编号本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载融资协议书范本甲方： 乙方： 日期： 说明：本合同资料适用于约定双方经过谈判、协商而共同承认、共同遵守的责任与 义务，同时阐述确定的时间内达成约定的承诺结果文档可直接下载或修改，使用 时请详细阅读内容以下是关于《融资协议书范本》，供大家学习参考！本协议于 年 月 日由以下各方签订： ，根据中华人民共和国法律成立， 地址位于中华人民共和国 ； ，地址位于，作为提供贷款的贷款人；和 公司，根据 法律成立，地址位于 鉴于 贷款人同意根据借款人的请求，根据本协议的条款和条件向借款 人提供总计不超过 美元的定期贷款，且为此公司保证人同意按本协议规定提供如下所述的保证、声明和承诺 以及公司保证书因此，当事人各方达成协议如下：条定义1. 1 在本协议中除另有定义的以外，以下用语具有以下含意：1. 1.1 “适用法律”包括与本协议和担保文件的签署、提交、履行、有效性和可执行性相关的新加 坡、香港和中华人民共和国的任何宪法、条约、法令、各级立 法、普通法、惯例法及司法判例； 1.1.2 "转让契约”包括保险单转让契约、销售收入转让契约、租金收入的 转让契约和贷款人凭其自主决定而不时要求的其他转让契约；1 . 1. 3 “保险单转让契约”是指将由公司保证人和 按照本协议附件a的格式或贷款人指定的其 它格式，单独或共同签署的、以贷款人为受益人的转让保险单的保险单转让契约； 1.1. 4 “租金收入转让契约”是指将由公司保证人和/或 按照本协议附件6的格式或贷款人指定的其它格式，单独或共同签署的、以贷 款人为受益人的转让有关租金收入的所有权利、权益和利益的租金收入转让契约； 1.1. 5 “销售收入的转让”是指将按照本协议附件c的格式或贷款人指定的其它格式签署的，以贷款人为受益人的转让有关租金收入的所有权利、权益和利益的契约；1 . 1. 6 “提款有效期”是指有关贷款额度的自本协议签署之日起 1个月或者自本协议 签署之日起至贷款额度被全额提取的期间，以较早者为准；1.1 . 7 “工作日”是指除星期六、星期日以外的并且在新加坡、 香港、中国和纽约市银行及外汇交易市场通常开门营业之日；1.1.8 “公司保证书”是指将由公司保证人按照本协议附件e的格式或贷款人指定的其它格式签署的以贷款人为受益人的保证书，包括对其不时作出的修改、变更或延 期； 1. 1. 9 “提款日”是指借款人可以根据本协议第5 . 1款规定开始提款之日； 1. 1. 10 “提款”是指根据本协议第五条规定，已经或将向借款人提供的任 何、每一或所有的贷款额度项下的款项； 1.1.11 “提款通知”是指经借款人董事会决议授权的人根据本协议第五条的 规定，按照本协议附件“ f”的格式和内容签署的一份或多份请求提款的通知； 1. 1. 12 “违约事件”是指本协议第十二条规定的任何违约事件； 1. 1. 13 “贷款额度”是指贷款人将根据本协议向借款人提供的金额不超过本金总额的贷款额度;1. 1. 14 “最后还款日”是指自提款日起满十二个月之日或贷款人根据本协议规定的条款和条件而绝对自主决定的其它日期;1. 1. 15 “债务”是指根据本协议第 12. 1. 5款规定,借款人对任何第三方所负担的支付任何款项的义务或责任;“保单”是指就抵押物及其所有附属设施、装修、装璜、商贸设备和所有为经营酒店而使用的其它财产借款人按贷款人的要 求自费投保而取得的保险单证，其保险范围包括上述 财产全值或 贷款人决定的价值就火灾、偷盗、雷击、意外、暴乱、破坏、灭 失、贬值或贷款人不时决定的其它风险;1.1.11.1.17 “付息日”是指每一计息期的最后一日;“计息期”是指根据下述规定所确定的每一连续期间: 1. 1 . 18. 1与提款有关的个计息期应是自提款之日起的三个月 或六个月期间或贷款人选定的其它期间;1. 1 . 18. 2其后的每一计息期应是自前一个计息期的最后一日 起的三个月或六个月期间或贷款人选定的其它期间;1. 1 . 18. 3如果一个计息期被延长或被缩短，则下一个计息期 应当如同前一计息期不曾被延长或缩短而仍于其本应到期之日结束，除非下一个计息期本身也被相应地延长或缩短； 1.1.18. 4任何超越最后还款闩的计息期 指根据本协议的条款和条件在某一时间借款人已提取并尚未清偿 的贷款额度的本金总额或根据本协议的条款和条件在某一时间借应被缩短至该最后还款日结束;1. 1. 19 “贷款”是款人尚未清偿的金额数目； 1. 1.20 “月”是指自某一个日历月的某一天起至下一个日历月的同日止的期 间，但是如果该期间自一个日历月的最后一个工作日起而该工作 日在下一个日历月没有相应日，则该期间应于该下一个日历月的 最后一个工作日结束，如果该同日不是一个工作日，则该期间应 于该同日的下一个工作日结束，但是如果该下一日不是工作日 的，则该期间应于该同日的前一个工作日结束。
