西部信托•上海海伦达集团应应收债权集合合资金信托计计划尽职调查报告目 录第一章 信托托计划的设计计方案及运作作模式一、项目背景二、信托计划设设计方案三、信托计划操操作实施方案案四、关联交易的的说明第二章 浙江江西力科及上上海伦达集团团的概述一、浙江西力科科的概述二、上海伦达集集团的概述第三章 伦达达集团产业分分布概述一、伦达集团产产业介绍二、伦达集团实实业公司的主主要企业简介介三、伦达集团地地产公司的主主要企业简介介第四章 电动动工具行业现现状及浙江西西力科前景分分析一、我国电动工工具行业现状状二、电动工具行行业发展的对对策及建议三、西力科公司司发展策略及及未来三年规规划四、伦达集团自自身经营情况况及项目所在在地经济形势势分析第五章 流动动资金需求量量及偿还能力力分析一、流动资金贷贷款需求量分分析二、第一还款来来源分析三、第二还款来来源分析四、第一、第二二还款来源综综合分析五、其他还款来来源分析六、抵押物及保保证人情况分分析第六章 项目目存在风险分分析和防范措措施一、风险分析二、风险防范措措施三、风险承担第七章 部门门意见一、项目可行性性分析二、项目经理意意见三、部门结论第八章 声明明第一章 信托托计划的设计计方案及运作作模式一、 项目背景浙江西力科机电电有限公司（以以下简称“浙江西力科科”）创建于22001年，是是一家以内销销为主，以生生产切割机和和铝锯机为主主要产品的电电动工具专业业厂家，产品品从原材料投投入到成品出出厂实现一条条龙生产模式式，也是我国国最大的切割割机生产基地地之一。
公司司占地4万平平方米，生产产设备先进，技技术力量雄厚厚，年产销量量达200多多万台该公公司注册资金金6000万万元，其中：：李玉洁出资资3300万万元，占注册册资本总额比比例55%盛盛伶俐出资22700万元元，占注册资资本总额比例例45%浙浙江西力科的的法人代表为为盛伶俐，注注册地址与办办公地址均为为浙江省武义义经济开发区区白洋渡工业业区该公司司主要经营范范围：电动工工具及其零配配件、气动工工具、园林机机械、健身器器材、太阳能能热水器、电电子产品汽车车摩托车、电电动自行车配配件的制造和和销售该企企业主营产品品切割机市场场占有率约77%左右，位位居全国前列列浙江西力科于22001年开开始运营，目目前，公司产产能利用率779%浙江西力力科在20111年开始对对公司的生产产环节逐步进进行了扩容改改造，技改后后年生产能力力达到2500万台，产能能利用率达到到86%截止止2011年年底，公司销销售达到455664万元元为进一步步拓展市场，使使该公司电动动工具在国内内乃至国外大大循环中保持持兴旺发达、持持续发展的局局面，浙江西西力科新增一一套自动化装装配线，并将将原有生产线线部分设备升升级换代，进进一步提高产产品质量，减减少产品残次次率，降低生生产成本，加加快新产品开开发。
在维持持原有业务的的基础上实现现技术更新、提提高产能、实实现产品升级级换代和产品品多样化企业业多元化的发发展战略同同时，加快企企业技术改造造力度，形成成大批量生产产能力，保证证产品质量的的稳步提高2012年，公公司根据市场场需求的变化化，将继续扩扩大产能和新新增项目，计计划增长销售售 30%左左右为确保保该企业的正正常运营的资资金需求，拟拟向我公司申申请120000-150000万元的的流动资金贷贷款二、信托计划设设计方案根据浙江西力科科提出的融资资申请及项目目的实际情况况，我部门初初步拟定了如如下信托计划划设计方案 1、融资方式式：本项目融资方式式为应收债权权转让及回购购的方式西西部信托发行行信托计划，募募集信托资金金120000-150000万元，按按照1:1的的比例用以受受让浙江西力力科对上海伦伦达投资集团团有限公司（以以下简称“上海伦达集集团”）不超过115000万万元的应收债债权（以下简简称“标的债权”）我公司司与浙江西力力科签订《应应收债权转让让及回购合同同》，浙江西西力科按照合合同约定的期期限内，溢价价回购“标的债权”（溢价率不不超过15%%/年）浙浙江西力科将将信托资金用用于补充其流流动资金周转转等。
2、信托期限：：24个月信托期期限满18个个月后，若浙浙江西力科提提前回购“应收债权”，则本信托托提前终止3、信托规模：：120000万元4、受托人：西西部信托有限限公司5、委托人：合合格投资者，单单个委托人资资金不低于1100万元6、信托报酬：：受托人按照照不低于信托托计划规模约约3%/年的费费率收取信托托报酬7、委托人收益益：预计委托人年化化收益率为110%具体委托人收益益待项目发售售时根据市场场情况而定8、担保方式：：（1）抵押担保保：滕州伦达置业有有限公司（以以下简称滕州州伦达置业）拟拟以其星尚城城项目中位于于滕州市北辛辛路北侧、善善国路西侧土土地证号为滕滕国用（20012）第1124号（使使用权面积333659平平方米）、及及滕国用（22012）第第125号（使使用权