信誉社工作总结【信誉社开展效能监察工作总结】信誉社开展效能监察工作总结 为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实《2022年效能监察工作施行意见》〔xx联[2022]121号〕文件精神，我社结合两项治理，着重开展了农户小额信誉贷款效能监察，并获得了预计效果现将详细工作总结如下： 一、落实责任，分工负责 为了认真贯彻落实《2022年效能监察工作施行意见》〔垫信联[2022]121号〕文件精神，明确责任，成立了以主任李xx为主组长，主管会计xxx同志为副组长，客户经理xxx、xxx和分社主任xxx同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计xxx同志详细抓，客户经理协助抓，分社主任负责xx分社工作要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作，实在做好农户小额信誉贷款制度执行，解决冒名，顶名跨区域发放贷款等违规贷款问题 二、明确效能监察的对象和主要内容 我社2022年效能监察的主要对象是含分社的所有为农户小信誉贷款，主要内容为“信誉工程”组织机构情况；建档、评级、授信、颁证、年审情况；农户小额信誉贷款操作情况；农户小额信誉贷款内控情况；农户小额信誉贷款事后监视情况 三、结合实际，分步施行 按照联社效能监察工作要求，结合我社工作实际，共分4个阶段推进工作： 第一阶段抓好部署落实〔2022年3至4月〕，学习了xx联[2022]121号文件，成立了领导小组，使职工明确了开展农户小额信誉贷款的重要意义是，效能监察是内部综合性的监视，是推进农村信誉社标准化管理的重要手段，是深化案件专项治理工作的重要补充，也是纪检监察工作融入管理的服从，效劳于农村信誉社改革开展大局，实现可持续开展的有效途径。
第二阶段：组织施行〔2022年5至7月〕通过信贷人员穿插核查包片村社农户小额信誉贷款，主任和主管会计检查建档、评级、颁证、年审，及贷款的申请、发放、收回全过程执行情况，重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约与检查监视的有效性对发现的问题有建档不标准个别未建档而发放信誉贷款；评级记载的内容与打分的不相匹配，记载内容不准确，与实际不相符；利率执行与农户信誉等级不符 第三阶段：跟踪整改〔2022年8至9月〕针对第二阶段监察出的问题，我社及时召开信贷专项工作会议，认真研究分析^p 存在问题的原因认为一是信贷员工作不认真，马虎行事，出现前后不符现象二是对农户小额信誉贷款评级的相关知识及操作流程理解不够，出现记载内容与打分不匹配三是外勤人员对小额农户贷款重视不够，认为金额小，风险小或没有风险的认识，所以出现不注 重细节，不按照操作程序操作四内勤人员不坚小额农户信誉贷款审核发放制度，没有及时发现贷款不完善处和不匹配要素 我社在认真分析^p 研究的根底上，召开了职工大会，对存款的问题认真加以整改首先从制度要求客户经理对新增农户建档要实地调查，社长在场填写建档内容，评级打分由社长盖章认可，确保建档内容的真实性。
二是信贷款人员超授信额度的，必须先经主任签字确认和微机授信后再发放贷款三是内勤会计和出纳必须坚小额信誉贷款发放审核制度，核对确认为本人办理，本人领款，凭证要素完善，利率与级别相符否那么，信誉社对不执行贷款发放审核制度的将追究当事人责任，并与奖励薪酬挂勾考核 四、强化监管，获得成效 通过认真剖析原因，制订整改措施，完善内控监察的长效机制各个岗位认真履行审查职责，使我社小额农户信誉贷款发放操作流程标准，内容真实、完好、评级匹配根本准确从而根本控制了农户小额信誉贷款操作风险，信誉风险确保了我社“两项治理”工作和效能监察工作获得实效 xx信誉社 二o一八年十二月十六日 第 4 页 共 4 页。