1. 1. 21 “抵 押协议”是指已经或将由抵押人按照本协议附件g的格式和内容签署的被称为“抵押”的担保 文件； 1. 1. 22 “抵押物”在本协议内的定义与抵押协议内“抵押物”的定义相同； 1. 1. 23 “抵押人”在本协议内的定义与抵押协议内“抵押人”的定义相同；1. 1. 24 “基本利率”是指贷款人不时确定的该时所用的美元基 本贷款利率； 1. 1 . 25 “本金总额”是指金额不超过 美元的本金总额； 1. 1. 26 “潜在违约事件”是指随着时间流逝和/或发出通知便将成为违约事件的 事件； 1. 1. 27 “有关机构”包括根据适用法律有权主管与本协议和担保文件的签署、提交、履行、有效性和 可执行性相关的任何事宜的，或与由该等事宜发生或有 关该等事宜的争议的解决相关事宜的任何司法的、政府的、或行政的机构;1. 1. 2“有关司法管辖区域”是指本协议和担保文件的签署和/或本协议和担保文件中任何条款和条 件的履行和执行发生于其中的新加坡、香港、中华人民共和国及任何其它司法管辖区域； 1.1. 29 “租金收入”是指按照贷款人同意的条款出租商店而不时获得的租金收入； 1. 1. 30 “销售收入”是指因本协议附件1所规定的油或油类产品的销售而应付给借款人的销售收入；1.1. 31 “担保文件”是指下述文件的所有或部分： 1. 1. 31. 1抵押协议； 1. 1. 31. 2公司保证书； 1 . 1 . 31 . 3保险单转让契约；1. 1. 31 . 4租金收入转让契约； 1. 1. 31 . 5销售收入转让契约； 1.1. 31 . 6为担保借款人在本协议项下的责任和义务而根据要求不时签署的所有任何其它或另 外的担保文件；和对上述担保文件不时作出的修改、补充和变 更； 1 . 1 . 32 “担保权益”是指任何抵押、质押、留置、抵销或任何其它所设定或发生的担保权益，连同任 何赊购、权证留置、出租、出售及转购买或其它类似安排；1.1. 33 “商店”是指本协议附件h规定的商店和办公室；1. 1.34 “新加坡银行同业拆放利率”是指有关一个具体的期间，由贷款人所决定的年利率，该利率应是 由贷款人选定的两家主要银行各自就与需要决定新加坡银行同业拆放利率之款额和/或期间相同的款额和/或期间，在预定提款日或为本协议之目的需要计算新加坡银行同业拆放利率之日前第二个工作日上午大约11时，在新加坡银行同业市场上提出的美元存款利率的平均值；但是如果在需 要计算利息的任何期间的任何利率确定日，在相关时间在路透社 显示屏上为该期间只有一家银行或没有银行提出新加坡银行同业 拆放利率的报价，或者按照上述方式确定的新加坡银行同业拆放利率、 按照贷款人的判断，明显不正确，那么新加坡银行同业拆放利率就任何该等期间而言，应是两家主要银行在新加坡银行同业市场上就该期间就与提款额或贷款额或 按本协议之目的需要确定新加坡银行同业拆放利率的款额同等的 金额，按照贷款人的要求于相关的利率确定日上午大约11时向贷 款人分别提出的美元存款利率的平均值，但是如果按照上述做法 提出报价的主要银行少于两家，那么利息的利率将按照第20. 4 款和第20. 5款的规定 确定；1. 1. 35 “美元”是指美利坚合 众国的合法货 币。
1. 2如所用词句属单数，则应包括复数在内，反 之亦然1. 3本协议中的条目编号和标题只为参考方便而设，在解释本协议时并无效力 1. 4除非另有规定，本协议提及的“条”、“段落”和“附件”应被解释为本协议的条、段落和附件 1. 5在提到法律规定时应被解释为是包括不时经过修改、重新制定之法律的规定1. 6除非本协议另有规定，所有提及的时间都应该是指新加坡时间1. 7除非另有规定，在提到本协议、担保文件或其它任何文件时应被解释为是包括经过修改，变更、更新或补充并于该时有效的版本1. 8贷款标准条件和条款为本协议不可分割的组成部分，除非本协议另有明确规定不适用该标准条件和条款或本协议的条件和条款与该标准条件和条款相矛盾第二条贷款用途 2. 1借款人应将贷款额度用于流动资金需求2. 2借款人应按照本协议规定的用途使用全部贷款，但贷款人并无义务确保借款 人将贷款额度用于本协议规定的用途第三条 前端费除非贷款人另有指示，借款人应在本协议签署后一个月之内且在 本协议第五条规定的提款日之前向贷款人支付金额为 美元的前端费如果没有发生任何提款，借款人仍应在提款有效期期满之 前支付该笔款项第四条 先决条件；贷款额度将在符合下述条款和条件的情况下提供给借款人：4. 1于贷款人已经收到格式和内容均令贷款人满意的所有下述各 项之时： 4. 1 . 1经适当签署证实的按本协议附件k的格式签署的借款人的股东会决议和董事会决议 复印件各一份，该股东会决议和董事会决议须授权：4. 1. 1. 1借款人按本协议规定的条款和条件取得贷款额度；和4. 1. 1. 2借款人适当授权的代表签署本协议、提款通知、 担保文件、授权委托书和所有的相关文件及其中涉及的通知并发 出和/或接收为贷款而不时要求或急需的该等通知、要求或其它联络； 4. 1. 2经适当签署证实的按本协议附件I的格式签署的公司保证人的股东会决议和董事会决议复印件各一份，该股东会决议和董事会决议须授权： 4. 1. 2. 1公司保证人提供公司保证书；和 4. 1 . 2. 2公司保证人适当授权的代表来代表公司保证人签署本协议、公司保证书和所有的相关文件及其中涉及的通知； 4. 1. 3经适当签署证实的按本协议附件m的格式签署的抵押人和 的股东会决议和董事会决议复印件各一份，该股东会决议和董事会决议须授权：4. 1.3. 1各公司提供抵押、保险单转让和租金收入转让；和4. 1. 3.2 各公司的适当授权人代表该公司签署抵押协议、保险单转让契约和租金收入转让契约和所有的相关文件及其中涉及的通知； 4.1.4本合同第4. 1. 1.2款，第4. 1. 2. 2款和第4. 1. 3. 2款提及之人物的一套签字样本； 4.1.5经签署证实的有关借款人、抵押人、公司保证人和 注册证书和章程的复印件各一份；4. 1. 6按照本协议附件a、b、c、e、g的格式经合法签署，并完成了印花税贴花、登记和提交的担保文件及有证据证明： 4. 1. 6. 1在抵押合同规定的抵押设立之前，抵押人是抵押物的唯一合法所有者和受益人；4. 1.6. 