东北财经大学22春《基金管理》作业二及答案参考1. ( )是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法A.现金比例变化法B.现金变化法C.银行存款比例变化法D.比例变化法参考答案：A2. 关于私募基金的募集，以下正确的是( )A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过、电子邮件等方式向不定特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明参考答案：D3. 主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( ) A．社会救济 B．社会福利 C．优抚安置 D．养老保险 E．社区服主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( ) A．社会救济 B．社会福利 C．优抚安置 D．养老保险 E．社区服务ABC4. 我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行了明确的界定下列说法不正确的是( )A．商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则B．商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉C．商业银行以其部分法人财产独立承担民事责任D．商业银行是依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人正确答案：C5. 下列关于对冲基金的说法，正确的有( )。
A.只有有资质的投资者才能参与B.有最低投资门槛C.投资运用杠杆效应D.投资品种多样性E.一年锁定期参考答案：ABCDE6. 政策性银行与商业银行共有的职能是( ) A．倡导性职能 B．选择性职能 C．金融中介职能 D．补充性职能政策性银行与商业银行共有的职能是( ) A．倡导性职能 B．选择性职能 C．金融中介职能 D．补充性职能C7. 现代商业银行更加注重资产负债管理，结合《新巴塞尔协议》的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要现代商业银行更加注重资产负债管理，结合《新巴塞尔协议》的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要求不包括( )A．资本充足率B．贷款余额与存款余额的比例C．流动性资产余额和流动性负债余额的比例D．固定资产和流动资产的比例正确答案：D8. 如果货币基础为600亿美元，货币乘数为3，那么，货币供给等于( )A、200亿美元B、600亿美元C、630亿美如果货币基础为600亿美元，货币乘数为3，那么，货币供给等于( )A、200亿美元B、600亿美元C、630亿美元D、1800亿美元答案:C9. 《新巴塞尔协议》提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业《新巴塞尔协议》提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业银行面I临的信用风险、市场风险、操作风险的重要性。
下列对于《新巴塞尔协议》意义评价不恰当的是( )A．《新巴塞尔协议》的各项基本原则普遍适用于全世界的所有银行B．《新巴塞尔协议》力求把资本充足率与银行面临的主要风险紧密地结合在一起C．将内部评级法用于资本监管是《新巴塞尔协议》的核心内容D．面对《新巴塞尔协议》，我国的资本管理方法可以在充分考虑本国国情的基础上进行下一步的调整正确答案：A10. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有( )的收益A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案：C11. 对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑( )A.基金的投资目标B.基金的风险水平C.比较基准D.基金经理的能力参考答案：D12. 相对收益可以采用算术法与几何法两种方法进行计算 )A.正确B.错误参考答案：A13. 下列关于市盈率的说法，正确的有( )A.是投资人比较同类公司价值差别时最常用的一个指标B.股票的现行价格除以每股收益C.每股收益除以股票价格D.说明投资人获得潜在的一单位收益所须支付的价格(成本)E.市盈率越高，股票越有投资价值参考答案：ABD14. 下列资金会直接进入实体经济的有( )。
A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：CD15. 总风险由系统性风险和非系统性风险构成 )A.正确B.错误参考答案：A16. ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构参考答案：A17. 股份分割一般在年度决策月份进行，通常会刺激股价上升 )T.对F.错参考答案：T18. 沪港通是投资者委托( )，经由( )设立的证券交易服务公司，向( )进行申报，买卖规定范围内的( )上市的股票A.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 上海证券交易所B.香港经纪商; 上海联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所C.香港经纪商; 香港联合交易所; 香港证券交易所; 上海证券交易所D.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所参考答案：A19. 股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大 )A.正确B.错误参考答案：A20. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的 )A.正确B.错误参考答案：B21. 审计委员会与审计师(无论内部还是外部)之间的单独会晤之目的何在?( )A、获取对CFO的私人评价B、审计委员会与审计师(无论内部还是外部)之间的单独会晤之目的何在?( )A、获取对CFO的私人评价B、使得审计师可以在管理层不在场的情况下向审计委员会反映问题C、便于审计委员会为更低的审计收费向外部审计师施压D、加强审计委员会对管理团队的独立性{"msg":"","data":[],"voicepath":""}22. ( )是指一只债券的加权到期时间。
A.久期B.标准差C.费用率D.周转率参考答案：A23. 股票只能由股份有限公司发行 )A.正确B.错误参考答案：A24. 买壳上市是指私募股权投资资金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式 )A.正确B.错误参考答案：B25. 商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风险管理下列对客户分类管理的意义评价不恰当的是( )A．分类营销，细化金融产品B．合理配置银行资源C．可以优先处理高回报率优质客户D．对不同的客户采取差异化风险管理策略正确答案：C26. 基金A与基金B具有相同的贝塔值，基金A的平均收益率和平均无风险收益率都是基金B的两倍，基金A的特雷诺比率( )A.是基金B的两倍B.小于基金B的两倍C.大于基金B的两倍D.等于基金B的特雷诺指数参考答案：A27. 纳税评估通用分析指标有( )单位产成品原材料耗用率，主营业务成本变动率，主营业务费用变动纳税评估通用分析指标有( )单位产成品原材料耗用率，主营业务成本变动率，主营业务费用变动率，营业(管理、财务)费用变动率，成本费用率，成本费用利润率，税前列支费用评估分析指标，主营业务利润变动率，其他业务利润变动率，A.