面积774880平平方米）两块块项下共计面面积为1088539平方方米（计约1162.8亩亩）的土地使使用权为浙江江西力科按约约回购“标的债权”的义务提供供抵押担保该该抵押物经山山东中盛土地地房地产评估估测绘有限公公司预评估，预预评估报告以以2012年年10月277日为估价基基准日，滕国国用（20112）第1224号（使用用权面积333659平方方米）土地评评估单价为44059元//平方米（2270.6万万元/亩），评评估总价133662.119万元；滕滕国用（20012）第1125号（使使用权面积774880平平方米）土地地评估单价为为3533..4元/平方方米（2355.6万元//亩），评估估总价264458.300万元。
以上上两块抵押用用地共计面积积为1085539平方米米，评估总价价401200.49万元元若信托计划资金金规模为122000万元元-150000万元，则则抵押率为229.9%---37.44%2）连带责任任保证上海伦达集团为为浙江西力科科按约回购“标的债权”的义务提供供连带责任保保证担保；上上海伦达集团团的实际控制制人吴良钢为浙江江西力科按约约回购 “标的债权”的义务提供供连带责任保保证担保；浙浙江西力科的的两位自然人人股东盛伶俐俐、李玉洁分分别为浙江西西力科按约回回购“标的债权”的义务提供供连带责任保保证担保3）账户资金金监管协议我公司作为受托托人，指定一一个银行结算算账户作为浙浙江西力科支支付“标的债权”回购款的付付款保证金账账户，并保证证：该账户自自信托成立后后第21个月月末开始逐月月、且按照实实际募集信托托资金的155%、15%%、30%、440%的比例例存入还款保保证金9、信托计划销销售：第三方方机构代理销销售10、发行等费费用：预计发发行、保管等等银行等各项项费用不超过过信托计划规规模3%的费费率，具体以以实际发生额额计算三、信托计划操操作实施方案案1、西部信托有有限公司发行行《西部信托托•上海伦达集集团应收债权权集合资金信信托计划》，募募集资金122,000万万元-15,,000万元元，期限244个月，信托期期限满18个个月后，若浙浙江西力科提提前回购“标的债权”，则本信托托提前终止。
2、信托资金运运用方式：西西部信托发行行信托计划，募募集信托资金金120000-150000万元，按按照1:1的的比例用以受受让浙江西力力科对上海伦伦达投资集团团有限公司（以以下简称“上海伦达集集团”）不超过115000万万元的应收债债权（以下简简称“标的债权”）我公司司与浙江西力力科签订《应应收债权转让让及回购合同同》，浙江西西力科按照合合同约定的期期限内，溢价价回购“标的债权”（溢价率不不超过15%%/年）浙浙江西力科将将信托资金用用于补充其流流动资金周转转等3、滕州伦达置置业拟以其星星尚城项目中中位于滕州市市北辛路北侧侧、善国路西西侧土地证号号为滕国用（22012）第第124号（使使用权面积333659平平方米）、及及滕国用（22012）第第125号（使使用权面积774880平平方米）两块块项下共计面面积为1088539平方方米（计约1162.8亩亩）的土地使使用权为浙江江西力科按约约回购“标的债权”的义务提供供抵押担保该该抵押物经山山东中盛土地地房地产评估估测绘有限公公司预评估，预预评估报告以以2012年年10月277日为估价基基准日，滕国国用（20112）第1224号（使用用权面积333659平方方米）土地评评估单价为44059元//平方米（2270.6万万元/亩），评评估总价133662.119万元；滕滕国用（20012）第1125号（使使用权面积774880平平方米）土地地评估单价为为3533..4元/平方方米（2355.6万元//亩），评估估总价264458.300万元。
以上上两块抵押用用地共计面积积为1085539平方米米，评估总价价401200.49万元元受托人与与滕州伦达置置业签订《抵抵押合同》，并并办理抵押登登记手续4、上海伦达集集团为浙江西西力科按约回回购“标的债权”的义务提供供连带责任保保证担保；上上海伦达集团团的实际控制制人吴良钢为浙江江西力科按约约回购 “标的债权”的义务提供供连带责任保保证担保；浙浙江西力科的的两位自然人人股东盛伶俐俐、李玉洁分分别为浙江西西力科按约回回购“标的债权”的义务提供供连带责任保保证担保5、受托人就上上述《应收债债权转让及回回购合同》、《抵抵押合同》、《保保证合同》等等合同办理强强制执行公证证四、关联交易的的说明本项目不涉及关关联交易第二章 浙江西力科及上上海伦达集团团的概述一、浙江西力科科的概述1、基本情况（1）基本信息息名称浙江西力科机电电有限公司创立时间2001.077.17注册地址浙江省武义经济济开发区白洋洋渡工业区营业地址浙江省武义经济济开发区白洋洋渡工业区营业执照注册号号33072300000133630年检情况已年检基本帐户开户银银行中国银行武义县县支行帐号1208060000900000103331企业所属行业工业制造业不良信用记录有（ ）无（是是）企业性质私营有限责任公公司企业类型大型 （）中型 （是）小型 （）注册资金6000万元经营范围电动工具及其零零配件，电动动工具、园林林机械、空压压机、电焊机机、汽车配件件、电子元件件、家用电器器、电子组件件、太阳能热热水器、健身身器材、光伏伏产品的制造造销售。