2在抵押合同规定的抵押设立之前，抵押物上并没有被设定任何在先的负担； 4. 1. 7按照本协议附件d的格式经合法签署、完成印花税贴花、登记和提交的授权委托书;4.1.8由贷款人所接受的具有合法资格的独立估价师出具的证明抵押物价值不少于港元并为贷款人满意的关于抵押物的估价报告原件一份，该估价报告应在本协议签署前十五日内向贷款人出具;4. 1.9由香港和中华人民共和国的有关公证机构和/或律师事务所按贷款 人接受的格式和内容签发的法律意见书；4. 1. 10证明有关本协 议和/或担保文件和/或授权委托书及其所规定事项所要求的任何 有关机构的批准和/或授权均已获得的令贷款人满意的证明文件;4. 1. 11 经签署证实的所有关于本协议和担保文件的签署和履行所必须的政 府备案或登记和批准/或授权得以完成的证明文件的复印件及关于 使本协议和担保文件以及借款人在该等文件项下的义务成为合法 有效、有约束力并可执行而所必须的所有备案、登记和其它手续 已经或将被完成的证明；4. 1. 12保险单原件； 4. 1. 13已 为借款人接受的年 月 日的贷款意向书的复印件一份； 4. 1. 14贷款人所接受的关于借款人所有贷款的详细情况的披露； 4. 1. 15借款人和公司保证人的附属企业和关联公司经审计的有关该等期间的财务报告；4. 1. 16有关借款人的财务和商业及贷款人合理要求的其它信息； 4. 1. 17本协议签署日不少于五个工作日之前贷款人向借款人合理要求的有关本协议所规定之任何事项文件的复印件。
4. 2于下述条件得以满足之时：4. 2 . 1在本协议和担保文件签署和提交之前所要求的，以及使借款人之义务成为合法有效，有约束力并可按其各自条款执行而 所要求的所有行动、条件和事宜均已严格并适当地按照适用法律 进行、完成和发生； 4 . 2. 2借款人没有违反任何其所作的承诺或本协议的规定，且本协议中所有的 声明和保证仍是真实，准确的，也没有发生任何违约事件；和4.2. 3借款人或公司保证人的经营状况或财务状况没有发生实质性 的变化 4. 3如任何转让契约因尚未存在合同，帐面债务或保险索赔权或者因根据适用法律的 任何原因而可能成为无效或不能执行，借款人承诺应在该等合 同、帐面债务或保险索赔存在后立即不时或在贷款人决定的时间 签署或重新签署或促使他人签署该等转让契约，并且应采取必要 措施完善或确保完善该等转让契约欲设立的担保借款人进一步 承诺将不会签署含有任何禁止或阻碍将有关收益转让给贷款人的 合同，并且借款人将促使抵押人也不会签署此类合同任何未能 履行本 4. 3条款规定的义务的行为将构成本协议12. 1. 5项下的违约事件第五条提款5. 1借款人应在提款有效期内在贷款额度项下一次性地提款。
任 何在贷款额度项下未被提取的数目之额度应被自动取消，除非经贷款人书面同意并依其自主决定对超过一次的提款予以同意 5. 2借款人应最迟在预期提款日的五个工作日之前将提款通知交给贷款人 5. 3提款通知中应按照本协议附件“ f”所述将有关细节具体列出5. 4提款通知只有在贷款人确实收到时才生效 5. 5提款通知应构成借款人的一份确认函，确认至今没有发生任何违约事件或潜在违约事件及所有声明保证在任何事实方面仍然 保持真实、准确 5. 6提款通知一经贷款人收到即为不可撤销，借款人有义务按照提款通知的规定来实现提 款5. 7借款人同意，如借款人未向贷款人支付本协议第三条规 定的前端费，贷款人可以从提款通知项下未被提取的款项中将该 笔前端费予以抵销，该等抵销不应被视为以任何方式扣减到期未 付的贷款第六条 本金归还 依据本协议第十二条、第十三条和第二十条规定，除非贷款人按其 绝对自主确定之条款和条件另外作出书面同意，所有的贷款应在 最后还款日被一次性全额付清第六条 提前还款6. 1如果借款人在预定的提前还款日不少于三十天前给予贷款人书面通知，借款人可以向贷款人提前归还全部或部分贷 款、发生的利息和所有其它的应付款；假设预定的提前还款日总 是相关计息期的最后一天。
6. 2提前归还的是部分贷款时，提前还款的数额最小应为 美元，或 为 美元的完整倍数任何提前还款都应采用本协议第6. 1款规定的方式归还 6 . 3借款人根据本协议第6a. 1款规定签发的任何提前还款通知都是不可撤销的，借 款人有义务按照该通知提前还款 6. 4除非贷款人另有书面同意并指示有新的条款、条件，所有已提前归还的款项 不可再提取 6. 5在提前归还贷款的全部或部分的同时，借款人应就任何在最后还款日之前生效的提前还款，按 照提前归还的未清偿贷款之余额的百分之零点五向贷款人支付费 用第七条 利息7. 1借款人应在每一付息日按本协议第7. 2款规定的有关利率向贷款人支付尚未清偿的 贷款之利息 7. 2适用于任何计息期的利率应等于新加坡银行同业拆放利率加上百分之二的年利率或等于贷款 人按其绝对自主确定的适用于该计息期的其它利率7. 3应付的贷款利息金额应以美元支付，并应以每年三百六十天 为基础按照实际天数逐日计算计算实际天数时，应将前一个付 息日包括在内 7. 4对于贷款本金连同所发生的利息和于本协议规定之到期日应付而未付的所有款项，应 凭要求支付额外利息，该额外利息应自应付之日起至该等本金利 息或其它应付款项实际支付之日止，按照本协议第7. 2款规定之 相关贷款利率加上百分之五所得出的利率逐日计算。