主营业务收入变动率B.税前弥补亏损扣除限额C.工(商)业增加值分析指标D.营业外收支增减额答案：ABD28. 基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性参考答案：C29. 以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( ) A．承兑 B．转贴现 C．贴现以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( ) A．承兑 B．转贴现 C．贴现 D．再贴现C30. 在信息分类的基础上，将市场的有效性分为( )形式A.弱势有效市场B.半强势有效市场C.强势有效市场D.无效市场参考答案：ABC31. 银华深100分级基金，母基金可以被拆分为A类(银华稳进)、B类(银华锐进)A类和B类的比例为1：1假设A类基金(银华稳进)的年化收益率为6%如果母基金盈利20%，原来价值200元的母基金涨到240元，B份额的收益是母基金收益率的( )倍A.1.5B.1.6C.1.7D.1.8参考答案：C32. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程 )A.正确B.错误参考答案：B33. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。
在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案：A34. 存续期满投资者可以得到投资本金的退还的有( )A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：ABC35. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况参考答案：ABCD36. 信用证是开证行向受益人作出的______的付款承诺受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符信用证是开证行向受益人作出的______的付款承诺受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符合信用证要求的______为前提参考答案：有条件、单据37. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法，即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法由于这六个方面的英文第一个字母都是C，故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)。
38. 战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在( )A.资产管理人对风险的偏好B.资产管理人对风险的规避C.资产管理人能够准确地预测市场变化D.资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案参考答案：ABCD39. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程 )T.对F.错参考答案：F40. 在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务正确答案：C41. 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任 )A.正确B.错误参考答案：A42. 保本基金从本质上讲是一种( )A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.债券基金参考答案：C43. 资源税采用从量定额征税，即( ) A．比例税率 B．累进税率 C．单一税率 D．固定税率资源税采用从量定额征税，即( )。
A．比例税率 B．累进税率 C．单一税率 D．固定税率D44. ( )是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等A.合规客观性B.合规独立性C.合规专业性D.合规协调性参考答案：B45. 关于非公开募集基金，以下说法正确的是( )A.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不超过250人B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资人数D.非公开募集基金可以通过电台渠道推介基金参考答案：B46. 至少( )公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值A.每日B.每周C.每月D.每季度参考答案：B47. ( )不属于交易成本A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费参考答案：C48. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金参考答案：D49. 世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行。
世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行现场检查$非现场检查50. 另类投资的投资对象通常不包括( )A.艺术品B.房产与商铺C.国债D.未上市公司股权参考答案：C51. 基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )A.易入原则B.成长原则C.利润原则D.识别原则参考答案：ABCD52. ( )不是基金监管的特征A.监管内容全面性B.监管对象广泛性C.监管时间连续性D.监管过程复杂化参考答案：D53. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年A.5B.10C.15D.20参考答案：C54. 流动比率是流动资产减去存货与流动负债的比值 )A.正确B.错误参考答案：B55. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B．能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C．地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D．以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。
56. 理论上讲，公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，在没有产生相应效益前将使每股净资产下降，因而会促使股价下跌但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨 )T.对F.错参考答案：T57. 资源税的纳税义务人包括从事应税资源开采或生产而进行销售或自用的所有单位和个人，但不包括( ) A．外商投资源税的纳税义务人包括从事应税资源开采或生产而进行销售或自用的所有单位和个人，但不包括( ) A．外商投资企业和外国企业 B．进口应税产品的单位 C．进口应税产品的个人 D．私营企业BC58. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD59. 显性成本是包含在交易价格以内的、由具体交易导致的额外费用支出 )A.正确B.错误参考答案：B60. 市场风险管理的主要措施不包括( )A.密切关注宏观经济指标和趋势B.为托管人的监督提供参考C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试参考答案：D。