2）股东构成成股东全称投资金额投资比例实际到位投资方式盛伶俐2700万元45%2700万元货币李玉洁3300万元55%3300万元货币合 计6000万元100%6000万元注：浙江西力科科原注册资本本3000万万元，20111年1月112日公司全全体股东对公公司进行了同同比例增资，现现公司注册资资本60000万元整3）管理层概概况人 员在本公司就职时时间从业年限学历法定代表人： 盛伶俐12大学总经理： 吴良喜15大学财务主管： 胡小联33大专法定代表人：盛盛伶俐，女，11978年出出生于浙江省省永康市11997年进进入永康电大大工商管理专专业进修22002年担担任浙江伦达达实业公司副副总经理22003年进进入浙江西力力科公司担任任副总经理，期期间多次出国国考察、进修修20099年8月，经经所有股东一一致同意，盛盛伶俐同志被被推选为浙江江西力科机电电有限公司董董事长，并担担任该职务至至今总经理：吴良喜喜，男，19973年出生生于浙江省永永康市19994年毕业业于浙江广播播电视大学11995年进进入浙江伦达达实业有限公公司担任总经经理19997年担任上上海伦达电动动工具有限公公司董事长。
22003年进进入浙江西力力科公司担任任副总经理吴吴良喜同志早早期外出经商商，从事电动动工具销售业业务，多年来来积累了不少少资源及经验验财务总监：胡小小联，女，11963年出出生，大专学学历，19779年参加财财务会计工作作，先后担任任成本会计，主主办会计，财财务科长等职职务19993年毕业于于浙江广播电电视大学经济济类会计专业业，20022年至今进入入浙江西力科科机电有限公公司担任财务务经理4）组织架构构股东会监事总经理副总经理技术负责人财务负责人总经理助理办公室市场发展部投资发展部市场开发部财务部人力资源部经营管理部大客户业务部业务支撑中心网络支持部生产部综合业务部2、财务状况（1）财务审计计情况年度会计师事务所审计意见类型非标准无保留意意见的说明 2009年年东阳荣东联合会会计师事务所所 无保留意见见 无 2010年年东阳荣东联合会会计师事务所所 无保留意见见 无 2011年年永康五金会计师师事务所有限限公司 无保留意见 无（2）主要财务务会计信息表表 单位：人民币币元2009-122-312010-122-312011-122-312012-9--30流动资产：货币资金108290777.30203563113.60704371556.15865430992.31预付款项98364211.6878456399.6014,966,,687.884 16,114,,000.330 其他应收款563996..82431582556.3045,008,,699.224 67,025,,317.996 存货150011112.57436652113.6063,814,,758.774 74,977,,502.664 流动资产合计569609000.671585947744.7002484406685.3883177152264.533非流动资产：固定资产721023335.79803365997.29100,5400,506..33 102,7355,196..45 非流动资产合计计721023335.79803365997.29100,5400,506..33 102,7355,196..45 资产总计1326632235.8662459313341.999419,6433,049..40 493,9122,318..67 流动负债：应付账款50023122.8634688499.573,104,4481.099 3,790,8803.055 预收款项58445666.73应交税费252342..73-2356333.80153,7455.95 20,145..80 其他应付款62385200.1118,306..68 8,995.779 流动负债合计447562777.811342515562.077208,6077,628..99 246,9977,947..31 非流动负债：负 债 合 计计447562777.811342515562.977208,6077,628..99 246,9977,947..31 股东权益：股本300000000.00300000000.00600000000.00600000000.00资本公积39336711.6439336711.6428,933,,671.664 