借款人承 认，前述应付的额外利息真实地代表了贷款人因借款人不能及时 履行其付款义务和责任而将遭受的损失和损害7. 5贷款人关于 适用任何时间的利率的证明和到期应付利息的金额应是无误的、确定的，并是对借款人有约束力的第八条支付& 1所有由借款人按照本合同任何条款支付的款项，不论以本金、利息或费用或其他款项，均应按下列顺序用于下列目的 1.1首先用于支付按照本合同第三条规定任何应付给贷款人和担保代理人的任何款项;.1. 2其次用于偿付与本合同和担保文件有关或在收取本合同项下应付款项或执行本合同或担保文件的任何条款中发生的贷款人和担保代理人承担的所有费用和开支;.1. 3第三用于支付按照本合同第七条规定应付的利息;& 1. 4第四用于偿还贷款本金余额任何人所打算的款项用途均须服从上述支付顺序 & 2借款人对贷款人在本合同项下的所有付款，应在到期日上午 时之前，通过该日的清算 方式，贷计借款人在贷款人处开立的帐户或贷款人不时以书面方 式指定的纽约或其他地方的其他银行的其他帐户 3如果按照本合同的任何应付款项在一^非工作日到期应付，贝I] 该等应付款项应于该日后的下一个工作日支付，除非该等下一个 工作日属于另一个日历月，在该等应付款项应在紧接该日的前一 个工作日支付并且所有利息的支付应作相应的调整。
& 4借款 人根据本合同和担保文件的所 有支付，不论作为本金、利息、费用或其他款项，都不得有冲抵并且不得以支付任何性质的现在或将来施加的税费为由而有任何扣除或预留如果在任何时候根据适用的法律，借款 人被要求从支付中进行扣除或预留，在该等扣除和预留根据有关 司法管辖区的适用法律不超过借款人的最低法律责任并且应付给 有关管辖区的有关机构的条件下，则借款人的应付款项应予以必 要的增加，以确保在作了扣除和预留后，贷款人能收到如同没有作扣除或预留的全额借款人应在有关管辖区适用法允许的期限内汇付该等扣除和预留 款项至有关管辖区内的有关机构以免于罚款 6借款人应在汇付 前述扣除和预留后十四天内或一有机会将有关机构出具的证明该 等扣除和预留的正式证明或贷 款人要求的其他任何书面证据递交 给贷款人借款人在此同意全额补偿贷款人与本合同项下借款人 应付的任何款项有关而向贷款人征收、要求或请求的税费及因任 何该等征收、要求或请求而引起的成本开支、费用和责任 7 借款人在此承认根据本条应付的额外的金额不应视为利息而应视为 预先同意的补偿第八条 销售收入和租金收入& 1借款人应保证发给相关第三人书面指示，以将销售收入和租金 收入直接付至上述第& 2款规定的借款人的帐户内或借款人不时 指定的此类帐户内。
如果无论何种原因借款人收到有关租金收 入，借款人应作为贷款人的信托人持有该等收入并立即将该等收 人直接付至本协议第 & 2款规定的借款人的帐户内或按贷款人确定的方式付给贷款人& 2本协议第& 1款的规定无论任何不会影响贷款人在各个转让契 约项下从相关的应支付该等收入的第三人处直接获得该等收入的权利第九条 连续担保 9. 1借款人向贷款人提供连续担保，对本协议项下贷款本金、所发生的利 息和所有其他应付款项的归还和补偿及借款人在本协议项下的其 他义务和责任的履行予以担保借款人承诺在提款日或之前提供 或督促提供以贷款人为受益的担保文件第十条声明和保证10. 1借款人在此向贷款人作出声明并保证，该等事关贷款额度的声明和保证如下.10. 1. 1借款 人和公司保证人分别是依中华人民共和国法律和香港法律注册成 立并合法存在的公司，借款人和公司保证人有充分合法权利拥有 其财产，经营其现时经营之业务借款人和公司保证人只有在借 款人向贷款人全额付清所有贷款和发生的利息及其它应付款项后 才可以分别根 据中华人民共和国法律和香港法律保持其有限责任 公司的、法人地位；10. 1. 2借款人已发行并足额出资的全部 股份的总额是，并将持续保持不少于人民币 元，而且该等已发行并足额出资的股份的百分之九十应全部并绝对 是，并将持续为公司保证人所持有。
10. 1. 3本协议、担保文件和授权委托书的签署、提交和履行都是在有关各 方的法人权力范围之内的，且并不违反任何适用法律或任何对有 关各方有约束力的契约性规定或任何相关各方的章程之规定； 10. 1. 4本协议、担保文件和授权委托书一经签署即具有法律效力，并根据其各自条款和条件为当事人设置了具有约束力的可执行义务； 10. 1. 5在本协议、担保文件和授权委托书签署和提交之前所要求的，以及使 借款人、抵押人和公司保证人之义务成为合法有效、有约束力并 可按其各自条款执行而所要求的所有行动、条件和事宜均已严格 并适当地按照适用法律进行，完成和发生；10. 1. 6除了已书面通知贷款人的以外，在有关机构不存在任何 针对借款人、抵押人和公司保证人的实际、或有威胁性的诉讼;10 . 1. 7除了已书面通知贷款人的以外，借款人没有任何其它借款;10.1.就借款人所确知和所确信，没有人已经或正在采取措施，聘用接管人和/或 管理人、清算人或类似人员来接管或解散借款人、抵押人和公司保证人，或将借款人、抵押人和公司保证人置于司法管理人的管理之 下； 10. 1. 9借款人是其全部或任何一部分财产和资产唯一的受益所有人，在本合同签署后的任何时候，该等财产和资产将受担保文件中设定的抵押、担保负担或其 他债务负担的约束，并且借款人就其财产和资产享有的所有权、 权利、利益和权益将不受任何质押、抵押、担保负担、留置权、 担保权益或其他任何类型的债务负担的限制，但根据担保文件设 定的或已向贷款人书面披露的除外。
