的原则B.高级管理人员应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责C.基金管理公司总经理应当认真执行董事会决议，有效执行公司制度基金管理公司副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D.基金管理公司督察长应当认真履行职责，对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行监察、稽核参考答案：ABCD14. 《新巴塞尔协议》提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业《新巴塞尔协议》提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业银行面I临的信用风险、市场风险、操作风险的重要性下列对于《新巴塞尔协议》意义评价不恰当的是( )A．《新巴塞尔协议》的各项基本原则普遍适用于全世界的所有银行B．《新巴塞尔协议》力求把资本充足率与银行面临的主要风险紧密地结合在一起C．将内部评级法用于资本监管是《新巴塞尔协议》的核心内容D．面对《新巴塞尔协议》，我国的资本管理方法可以在充分考虑本国国情的基础上进行下一步的调整正确答案：A15. 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。
A.1B.4C.6D.12参考答案：C16. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程 )T.对F.错参考答案：F17. 已知当前股价为10元，行权价格为11元的认沽期权，权利金是1元，则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )已知当前股价为10元，行权价格为11元的认沽期权，权利金是1元，则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )元，若到期时股价是11.5元，买进认沽期权合约交易总损益是( )元A.11，-1B.10，0.5C.10，-1D.11，0.5答案：C18. 与负债相比，股票融资具有以下特征( )A.期限的永久性B.报酬的剩余性C.清偿的附属性D.责任的有限性E.不可分性参考答案：ABCD19. 基金管理人的合规管理目标有( )A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营参考答案：ABCD20. 营销过程的管理包括( )A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：ABCD21. 巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，下列选项中关于两者的区别，说法不正确的是( )。
A．前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性B．前者面临更大的市场风险C．后者一般具有到期交割的性质D．后者主要面临市场风险正确答案：DBCBS与CBRC的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，两个概念最大的不同在于，前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性，从而面临更大的市场风险；而后者一般具有到期交割的性质，主要面临信用风险22. 商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让 )商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让 )错误23. 年金按照付款时间及期限的不同，分为不同的种类，下列选项中不属于这一分类的是( )A．普通年金B年金按照付款时间及期限的不同，分为不同的种类，下列选项中不属于这一分类的是( )A．普通年金B．企业年金C．永续年金D．预付年金正确答案：B24. 股票是一种所有权凭证 )T.对F.错参考答案：T25. 关于消极型股票投资策略的说法正确的有( )A.消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和指数型两类策略B.简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后，在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点C.指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，任何积极的股票投资策略都不能取得超过市场的投资收益D.基金管理人在实际进行资产管理时，会构造股票投资组合来复制某个选定的股票价格指数的波动参考答案：ABCD26. 17周岁的公民小王不可以开立基金账户。
)A.正确B.错误参考答案：B27. ( )是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A28. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD29. 股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大 )T.对F.错参考答案：T30. 银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是( )A、实时净额结算B、批量全额结算C、批量净额结算D、实时全额结算参考答案：D31. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略下列属于风险对冲的是( )A．某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B．李先生在银行购买纸黄金C．进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D．商业银行间同业拆借正确答案：C32. 参加付款人未记载被参加付款人者，则出票人应视为被参加付款人。
)参加付款人未记载被参加付款人者，则出票人应视为被参加付款人 )参考答案：√33. 企业所得税的抵免限额是指国家对企业来自境外的所得依法征收所得税时，允许扣除的( ) A．境外所得按中国税企业所得税的抵免限额是指国家对企业来自境外的所得依法征收所得税时，允许扣除的( ) A．境外所得按中国税法计算的应纳所得税额 B．实际取得的应纳税所得额 C．实际在境外已纳的所得税额 D．以上A与C中较小的数额D34. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、( )A.价格风险B.偿还风险C.到期风险D.流动性风险参考答案：D35. 内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确参考答案：A36. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B．能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C．地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D．以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。
37. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D38. QDII基金的净值在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B39. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD40. 主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度 )A.正确B.错误参考答案：A41. 期货市场的基本功能包括( )A.风险管理B.价格发现C.投机D.消除风险参考答案：ABC42. 股票只能由股份有限公司发行 )T.对F.错参考答案：T43. 链接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)，ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90% )A.正确B.错误参考答案：A44. 按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数的股价指数编制方法为( )A.算数平均法B.几何平均法C.加权平均法D.以上都正确参考答案：C45. 注册会计师在界定完成审计工作的日期时，应考虑以下( )因素 A．注册会计师应当实施的审计程序已经完成 B．注册会计师在界定完成审计工作的日期时，应考虑以下( )因素。
A．注册会计师应当实施的审计程序已经完成 B．要求被审计单位调整或披露的事项已经提出 C．被审计单位已经进行或拒绝进行调整或披露 D．被审计单位管理当局已经正式签署财务报表ABCD46. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是( ) A．一般性货币政策工具 B．选择性货币政策工具 C．直接信用控制的货币政策工具 D．间接信用控制的货币政策工具C47. 某企业的总资产为200亿元，销售收入为50亿元，总负债为120亿元，销售净利润为30%，那么它的净利润和净资产收益率为( )A、30亿元和18.75%B、15亿元和37.5%C、30亿元和37.5%D、15亿元和18.75%参考答案：D48. 经典绩效衡量方法存在的问题有( )A.CAPM模型的有效性问题B.SML误定可能引致的绩效衡量误差C.基金组合的风险水平并非一成不变D.以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇参考答案：ABCD49. 以下关于开放式分级基金份额，正确的是( )。
A.子代码可以申购和赎回，母基金代码不可以B.母基金代码可以申购和赎回，子代码不可以C.子代码和母基金代码都可以申购和赎回D.子代码和母基金代码都不可以申购和赎回参考答案：A50. 公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定; 公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息 )A.正确B.错误参考答案：A51. 世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行现场检查$非现场检查52. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有( )的收益A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案：C53. ( )是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法A.现金比例变化法B.现金变化法C.银行存款比例变化法D.比例变化法参考答案：A54. ( )是一种面对面的沟通形式。
一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户A.广告促销B.公共关系C.营业推广D.人员推销参考答案：D55. 账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式 A．查账征收 B．查定征收 C．查验账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式 A．查账征收 B．查定征收 C．查验征收 D．定期定额征收B56. 基金的风险要小于股票 )T.对F.错参考答案：T57. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )T.对F.错参考答案：F58. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )A.正确B.错误参考答案：B59. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的 )A.正确B.错误参考答案：B60. ( )是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点A.内部控制目标B.内部控制内容C.内部控制对象D.内部控制细则参考答案：A。