31,733,,671.664 未分配利润471544550.17715449110.62115,9000,551..11 148,9799,502..06 股东权益879069558.051116797779.922211,0355,420..41 246,9144,371..36 负债及股东权益益合计 1326663235..86 24599313411.99 419,6643,0449.40 493,9912,3118.67 营业收入1776254437.3882562381105.0774566440022.9774172618863.344减：营业成本1337440043.9112037560098.7773618061193.5003438204444.899营业税金及附加加13274500.53731306..8326326500.9014135966.41销售费用54774233.9087226800.09180008881.0283556266.13管理费用59384544.5387884822.29113264006.0460446877.44财务费用14061711.9115565722.1437370377.5370969077.18营业利润297318992.54326829664.85591408335.98505306001.29减：营业外支出出55623.000317777..74利润总额296762669.54323651887.11591408553.98505306001.29减：所得税费用用74190677.3979747266.76147852113.49124516550.34净利润222572002.15243904660.35443556440.49380789550.95营业利润率16.74%12.75%12.95%12.11%净利润率12.53%9.52%9.71%9.13%资产负债率33.74%54.59%49.71%50.01%流动比率1.27 1.18 1.19 1.29 速动比率0.72 0.80 0.81 0.92 经营活动净现金金流235032996.54-781599948.9221223204477.511投资活动净现金金流-545582277.766-147562242.644-895025597.433筹资活动净现金金流385938228.031024434427.866172629662.47现金流净额75388466.8195272366.30500808442.55 （3）主主要财务数据据说明2011年122月31日主主要财务数据据说明:企业2009年年至20111年财务报表表均经会计事事务所审计。
截截止20111年12月331日，企业业总资产为441,9644万元，总负负债20,8861万元，所所有者权益221,1044万元截止2011年年12月311日主要财务务数据如下：：资产情况：（a）货币资金金：7,0444万元其其中现金6,,279元，银银行存款2,,887万元元，其他货币币资金4,1156万元公公司资金量较较大，充足的的货币资金保保证了公司正正常运转b）应收账款款:5,4221万元其其中部分大额额明细如下：： 单位：人民民币元序号 项目期末余额1杭州捷生进出口口6,086,9943.2882宁波瑞兴进出口口7,711,7797.1883广州电力公司6,999,1141.8884杭州达美机电6,324,9954.4555北京鑫方盛五金金公司11,506,,349.7706武义四方进出口口有限公司2,514,0064.8557东莞市泽冠公司司8,310,9936.355小计49,454,,186.669（c）其他应收收账款:4,,501万元元其中部分分大额明细如如下： 单位：人民民币元序号单位名称期末余额1永康今典工贸公公司3,165,00002永康石柱电动机机械厂3,042,00003时力公司3,030,00004永康博阳工具2,550,00005浙江伦达实业15,000,,0006上海伦达国际12,000,,0007上海磐良建筑3,000,0000小计41,817,,000（d）预付账款款：1,4997万元。
其其中部分大额额明细如下：： 单位：人人民币元序号单位名称期末余额1永康神州模具厂厂2,788,00002永康市天顺铜业业有限公司2,120,00003永康龙鹰工具1,300,00004浙江成套设备5,845,00005无锡中电二1,260,0000小计13,313,,000（e）存货:66,381万万元，其中原原材料2,1195万元，库库存商品3,,203万元元，生产成本本984万元元f）固定资产产余额：122,141万万元主要为为房屋建筑物物和机械设备备等g）无形资产产：3,2000万元，全全部系土地使使用权负债情况：（a）短期借款款：9,7000万元，其其中明细如下下： 单位：人民民币元序号单位名称期末余额1武义工行12,000,,0002南京银行25,000,,0003义乌深发展25,000,,0004中信银行15,000,,0005义乌恒丰20,000,,000小计97,000,,000（b）应付票据据：10,7740万元。