10. 1 . 10借款人、抵押人和公司保证人已完成了法律要 求的所有纳税申报，并付清了所有税费、评估费、费用以及针对 其任何财产、资产、收入或特许权的其它政府收费；10. 1. 11每一所需的、与本协议和担保文件的签署、提交、履 行、有效性和可执行性有关的同意、许可、批准或授权，均已从 有关机构、借款人和公司保证人的股东或债权人处获得并将保持 全面有效； 10 . 1 . 12借款人没有任何进行中的、悬而未决的、或就借款人所知，可能发生的诉讼 案、仲裁案或行政争议案： 10. 1. 12. 1会限制本协议、抵押协议和公司保证书的签署、限制借款人行使本协议 项下的权利和/或履行其在本协议项下承担或所负的义务、抵押人 行使抵押协议项下的权利和/或履行其在抵押协议项下承担或所负 的义务、公司保证人行使公司保证书项下的权利和/或履行其在公 司保证书项下承担或所负的义务；10 . 1. 12. 2已经或可能对 借款人、抵押人、公司保证人或前文提及的各方及其附属企业均产生实质性 的不利影响； 10.1.13本协议第4.1.15款和第11.1.12款规定的经审计的财务报表是按照新加坡现行有效的通用的会计 准则和实践完成的，该等经审计的财务报表真实、清楚地反映了 借款人、抵押人和公司保证人在该等报表完成时的财务状况。
10. 1. 14本协议第10. 1. 13款所述的财务报表内记载的各公司的财务状况至今没有实质性的改变10. 1. 15借款人、抵押人、公司保证人或其任何财产或资产都未被授权豁免于诉讼、执行、查封或其它司法程序，它们对本协议、抵押协议或公司保证书的签署、根据本协 议规定对本协议项下权利的行使和对义务的履行都将构成为私人 和商业目的而进行、履行的活动10. 1. 16借款人向贷款人书面 发出的本协议附件 1项下的或与公司保证人有关或与将转让的关于租金收入和销售收入的 契约有关的及有关本协议或担保文件谈判的任何信息、证明或报 告中在本协议和担保文件内容中起实质性作用的事实，在该等证 明、报告被提交或该等信息被提供时均是真实、非虚假的，并且 在该时，该等信息、证明或报告中也未遗漏任何足以对贷款人在 本协议和担保文件项下的利益构成实质性不利影响的事实；和10 . 1. 17没有发生任何违约事件，没有发生违约事件未得到救济的情况，也没有发 生潜在违约事件； 10. 2公司保证人在此声明和保证本协议第10 . 1款所述的关于公司保证入或公司保证书的事 项均是真实和准确的 10. 3本协议第10. 1款和第10. 2款所述的每一项声明和保证，在本协议和担保文件签 署后均将继续保持正确并被全面遵守。
借款人和公司保证人在此 向贷款人声明和保证上述声明和保证将保持真实和准确，并被全 面遵守，直至贷款、由此发生的利息和其它应付的款项均被全额 付清 第"一条 承诺和保证11.1借款人进一步向贷款人承诺和保证： 11. 1. 1借款人 应在任何违约事件或潜在违约事件发生之后立即通知贷款人;11. 1. 2未经贷款人事先书面同意，借款人不得：11. 1. 2. 1采取计划、安排或其他方式，进行任何形式的重组 或兼并，或同意、批准、容许对其出资之所有权进行任何变更， 或对其出资之任何部分进行转让，或对其尚未出足之资本的任何 部分进行出资或分配； 11 . 1. 2. 2向任何个人、公司或企业提供放款，或订立、设定任何保证或作 补偿承诺，从而使其自身直接、间接或附带地就其他个人、公司 或企业的义务承担任何责任； 11 . 1. 2. 3非经贷款人同意，向任何银行或金融机构或任何个人借款或寻求 借款，并且，在此期间，贷款人将可以取消对借款人此时的所有 贷款； 11. 1 . 2 . 4出售、出租、许可、让渡、转让、让与或以其它方式处分其全部或部分其现在或将来 拥有的财产、资产； 11 . 1 . 2 . 5除已向贷款人书面揭示的，担保文件项下构成的，以及根据本合同所设置的 担保负担之外，对其现在或将来拥有的财产、资产的全部或部分 进行抵押、质押、转让、阻碍或许可留置；并且11. 1 . 2. 6在任何会计期间宣告，支付或作任何分红或其他分 配，不论是对收入或资本性质的，也不论是以现金或类似形式：11. 1. 2未经贷款人事先书面同意，借款 人应努力促使抵押人不得： 11. 1. 2. 1出售、出租、 许可、让渡、转让、让与或以其它方式处分，以及抵押、质押、转让，阻碍或许可留置抵押物的全部或部分；11. 1. 2. 2出售、出租、许可、让渡，转让、让与或以其它方 式处分，以及抵押、质押、转让、阻碍或许可留置全 部或部分抵 押物之装修、装饰、配套设施及所有其他与饭店业务经营有关的 财产，但正常饭店业务经营除外；11. 1. 3借款人保证，借款人 根据本协议所欠之款项总额 在任何时间将不超过抵押物价值与任15%;何其他不时为担保借款人根据本协议所负债务而提供给银行的财 产之和的 11. 1. 4借款人应不时地自费应银行的要求，向银行提供由银行认可的合格的和独立的评估者关于抵押物及其他不时提供给银行的担保财产的评估报告;11. 1. 5借款人应始终按照与其同类业务的公司通常选择的险种、保险范围， 自费就其财产、资产向有信誉的保险机构或保险公司投保，并且规定保险人须至少提前一个月给予借款人及银行终止通知否则其不得终止该保险;11 . 1. 6借款人应在本合同持续期间内，保持其法人地位之存在，并由其合格的员工按照高水平的财务和管理标准，根据章程的规定合法、有效地开展经营业务，处理事务;11. 1. 7借款人应努力使法定的资本及股本结构不发生任何变化，除非经贷款人同意；11. 1. 8借款人应努力促使对它的任何贷款不被保证，并且以贷款人决定的方式后于借款人根据本协议对贷 款人之债务偿付，并且没有贷款人的事先书面同意将不会对此类贷款作任何偿付； 11. 1. 9借款人在任何时候都应保持其负债与有形净资产的比例为 2.1; 11.1.10只要本合同项下的贷款本金、发生的利息或其它任何款项应付而 未付，借款人应及时、适当地对所有针对借款人及其财产、资产 的税费、估价费和政府税费，在开始罚款之日前，予以支付，除 非就该等税费的支付借款人将通过适当程序提出异议；11 . 