其其中银行承兑兑汇票10,,240万元元， 商业承兑汇票5500万元c）应付账款款：310万万元，其中部部分大额明细细如下： 单位：人民民币元序号单位名称期末余额1浙江红泰工贸501,3577.432永康长城换向器器654,2277.943永康天恒铜业427,2566.714永康欣凯公司461,3911.925武义佳宝丽化工工513,1666.856浙江长城电工科科技427,1288.45小计2,984,5529.300所有者权益：（a）实收资本本：6,0000万元b）资本公积积：2,8993万元（c）未分配利利润：11,,590万元元3、财务状况分分析（1）资产负债债情况分析：：截至2012年年9月末，浙浙江西力科资资产总额499391万元元与20099年末相比增增长了3.77倍，所有者者权益总额224691万万元，实现营营业收入411726万元元，净利润33807万元元通过上述述基本财务数数据可以看出出，浙江西力力科机电有限限公司，资产产规模逐年递递增，净资产产持续增厚，具具有一定盈利利能力，能够够保证本信托托资金的按时时归还。
2）偿债能力力情况分析：：偿债能力指标表表项目2012年9月月末2011年2010年2009年流动比率1.281.191.181.27速动比率0.920.810.800.72资产负债率（%%）50505534总体上，浙江西西力科企业流流动性良好，具具有盈利能力力，资本结构构合理，偿债债能力较好具具体表现为：：2009至20011年以及及2012年年9月末，企企业资产负债债率分别为334%、555%、50%%和50%，资资产负债结构构较为稳定2009至20011年以及及2012年年9月末，企企业流动比率率分别为1..27、1..18、1..19和1..28，速动动比率分别为为0.72、00.80、00.81和00.92，短短期偿债能力力正常综上所述，随着着浙江西力科科主营业务经经营规模不断断扩大，主营营业务提供持持续稳健的经经营性现金流流，预计未来来融资方经营营性现金流还还会保持增长长趋势，具有有一定的抗风风险能力，可可保障各项债债务的按时偿偿还3）盈利能力力情况分析 单位：万元项目2012年9月月2011年2010年2009年营业收入41726456642562417763营业利润5053591432682973营业利润率0.120.130.130.17净利润率0.090.100.100.13营业收入分析：：2009-20012年9月月末，浙江西西力科分别实实现营业收入入17,7663万元、225,5244万元和455,664万万元、41,,726万元元。
近三年随随着公司市场场占有率的不不断扩大，公公司业务收入入稳步增长，截截止20122年9月末，公公司营业收入入已达41,,726万元元，预计全年年营业收入将将突破55,,000万元元，公司在22009-22012年44年间营业收收入年均增长长率在75%%以上营业成本分析：：2009-20012年9月月末，浙江西西力科的营业业总成本分别别为13,3374万元、220,3766万元、366,181万万元和34,,382万元元，总体而言言，在近两年年高通胀的宏宏观经济形势势和原材料价价格持续上涨涨的背景下，企企业营业成本本增速相对较较低，基本保保持稳定营业利润及净利利润分析：2009-20012年9月月末，浙江西西力科的营业业利润分别为为2,9733万元、3,,268万元元、5,9114万元和55,053万万元，企业连连续三年营业业收入稳步上上升，整体利利润水平较为为稳健 （4）现金流量量情况分析公司2011年年末浙江西力力科净现金流流量为5,0008万元，其其中：每百元元销售现金净净流入为277元，说明该该企业通过正正常的经营活活动具有较强强的现金获取取能力5）标的债权权的体现浙江西力科最新新10月份的的财务报表如如下所示，其其中浙江西力力科对上海伦伦达集团的应应收账款155000万元元，在企业其其他应收款项项中体现。