1. 11借款人应按照对其自身、其经营或其财产具有约束力的所有适用法律的规定开展业务，并应使其 财产和资产均处于良好的状态； 11 . 1 . 12只要贷款本金尚未全部归还，借款人应： 11 .1 .12 . 1于每一财政年度的前六个月结束后九十天内向贷款人提交借款人前 六个月之未经审计的会计报表； 11. 1. 12. 2于每一财政年度结束后一百八十天内向贷款人提交借款人的董事会报告、该财政年度的资产负债表和损益表，该等有关的资产负 债表和损益表须经一家国际著名的独立会计师事务所审计并证明 无任何不利影响；和 11. 1. 12. 3随时根据贷款人的合理要求，向贷款人提交可能对借款人财务状 况产生不利影响、后果的信息； 11 . 1 . 13借款人应在任何担保文件不能或停止发生全部效力，或不能继续生效，或被终止，或存在争议或危险，或将成为无效或不可执行的 任何时候，在贷款人的要求下向贷款人提供、提交额外的担保；11 . 1 . 14借款人应保持其良好的法人地位，并应保持其经营业务的良好现状。
借款人应采取一切必需的行动以维持、保护所有在其经营中用到的或有用的特权、商品名称、专利权和其它的独占权 11. 1. 15下列事件一旦发生，借款人应立即通知贷款人：11. 1. 15. 1发生在借款人和有关机构之间的有关税费、税款、 费用、捐款或其它类似费用的任何实质性纠纷；11. 1. 15. 2发生任何影响、威胁到借款人经营活动继续、正常 进行的实质性劳动争议； 11. 1. 15. 3因任何灾祸引起借款人的财产或资产遭受损失或损害，据最初预计，修 复或重置该等遭损害的财产或资产的费用将超过_美元；和11 .I. 15. 4发生的任何针对借款人的，且涉及的债权总额超过 美 元的诉讼或类似程序； 11 . 1 . 16借款人应同意或促使有关各方同意贷款人或其指定代表进入借款人的任何营业场所，视察了解 借款人的业务情况，并且检查不论置于何处之所有帐目、记录资 料及报表，并且借款人须负担因之发生的所有法律或其他与该检 查有关的成本、 费用或花费 11. 1. 17为使本合同和担保文件充分有效或为充分保证和落实根据本合同 和担保文件贷款人所拥有的权益、权利、补救措施，借款人应随 时按贷款人的要求，采取或使他人采取贷款人合理要求之行动措 施，和/或签署贷款人合理要求的文件。
II. 2公司保证人进一步向贷款人承诺和保证： 11.2. 1公司保证人将根据11. 1. 12条款提供其财务及其他报表；11. 2. 2公司保证人应不断保持其负债与有形净资产的比例为2: 1; 11. 2. 3只要贷款本金尚未全部归还，公司保证人应保证其实收资本不少于人民币 元；第 十二条违约事件 12. 1违约事件应包括下述内容：12. 1. 1借款人未能在到期日起的七个工作日内支付本金、 利息、费用或其它应付的任何款项；或 12. 1. 2借款人或公司保证人违约或可能违约或者不能或将不能履行任何其已 接受的义务及任何其因签署、提交本协议或公司保证书而作出的 承诺，并且在贷款人将该等违约事件通知给借款人或公司保证人后十四个工作日内未对此采取补救措施；或12. 1. 3借款人在本协议中作出的或公司保证人在公司保证书中 作出的任何声明、保证或根据本协议提交的任何证明、声明是不 真实的或不正确的，或在任何实质性方面已不再真实或正确；或12. 1. 4借款人未经贷款人的书面同意，停止付款或终止、意图终止其业务或主要业务的经营；或12. 1. 4不论任何原因抵押协议、公司保证书或任 何的转让契约 已被或将被撤销、成为废除、不能执行和/或无效；或12. 1. 5 借款人或公司保证人的任何超过五万美元的债务，未能在期满日 予以归还，或者由于借款人或公司保证人违约的任何原因而成为 或被宣告为在期满日前提前应付；或12. 1. 6借款人或公司保 证人做了任何事或未作做任何事，以致在贷款人看来，借款人和/或公司保证人其时将无法根据本协议规定对贷款人归还其对贷款人应付的欠款；或 12. 1. 7如果借款人、抵押人或公司保证人为了债权人的利益而进行转让，或为了债权人利益而与之签署债权债务和解协议；或12.1.有关机构已就借款人、抵押人或公司保证人的解散、破产、经营、重组、 重建、清算事宜或根据任何协议或任何适用法律的规定，有关机构为接收借款人、抵押人或公司保证人的全部或部分财产、资 产，为借款人、抵押人或公司保证人指定接收人和/或管理人、清 算人、托管人或其他人员的事宜，通过了生效的决定，提出了请 求，或已开始进行类似程序，或者已作出了正式的决议；12.1. 9 一项担保负担占有了借款人、抵押人或公司保证人全部或部分财产、 资产，或借款人、 抵押人或公司保证人已被指定了一个接收人，或借款人、抵押人 或公司保证人的财产全部或部分正被扣押、执行，并且上述情形 未能在自该等占有、指定接收人或扣押、执行发生之日起十四个 工作日内被消除； 12 . 1 . 10借款人违约未能支付任何其他债务的本金或利息或者违约未能偿付任何其 他到期债务或因违约而被宣告为提取到期的债务；12. 1 . 11任何借款人、抵押人或公司保证人履行本协议或担保 文件项下的义务所必需的授权、批准或同意已被撤销，或已以不同于银行可以接受的方式变更； 或12.1. 12借款人、抵押人或公司保证人的营业资产、财务状况发生了变化，以致据贷款人合理判断，这将实质性地影响借款人、抵押人 或公司保证人分别履行其在本协议或任何担保文件项下义务的能 力；或 12 . 1. 