资产负债表 单位:元元资产年初数期末数负债及所有者权权益年初数期末数货币资金70,437,,156.115 23,543,,092.331 短期借款(银行行)97,000,,000.000 147,5000,000..00 短期投资 应付票据107,4000,000..00 94,980,,000.000 应收票据 应付帐款3,104,4481.099 45,790,,803.005 应收帐款54,213,,383.441 37,214,,959.884 预收帐款 减:坏帐准准备0.00 0.00 其他应付款931,0955.27 698,0022.67 应收帐款净额54,213,,383.441 37,214,,959.884 应付工资 应收补贴款 应付福利费 预付帐款14,966,,687.884 16,114,,000.330 未交税金153,7455.95 20,145..80 其他应收款45,008,,699.224 221,0255,317..96 未付利润 存货63,814,,758.774 64,977,,502.664 其他应交款18,306..68 8,995.779 待摊费用0.00 0.00 预提费用 待处理流动资产产损失 一年内到期的长长期负债 流动资产合计248,4400,685..38 362,8744,873..05 其他流动负债 长期投资合计 流动负债合计208,6077,628..99 288,9977,947..31 固定资产原值121,4133,900..15 126,2566,594..61 长期借款 减:累计折折旧20,873,,393.882 23,521,,398.116 长期应付款 固定资产净值100,5400,506..33 102,7355,196..45 长期负债合计 固定资产清理 负债合计208,6077,628..99 288,9977,947..31 在建工程38,661,,857.669 38,661,,857.669 实收资本60,000,,000.000 60,000,,000.000 固定资产合计139,2022,364..02 141,3977,054..14 资本公积28,933,,671.664 31,733,,671.664 无形资产32,000,,000.000 34,800,,000.000 盈余公积6,201,1197.666 6,201,1197.666 递延资产 未分配利润115,9000,551..11 152,1399,110..58 无形及递延资产产合计32,000,,000.000 34,800,,000.000 所有者权益合计计211,0355,420..41 250,0733,979..88 资产总计419,6433,049..40 539,0711,927..19 负债及所有者权权益总计419,6433,049..40 539,0711,927..19 利润表 单位:元项目本月数本年累计数一.产品销售收收入35,361,,479.880 452,6233,343..14 减:销售折让让 0.00 产品销售售成本28,489,,162.556 372,3099,607..45 产品销售售费用655,8188.63 9,011,4444.766 产品销售税金金及附加130,7611.05 1,544,3357.466 二.产品销售利利润6,085,7737.566 69,757,,933.447 加:其他业务务利润 0.00 减:管理费用用809,4100.96 6,854,0098.400 财务费用用1,063,5515.244 8,160,4422.422 三.营业利润4,212,8811.366 54,743,,412.665 加:投资收益益 0.00 补贴收收入 0.00 营业外外收入 0.00 减:营业外支支出 0.00 加:以前年度度损益调整 0.00 四.利润总额4,212,8811.366 54,743,,412.665 减:所得税1,053,2202.844 13,504,,853.118 五.净利润3,159,6608.522 41,238,,559.447 4、企业征信系系统信用记录录和担保情况况浙江西力科贷款款卡编号3330707000005449119，该该公司贷款卡卡状态有效。
1）融资情况况根据企业征信信信托调查和企企业提供资料料，截止20012年11月7日，企业最最新银行融资资余额为人民民币14,7750万元，保保函2,5000万元，承承兑汇票188,830万万元具体明明细如下：序号借款银行/个人人（或单位）融资期限到期日借款额(万元))利率（年利率%%）1工行1年2012.122.0612008.2000%%3义乌深发展1年2013.044.0815007.2000%%4中信银行1年2013.044.015007.7408%%6中信银行1年2013.055.1615007.7408%%7工行1年2013.055.2218007.5720%%8武义中行1年2013.066.077508.2030%%9义乌恒丰1年2013.066.2620006.3100%%10义乌深发展1年2013.088.1030007.2000%%11南京银行1年2013.088.2725006.3000%%银 行 借借 款 小 计 14,7550.00 