13借款人、抵押人或公司保证人不能遵守，履行或实现本协议或任何担保文件中其所作 出的任何承诺或所负担的任何义务，或者借款人、抵押人或公司 保证人遵守、履行或实现本协议或任何担保文件中的任何承诺或 义务的行为将成为不合法； 12. 1. 14任何人采取了措施，意图对借款人、借款人的任何字公司、抵押人 或公司保证人的全部或重要财产、资产进行查封、强制征收、征用或国有化征收；或 12. 1. 15存在任何针对借款人的、现时的或悬而未决的诉讼、仲裁或行政程序，约束 了借款人、抵押人或公司保证人对本协议或担保文件项下任何权 利的行使和/或根据本协议或担保文件对任何义务的履行或实现;12. 1. 16未能履行上述第4. 3款的义务；或 12. 1. 17发生了任何根据有关司法管辖区域的法律规定与本协议第12 .1.、12.1. 9 和 12. 1.13款所述违约事件引起的结果类似、相似的事件。
12 . 2尽管有本协议或担保文件中的其它规定，在无损于贷款人根据适 用法律享有的任何其它权利、救济手段的情况下，如果因任何原 因发生了任何违约事件，贷款人都可以采取以下全部或部分的行动： 12. 2. 1向借款人发出书面通知，宣告贷款本金、发生的利息和借款人根据本协议对贷款人的所有 到期的欠款立即到期应付贷款人可立即，而无须另外通知就有权要求借款人对上述款项予以支付； 和 12. 2. 2贷款人应有权立即行使其在任何担保文件项下的权利12. 3贷款人没有义务就借款人因贷款人行使或实现根据本协 议、担保文件或任何适用法律其所享有的权利而遭受的非故意损 失承担责任在无损于本协议其它条款之规定的前提下，借款人 应全额补偿贷款人因发生违约事件和/或如前所述的宣告贷款立即 到期应付引起或相关而承担、遭受或发生的任何损失、费用、法 律服务费或其它费用在没有任何明显错误的前提下，贷款人因 此而出具的证明应是最终的、决定性的并对借款人具有约束力 的，并应成为借款人债务之事实和数目的确凿证据第十三条 适用法的改变13. 1如果因有关机构颁布任何法规而使任何适用 法律或法律解释发生变更，从而导致贷款人根据本协议履行义务 的行为将成为不合法或无法履行时，则13. 1. 1当借款人收到 贷款人关于上述事件的通知时，贷款人应诚信地采取一切可能的 措施，以避免上述事件所引起的后果发生； 13. 1. 2如果贷款人能够避免上述事件引起之后果的发生，借款人应全额 补偿贷款人因违约事件或与违约事件有关而发生、承担、弓I起 的任何责任、义务、损失、损害赔偿金、罚款、作为、经判决的 债务、诉讼请求和费用、贷款人为避免违约事件之后果的发生而采取行动所发生的费用和其它支出；和13. 1. 3如果贷款人未能在收到借款人通知之日起十四个工作日 内采取行动避免违约事件之后果，借款人应立即向贷款人归还贷 款本金、已发生的利息、其它所有应付的款项和用以补偿贷款人 由该等还款引起的全部或部分损失的必要款项。
13. 2如果任何 适用法律或其法律解释因有关机构发布任何法规发生了任何变 更，而该变更将：13. 2. 1改变就贷款向贷款人归还贷款本金、利息或费用时的计 税基础；或 13. 2. 2针对贷款人的任何财产、他人在贷款人持有之帐户或贷款人自身的帐户或贷款人提供的贷 款，征收、更改储备金、保证金或其他任何要求，或认为该等储 备金、保证金或其他任何要求是可适用的；或13. 2. 3为贷款人设置有关贷款本金数目、贷款或其中任何部分 款项的任何其它条件和限制；并且，上述任何事项导致贷款人作 出、实现、提供贷款的费用增加，或导致贷款人根据本协议已收 到的和应收的款项数目得以减少，那么一旦有上述事宜发生：13. 2. 4贷款人应立即将该等事宜的发生以书面形式通知借款人； 13. 2. 5借款人应在收到上述13 . 2. 4款中提到的通知之日起十四个工作日内，向 贷款人支付贷款人一定款项，该等款项的数额应足以补偿贷款人 因该等额外的费用或减少的数额而遭受的损失；13. 3贷款人向借款人发出的有关本条款项下任何应付额 外款项的通知应是确定的、决定性的并对借款人有约束力的，并应成为借款人债务之事实和数目的确凿证据。
第十四条放弃14 . 1贷款入可以不时地于任何时候，无条件地或根据其认为合适的条 款和条件，放弃对借款人违反本协议任何承诺、保证、规定、条 款、条件及其任何更改的违约予以追究，但贷款人的该等放弃将 不会影响或损害到其权力、权利和要求履行的法律救济手段；而 且双方同意并明确表示贷款人任何时候对借款人任何欠款的支付 请求的放弃或疏忽或展期和任何时间上的优惠将不会对贷款人此 后任何时候据相应条款向借款人追究构成任何损害或影响本协 议中关于贷款人权利和补救手段的规定是属于非排他性的，不排 除法律规定的任何权利或补救手段 14. 2借款人在本协议项下的义务将不因贷款人给予或同意给予任何有义务 支付借款人在本协议项下应付款项的人于时间上或其他优惠而被 解除或损害，也不因贷款人所接受的变更法律的适用或变更贷款 人根据本协议规定享有的权利和补救手段的安排或和解而被解除 或受损害第十五条 继受和转让15. 1本协议的贷款人、借款人及贷款人的继受人和被许可的受 让人应受本协议之约束，同时享有本协议之权益借款人在本协 议和担保文件项下作出的所有承诺，协定，声明和保证都不受与 此有关的转让的影响 15. 2只要不 给借款人增加任何额外费用和/或义务，贷款人可于任何时候将其根据本协议及担保文件的全部或任何部分之权利，利益、义务、责任让与或转让。
借款人无权将其在本协议项下的任何权利、利 益转让给他人，借款人并应保持其适当的、及时地履行其在本协 议项下所有责任和义务的能力15. 3贷款人可于任何时候或不时地就其所知向可能与之订立合 同的潜在的受让人透露有关借款人的有关信息，不论该等信息是根据本协议获得第十六条费用和开支16. 1借款人应凭要求立即支付： 16. 1. 1因本协议、担保文件及本协议所要求的其他文件的谈判、起草、签署、管理和登记所发生的所有合理的费用， 支出和其他收费，包括印花税和律师费；和 16. 1. 2因追索和执行本协议项下应付款项所发生的，或因执行本协议或本协议、担保文件 或本协议所要求的其他文件中的任何承诺、规定、条件或条款所 发生的，或因借款人迟延或忽略支付与本协议、担保文件或任何 附件有关的印花税或其他税费所发生的所有律师费和其他费用、 支出，包括但不限于登记费，印花税和其他税费16 . 2本协 议规定的由借款人支付的款项不包括新加坡消费税，该等消费税应由借款人承担在不影响前 述规定的情况下，借款人应将征收的消费税支付给贷款人，此 外，应全额补偿贷款人在任何时候因本协议而发生的或与本协议 有关的所有消费税。
第十七条 通知17 . 1本协 议项下或与本协议有关的所有通知、请求、要求或其它联络均以 书面形式或以电传或的形式，按照如下地址通知17.1.1致贷款人 ;号码 电传号码 ；号码 ；收件人 17 . 1. 2致借款人;号码；电传号码；号码―17. 1 . 3致保证人 ;号码;电传 号码 ;号码 17 . 2对于所有通知、证明文件、要求或其他联络，如通过预付邮资挂号邮 寄，在寄出七个工作日后视为收讫如直接交付或通过电传或传 真，则在交付时或在发出后视为收讫；但是如果上述交付或发出 之日并非一个工作日，则于紧接着的下一个工作日视为收讫任 何发给贷款人的通知、证明文件、要求或其他联络应于贷款人实 际收到时作为收讫 17 . 3本协议项下或与本协议有关的所有通知、请求、要求或其它联络和所 有需要送达的文件或以英文书就或附有经核实的英文译文如果 英文文本与其他语言的文本存在冲突，英文文本优先第十七条 抵销 借款人授权贷款人无须事先通知即可从借款人在贷款人的任何分支机构处所持有的帐户中，将借 款人拥有的任何款项用于抵销根据本协议借款人对贷款人的任何 到期应付款项为此目的，借款人并授权贷款人可以按贷款人自 己当时通用的兑换率将上述款项兑换成其他货币用以清偿。
贷款 人并无义务行使本条款给予它的权利第十八条债务证据 在与本协议有关的任何法律诉讼中，贷款人的一名适当被授权的官员出具的经签署证实的有关 本借款人在本协议项下任何应付款项的陈述，在没有明显错误的 情况下，是决定性的、对借款人有约束力的，并且是事实和应付款项的决定性的证据第十九条 进一步保证为避免疑问，当贷款人提出合理的要求使根据本协议已提供、设 立或将提供或设立的担保以及在本协议签署时已签署、交付或生 效的担保文件或在本协议签署、交付或生效后可能签署的担保文 件充分有效时，借款人应在贷款人的书面要求下，承担所有费 用，立即订立、签署、履行或使他人订立、签署、履行所有进一 步的行动、协议、保证、转让、文件、抵押和其他文件第二十 条 贷款人之权利 20 . 1虽然贷款人现时同意贷款在提款有效期内对借款人持续有效并且 尽管本协议中另有其他规定，借款人在此确认.贷款人有绝对的权 利随时终止或变更本贷款的条件，而无需承担任何由此而引起的 借款人所承受的损失、责任或费用贷款人有权鉴于下述情况随 时终止或变更贷款条件： 20. 1. 1贷款人自主认为通行的国家、国际、国内的货币、金融、政治或 经济形势将影响借款人遵守和履行其在本协议项下的义务；20 .1. 2贷款人自主认为通行的国家、国际、国内的货币、金融、政 治或经济形势或其他类似的或适用的法律实施、变更，将使得贷 款人履行其各自在本协议项下的 义务成为不合法或不实际；或 20. 1. 3贷款人认为由于任何形式的变化将使得贷款人履行其各自在本协议项下的义务成为不合法或不实际。
20. 2在前述第20. 1条款的规定不受限制的情况下并且即使本协议有其他任何规定， 借款人在此承诺自提款经过一年后，贷款人有决定自主的权力终 止贷款而无须说明理由，也无须承担任何由此而引起的借款人所 承受的损失、责任或费用 20. 3 一旦贷款根据本协议上述第20 . 1和20. 2之规定终止，本协 议之 12. 2和12. 3款将稍作修改而适用 20 . 4如贷款人依其绝对自主之考虑，判断由于通常影响到新加坡同业银 行或外汇市场的因素之原因而没有充分和合理的方法查明有关的 全部或部分提款在计启、期内适用的利率时，贷款人将立即向借 款人发出该等判断的通知 20. 5如果相应之决定通知在一次提款通知送达之后而在相应之提款之 前，借款人则有权于原定提款日上午 之前任 何时间以电报或方式，撤回提款通知，从而此次提款将不予 执行如果借款人没有撤回提款通知，或者相应之决定通知针对 已提取的提款发出，贷款人和借款人将根据诚信协商决定一个双 方都接受的利率、计息期、付息日以代替本来应按照本协议第五 条和第七条决定的利率、计息期和付息日如果贷款人和借款人在决定通知发出之日起不超过 30日内无法就利率、计息期和付息日达成一致意见，贷款人将 立即给出利率、计息期、付息日，所有这些将从决定通知发出针对的计息期的开始之日生效，利率为借款人筹借该项提款的成本 再加上1%的年利率。
借款人应以根据上述内容确定的利率和付息、 日就该项提款支付利息第二十一条 货币补偿 如根据任何适用法律，任何本协议项下或与本协议有关的对贷款人的支付不能以所欠之货币支付或清偿，且如支付 之款项以贷款人最终决定之汇率转换为要求货币的金额少于依本 协议相关条款规定之款额，借款人将有独立的义务，补。