序号开票银行全称开票期限到期日 金额（万元）贴现年利率（%%）1华融湘江6个月2012.111.3040004.40%2义乌深发展6个月2012.122.2810003.7800%%3华融湘江6个月2012.122.1143303.7900%%4武义中行6个月2013.033.1215003.45%5工行6个月2013.022.1820004.4300%%6义乌恒丰6个月2013.033.2510004.9000%%7义乌深发展6个月2013.4..1014004.73%8义乌恒丰6个月2013.4..1510005.8000%%9义乌深发展6个月2013.4..1726004.2700%%银 行 承 兑兑 汇 票 小 计计 18,8330.00 （2）或有负负债明细：截截止20122年11月77日，浙江西西力科对外担担保2笔，金金额共计4,,900万元元。
明细如下下：浙江西力科机电电有限公司对对外担保明细细序号担保企业金额（万元）贷款行期限备注1宏达实业800绍兴华夏2012.1已归还3三博公司1000义乌深发展2012.1已归还4兄弟铝业1500九江银行2012.3已归还5伦达实业1300金华浦发2012.111 6伦达实业3600义乌恒丰2013.5 （3）有无法律律诉讼：无5、经营情况浙江西力科生产产多种电动工工具，分别有有手电钻、电电锤、角向磨磨光机、磨具具电磨、抛光光机、雕刻机机、电刨、平平板砂光机、电电圆锯、曲线线锯等年生生产能力2000万台，其中中355型材切切割机和2555铝材切割割机产品是公公司龙头产品品，占该公司司总销售455%，在国内内市场占有率率超过5%该该公司产品种种类多，质量量过硬经过多年经营，公公司产品形成成了自己的品品牌伦达电电动工具商标标是中国驰名名商标，浙江江名牌、国家家免检产品 二、上上海伦达集团团的概述1、基本情况（1）基本信息息名称上海伦达投资集集团有限公司司创立时间2004年9月月13日注册地址上海浦东新区浦浦东南路18877号14409室营业地址上海浦东新区浦浦东南路18877号14409室营业执照注册号号31011500008566687年检情况已年检基本帐户开户银银行中国民生银行股股份有限公司司上海浦东支支行帐号中国民生银行股股份有限公司司上海浦东支支行企业所属行业实业投资等不良信用记录有（ ）无（是是）企业性质有限公司企业类型大型 （是）中型 （ ）小型 （ ）注册资金16000万元元经营范围实业投资，资产产管理，物业业管理（2）股东构成成股东全称投资金额投资比例实际到位投资方式吴良钢9760万元61%9760万元货币吴良威6240万元39%6240万元货币合 计16000万元元100%16000万元元注：上海伦达集集团原注册资资本110660万元，22012年11月4日公司司全体股东对对公司进行了了同比例增资资，现公司注注册资本166000万元元整。
3）管理层概概况人 员在本公司就职时时间从业年限学历法定代表人：吴吴良钢2004年17年工商管理硕士总经理：吴良钢钢2004年17年工商管理硕士财务主管：朱祥祥雾2006年31年研究生学历法定代表人/总总经理：吴良良钢，男，汉汉族，19666年5月出出生，浙江永永康人，中共共党员，中国国人民大学EEMBA，高高级经济师吴吴良钢现任伦伦达集团董事事长，中国电电动工具行业业协会理事，永永康市电动工工具协会副会会长20003年1月始始任永康市人人大代表，22007年33月始任永康康市政协委员员，20077年始任上海海浙江商会副副会长20011年始任任上海金华商商会会长财务总监：朱祥祥雾，男、11962年55月出生，籍籍贯贵州，中中共党员，高高级经济师11980.112—2003..5任中国人人民银行沈阳阳分行地级中中心支行、党党委委员、副副行级职务（副副处级），主主要分管金融融监管工作在在此期间，先先后任副科长长、科长等职职务，任副行行级职务后先先后分管稽核核监督、合作作金融监管、农农信社行业办办、清算中心心、货币发行行、纪检、工工会和后勤等等十个部门22003.66—2006..5任华夏银银行上海分行行闵行支行副副行长，分管管公司业务、零零售、会计业业务。
20006.6至今今任上海伦达达投资集团副副总裁,分管管投融资业务务4）组织架构构2、财务状况（1）财务审计计情况年度会计师事务所审计意见类型非标准无保留意意见的说明 2009年年上海汇强会计师师事务所 无保留意见见 无 2010年年上海汇强会计师师事务所 无保留意见见 无 2011年年上海汇强会计师师事务所 无保留意见 无上海伦达集团22009年、22010年、22011年度度财务报表均均按要求进行行了审计工作作，未见审计计报告有重大大违规事项2）主要财务务会计信息表表合并报表企业信信息一览公司名称注册资本母公司投资母公司占比2011年销售售收入河南康弘房地产产开发有限公公司2050万元1050万元51%8698万元苏州伦达置业有有限公司2000万元1200万元60%12778万元元上海伦达电动车车有限公司3000万元3000万元100%30277万元元上海伦达国际贸贸易有限公司司5000万元4600万元92%40729万元元山东伦达车业科科技有限公司司2000万元1500万元75%12555万元元合计14050万元元11350万元元105037万万元 单位：元2009-122-312010-122-312011-122-312012-8--31流动资产：货币资金 29,8000,362..97 18,6522,638..83 1133,105,,984.228 733,059,,310.003 预付款项 36,9221,6400.81 555,751,,593.880 1199,181,,940.884 1633,181,,940.884 其他应收款 72,7229,2244.73 422,438,,163.880 633,820,,921.002 688,885,,123.332 存货117,6944,504..43 1177,844,,053.112 1444,082,,690.551 1500,660,,600.556 流动资产合计311,0977,997..18 3266,514,,561.999 7899,506,,384.336 8111,367,,987.224 非流动资产：固定资产 26,4660,8955.62 4866,626,,595.553 5988,599,,958.330 5999,396,,024.779 非流动资产合计计51,968,,983.888 510,5566,695..53681,9299,958..3692,0766,024..79资产总计363,0677,981..06 8377,071,,157.552 1,4711,436,,342.666 1,5033,444,,012.003 流动负债：应付账款 54,6008,8455.63 21,7777,1116.96 32,8895,3116.15 57,,886,7707.311 预收款项 22,,879,8809.311 13,,949,9908.933 18,,430,1178.311 19,,729,8849.355 应交税费 1,3324,3991.55 -7,963,,602.667 -2,834,,583.662 -3,7115,9100.69其他应付款 63,,046,5552.399 136,,643,6613.855 392,,514,5506.077 349,,651,2212.911 流动负债合计 167,7775,6882.04 262,2455,837..33 576,,329,7714.144 549,,641,0077.122 非流动负债：长期借款 204,,287,6619.611 252,,946,6690.299 234,,554,9976.944 非流动负债合计计 204,,287,6619.611 417,,946,6690.299 负 债 合 计计 167,7775,6882.04 466,5333,456..94 994,,276,4404.433 949,,196,0054.066 股东权益：股本 80,6600,0000.00 80,600,,000.000 110,,600,0000.000 160,,000,0000.000 资本公积129,0000,000..00 129,0000,000..00 129,0000,000..00 未分配利润61,562,,486.99676,918,,572.776 99,780,,765.998 123,9877,283..77 股东权益149,9699,565..98 300,9244,085..65 361,5600,539..54 435,1677,057..33 负债及股东权益益合计363,0677,981..06 837,0711,157..52 1,471,,436,3342.666 1,503,4444,0112.03 营业收入366,0688,349..69 559,0866,927..69965,1544,968..55 754,5800,675..13 减：营业成本295,7655,607..18 411,7388,758..81803,2055,249..83 678,7888,154..43 营业税金及附加加10,815,,842.998 16,146,,380.88812,869,,322.119 1,345,6676.255 销售费用7,106,4457.855 7,673,3351.11120,630,,623.334 12,719,,451.448 管理费用11,681,,426.666 21,。